Thị trường biến động cung cấp cơ hội để đánh giá chiến lược của bạn

Bởi Jamie Ebersole, CFA, CFP

Tìm hiểu thêm về Jamie trên trang web của chúng tôi

Sự biến động gần đây trong thị trường chứng khoán toàn cầu là một lời nhắc nhở rằng cổ phiếu không phải lúc nào cũng đi lên theo đường thẳng, như hầu hết chúng ta có thể mong muốn. Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là chúng ta đang ở trong một cuộc suy thoái khác, cũng đừng nói đến một sự trầm cảm.

Do hầu hết chúng ta không thể có thời gian hiệu quả trên thị trường, những giai đoạn hỗn loạn này cho chúng ta cơ hội tuyệt vời để đánh giá lại mục tiêu và chiến lược đầu tư của mình để xem liệu chúng có hợp lý hay không. Với ý nghĩ này, dưới đây là ba mẹo mà tôi chia sẻ với khách hàng của mình để giúp họ vượt qua sự biến động:

Ở lại khóa học - không phản ứng quá mức

Nghiên cứu cho thấy các nhà đầu tư nói chung không giỏi dự đoán mức cao và thấp của thị trường và họ sẽ tốt hơn trong dài hạn bằng cách đầu tư còn lại xuyên qua chu kỳ thị trường - xua đuổi những thăng trầm. Có một danh mục đầu tư đa dạng là một cách tuyệt vời để bảo tồn sự giàu có và nên giảm bớt biến động so với tập trung vào bất kỳ một tổ chức nào.

Kiểm tra chiến lược của bạn với cố vấn của bạn

Khi thị trường biến động, chúng tôi thực sự bắt đầu thấy được lợi ích của việc đa dạng hoá. Trong thời gian gần đây bán tháo cổ phiếu, trái phiếu được tổ chức tương đối tốt và cung cấp một sự cân bằng tốt đẹp. Bây giờ là thời điểm tốt để ngồi với cố vấn của bạn để thảo luận về chiến lược danh mục đầu tư hiện tại của bạn để xem liệu nó có hoạt động như mong đợi hay không và liệu có bất kỳ điều gì bất ngờ hay không. Tái cân bằng có thể được yêu cầu nếu bạn phát hiện ra rằng bạn có quá nhiều danh mục đầu tư được phân bổ cho từng khu vực cổ phiếu hoặc thị trường riêng lẻ mà bạn đã thu hút theo thời gian.

Tận dụng cơ hội bán giảm thuế

Nếu bạn có mức tăng vốn lớn từ đầu năm, bây giờ có thể là thời điểm bán các khoản đầu tư bị suy giảm để bù đắp cho các khoản tăng này và do đó giảm thuế lợi tức của bạn. Tham vấn với cố vấn tài chính và kế toán của bạn để đảm bảo rằng mọi giao dịch bán hàng đều được phối hợp và thực hiện theo cách hiệu quả nhất về thuế. Tôi thường không khuyên các khách hàng nên đầu tư vào một khoản lỗ mà không có lý do chính đáng, vì vậy hãy chắc chắn rằng bạn có lý do chính đáng.

Thị trường đi lên và xuống theo thời gian, nhưng xu hướng lịch sử lâu dài luôn luôn đi lên. Trong các thị trường biến động cao, khi giá thay đổi đáng kể theo từng ngày, đây có thể là thời điểm tuyệt vời để kiểm tra danh mục đầu tư của bạn để đảm bảo chiến lược hiện tại của bạn đang hoạt động và vẫn phù hợp với mục tiêu của bạn. Nếu không, có thể là lúc để thực hiện các thay đổi gia tăng để định vị lại danh mục đầu tư của bạn trong thời gian dài.

Bài viết này cũng xuất hiện trên Nasdaq.

Hình ảnh qua iStock.

Bạn cũng có thể thích:

Will Robo-Advisors Sink Financial Advisors?

Cách ngừng hoạt động kém hiệu quả đầu tư của bạn

Cổ phiếu mạnh? Tránh sai lầm thường gặp này

5 điều cần biết trước khi tập thể dục