Bóp trong một lần khấu trừ thuế cuối cùng 2012 với đòn bẩy đơn giản này

Nhiều người trong chúng ta sợ thời gian này trong năm - thời gian thuế. Có giấy tờ, và, tất nhiên, bạn có thể nợ tiền cho IRS.

Nhưng nếu bạn đối mặt với nỗi sợ hãi và di chuyển nhanh chóng, bạn thậm chí có thể ép một khoản khấu trừ cuối cùng cho năm 2012 và thu nhỏ hóa đơn thuế một chút.

Bạn nhận được khoản khấu trừ đó như thế nào? Tôi sẽ đến đó trong giây lát.

Nhưng trước tiên, tôi muốn nhấn mạnh tầm quan trọng của hành động ngay bây giờ. Mặc dù chúng tôi thừa nhận rằng thời gian thuế bắt đầu khá nhiều với năm mới, thật dễ dàng để nghĩ rằng có rất nhiều thời gian trước ngày 15 tháng 4. Đừng phạm sai lầm này.

Nếu bạn không muốn bị xáo trộn ở phút cuối cùng, bây giờ là lúc để bắt đầu chuẩn bị nộp thuế - ngay cả khi bạn quyết định không chăm sóc giấy tờ trong nhiều tuần.

Dưới đây là bốn cách lập kế hoạch trước có thể giúp bạn có được vị trí phù hợp để thành công trong ngày thuế.

1. Tổ chức các tài liệu thuế của bạn

Bạn càng chờ đợi lâu hơn để tổ chức các tài liệu thuế, càng có nhiều khả năng bạn sẽ bỏ qua điều gì đó trong một phút cuối điên cuồng. Xem qua tài liệu của bạn ngay bây giờ và đảm bảo bạn có những gì bạn cần. Nếu bạn nhận thấy một cái gì đó mất tích, bạn sẽ có thời gian để theo dõi nó xuống.

Nếu bạn vẫn thấy mình xáo trộn để lắp ráp tài liệu của bạn, hãy xem xét nộp đơn xin gia hạn. Điều này sẽ cung cấp cho bạn thêm sáu tháng nữa. Tuy nhiên, nhận ra rằng IRS vẫn hy vọng bạn sẽ trả thuế trước ngày 15 tháng 4, ngay cả khi bạn không nộp hồ sơ giấy tờ của mình.

2. Thực hiện một cuộc hẹn với kế toán của bạn

Nếu bạn thấy mình chìm đắm trong các thủ tục giấy tờ và các hình thức phức tạp, một kế toán có thể là một giải pháp tốt. Tốt hơn là trả thêm một chút để có được quyền thay vì phải đối mặt với kiểm toán.

Đây là thời gian bận rộn cho các chuyên gia thuế, vì vậy hãy gọi cho kế toán của bạn vào đầu mùa để lên lịch hẹn. Lên lịch cuộc hẹn vào cuối tháng 2 hoặc đầu tháng 3. Điều này cho bạn thời gian để sắp xếp các tài liệu của bạn, trong khi vẫn cung cấp một số sai sót nếu có điều gì đó bị thiếu.

Trong khi bạn có kế toán trên điện thoại, hãy tìm hiểu xem có sự chậm trễ nộp đơn có thể áp dụng cho tình huống của bạn hay không.

3. Hiểu cơ sở chi phí của bạn

Cơ sở chi phí là một trong những khái niệm quan trọng nhất để nhà đầu tư hiểu. Cơ sở chi phí của bạn là số tiền bạn đã thanh toán ban đầu để mua cổ phần và số tiền đó được sử dụng để xác định số tiền lãi hoặc lỗ của bạn khi bán.

[Tính năng đầu tư: 3 sai sót về thuế Hưu trí không thể làm được]

Bắt đầu từ năm 2011, IRS bắt đầu yêu cầu người môi giới báo cáo cơ sở chi phí, đặc biệt quan trọng là bạn có quyền. Bạn cần phải hiểu phương thức cơ sở chi phí nào được sử dụng với cổ phiếu của bạn - đặc biệt là với cổ phiếu quỹ tương hỗ. Ba lựa chọn của bạn cho cơ sở chi phí là:

• Chi phí trung bình: Giá trung bình được trả cho tất cả các cổ phiếu của bạn được lấy và số đó được sử dụng để xác định "chi phí" của bạn tại thời điểm mua. > FIFO:
• "Đầu tiên, trước hết" là khá đơn giản. Các cổ phiếu đầu tiên bạn mua được coi là lần đầu tiên bạn bán, vì vậy bất cứ giá nào bạn mua cổ phiếu đều là cơ sở chi phí của bạn. Mua nhiều lần (hoặc lựa chọn cụ thể):
• Bạn chọn cổ phiếu nào bạn muốn bán quyết định cơ sở chi phí của bạn. Tuy nhiên, những người không có hồ sơ giao dịch rất tốt của họ không nên thử phương pháp này. Tìm hiểu xem phương thức cơ bản chi phí mà môi giới của bạn đang sử dụng để bạn ở cùng một trang. Về sau (kể từ năm thuế 2011), cơ sở chi phí của bạn phải được liệt kê trên báo cáo của bạn, nhưng có thể không phải là trường hợp cho các giao dịch cũ của bạn. Bạn có thể cần phải tìm kiếm hồ sơ của bạn để tìm thông tin này.

Nếu bạn không chắc chắn, hãy liên hệ với nhà môi giới. Trong nhiều trường hợp, chi phí trung bình là cách an toàn nhất nếu bạn không biết.

4. Đóng góp cho một IRA hoặc HSA

Bạn vẫn có thời gian để đóng góp vào các tài khoản đầu tư được ưu đãi thuế. Bạn có thể đóng góp trước đó cho một IRA truyền thống hoặc Tài khoản tiết kiệm y tế bất kỳ lúc nào trước ngày 15 tháng 4. Nếu bạn chưa tối đa các khoản đóng góp hiện có của mình, hãy xem xét việc chuyển thuế này để giảm thu nhập chịu thuế của bạn.Giảm thu nhập của bạn với sự giúp đỡ của một khoản khấu trừ cho IRA hoặc HSA có thể giữ cho bạn trong một khung thuế thấp hơn và nó có thể cải thiện điều kiện của bạn cho các khoản khấu trừ theo từng khoản khác đi kèm với giới hạn thu nhập. Đây là một lý do khác để cân nhắc gặp gỡ với một kế toán viên trước ngày 15 tháng Tư; người đó có thể chạy các kịch bản thay thế để xem liệu những đóng góp bổ sung có thể tạo ra sự khác biệt hay không.

Khi bạn đóng góp cho IRA hoặc HSA, hãy rõ ràng về năm mà tiền của bạn sẽ được áp dụng. Bạn không thể khấu trừ số tiền đó trong hai năm khác nhau.

Câu trả lời đầu tư:

Bạn chuẩn bị trước ngày 15 tháng 4 càng tốt. Bạn sẽ có nhiều thời gian hơn để thu thập tài liệu và kiểm tra các chiến lược báo cáo khác nhau để giảm trách nhiệm thuế của bạn. Gặp gỡ kế toán của bạn và xác định cách tốt nhất để tiếp tục - bao gồm khả năng đóng góp một năm trước cho IRA hoặc HSA Truyền thống của bạn.