Nhà đầu tư thiên thần: Vốn giao dịch cho quyền sở hữu

“Công nghệ là một trong những ngành hấp dẫn các thiên thần vì sản phẩm có thể mở rộng vô cùng, với yêu cầu giới hạn đối với các nguồn lực bổ sung”.

Kevin Strophel, cố vấn tài chính

“Công nghệ là một trong những ngành hấp dẫn các thiên thần vì sản phẩm có thể mở rộng vô cùng, với yêu cầu giới hạn đối với các nguồn lực bổ sung,” Strophel nói. "Điều này thúc đẩy khả năng sinh lời, điều này thúc đẩy định giá và lợi tức đầu tư."

Thông thường, vốn được cung cấp bởi các nhà đầu tư thiên thần được trao đổi để sở hữu cổ phần (cổ phiếu trong công ty) hoặc nợ chuyển đổi, đề cập đến khoản vay có thể được chuyển đổi thành vốn chủ sở hữu vào một ngày sau đó.

Với vốn chủ sở hữu, nhà đầu tư sẽ cung cấp vốn trả trước cho một cổ phần sở hữu trong công ty. Ví dụ, một công ty trị giá 1 triệu đô la có thể bán 20% vốn cổ phần trị giá 200.000 đô la cho một nhà đầu tư thiên thần hoặc một nhóm thiên thần.

Điều quan trọng là phải biết giá trị của công ty bạn, vì các nhà đầu tư thiên thần đang tìm kiếm một khoản đầu tư dựa trên việc định giá của nó, Smalley nói.

"Ví dụ, nếu bạn muốn ai đó tặng cho bạn 100.000 đô la và bạn sẵn sàng cung cấp cho họ 25% doanh nghiệp, doanh nghiệp của bạn tốt hơn đáng giá 400.000 đô la", Smalley nói. "Rất nhiều nhà đầu tư thiên thần sẽ xé nát một giá trị xấu."

Điều quan trọng là phải tin vào bản thân và những gì bạn đang làm. "Không có gì tệ hơn một chủ doanh nghiệp không tin vào những gì họ bán," Smalley nói.

Ưu điểm của việc tìm kiếm nhà đầu tư thiên thần

• Các nhà đầu tư thiên thần thường là các chuyên gia trong ngành mà doanh nghiệp của bạn hoạt động. Cũng có thể họ là những doanh nhân và bắt đầu kinh doanh riêng của họ trong lĩnh vực của bạn. Nếu đúng như vậy, họ có thể cung cấp lời khuyên kinh doanh trực tiếp và huấn luyện chất lượng cao để giúp doanh nghiệp của bạn thành công.
• Nhà đầu tư thiên thần có xu hướng có nhiều kết nối ngành, vì vậy họ có thể giới thiệu bạn với khách hàng tiềm năng mới, nguồn tài chính bổ sung, quan hệ đối tác kinh doanh và các địa chỉ liên hệ có liên quan khác.
• Nhà đầu tư thiên thần chỉ kiếm tiền nếu doanh nghiệp của bạn thành công. Điều này sẽ thúc đẩy họ giúp tăng thêm giá trị càng nhiều càng tốt cho doanh nghiệp của bạn.
• Nếu doanh nghiệp nhỏ của bạn đang cần tài trợ trong tương lai, các khoản đầu tư tiếp theo từ các nhà đầu tư thiên thần là có thể.

Nhược điểm của việc tìm kiếm nhà đầu tư thiên thần

• Tài chính không phải là dễ dàng để có được. Ngay cả khi bạn nghĩ rằng công ty của bạn cung cấp tiềm năng tăng trưởng vượt trội hoặc một loại sản phẩm thay đổi trò chơi, các nhà đầu tư thiên thần vẫn có thể từ chối quảng cáo chiêu hàng của bạn. Sau khi tất cả, đầu tư vào một khởi động là nguy hiểm.
• Một số nhà đầu tư thiên thần có thể yêu cầu một vị thế sở hữu lớn hơn vì rủi ro liên quan; bạn có thể cho đi một vị trí vốn chủ sở hữu lớn hơn trong công ty của bạn hơn là bạn đã lên kế hoạch.
• Không phải tất cả các nhà đầu tư thiên thần đều hữu ích. Vì lý do này, điều quan trọng là phải làm việc tích cực đúng đắn trên nhà đầu tư thiên thần để đảm bảo sở thích của họ phù hợp với bạn. Yêu cầu tài liệu tham khảo và, nếu có thể, hãy nói chuyện với các nhà đầu tư khác cũng đã gây quỹ từ nhà đầu tư này.Bạn muốn đảm bảo rằng nhà đầu tư thiên thần sẽ là đối tác kinh doanh tốt, giúp công ty của bạn phát triển và đóng góp cho thành công của công ty, thay vì chỉ tìm kiếm lợi tức đầu tư của họ.
• Bạn có thể cần phải chuẩn bị rất nhiều thủ tục giấy tờ, chẳng hạn như báo cáo thu nhập và dự báo, bảng cân đối kế toán, báo cáo lưu chuyển tiền tệ và bảng sao kê ngân hàng, do đó hãy sẵn sàng cho một quy trình tốn thời gian và có thể mất nhiều thời gian.

Bản án của Investmentmatome

Chỉ các doanh nghiệp mới thành lập và giai đoạn đầu có thể được thu nhỏ để tăng trưởng phù hợp với các khoản đầu tư thiên thần. Điều này có nghĩa doanh nghiệp của bạn sẽ có thể tăng doanh số bán hàng của mình rất nhanh trong vài năm tới mà không tăng chi phí cố định và chi phí cố định, bởi vì đây là điều hấp dẫn nhất đối với các nhà đầu tư thiên thần.

Nếu bạn sẵn sàng từ bỏ quyền sở hữu cổ phần và có khả năng kiểm soát phần lớn công ty của mình và bạn cho rằng bạn sẽ được hưởng lợi từ việc mang lại nhà đầu tư có kinh nghiệm trên tàu, thì nhà đầu tư thiên thần có thể là một động thái thông minh. Nhà đầu tư đó có thể cung cấp vốn trả trước và hướng dẫn nhu cầu khởi động của bạn. Điều quan trọng là nhà đầu tư bạn mang trên tàu là đáng tin cậy, đã chứng minh được kinh nghiệm trong ngành của bạn và có thể giúp tăng thêm giá trị cho công ty của bạn.

Cách mang các nhà đầu tư thiên thần lên tàu

Các nhà đầu tư thiên thần có thể là bạn bè, gia đình hoặc các mạng nội bộ, các nhà đầu tư thiên thần cá nhân, hoặc một nhóm các nhà đầu tư, còn được gọi là một nhóm thiên thần. Các nhà đầu tư thiên thần tập trung ở cả các sự kiện trong khu vực và quốc gia tập trung vào tìm kiếm các ý tưởng đầu tư mới và các công ty sàng lọc, Stophel nói.

Bạn có thể tìm được nhà đầu tư tiềm năng tại Angel Capital Association, liên minh công nghiệp chính thức của hơn 100 nhóm nhà đầu tư thiên thần lớn nhất tại Hoa Kỳ, hoặc Viện Tài nguyên Thiên thần, một tổ chức phi lợi nhuận cung cấp giáo dục và thông tin về các phương pháp hay nhất lĩnh vực đầu tư thiên thần. FundingPost là một trong những tài nguyên mang lại cho các doanh nhân cùng với các nhà đầu tư thiên thần thông qua các sự kiện bàn tròn của nó.

Để biết thêm thông tin về cách bắt đầu một doanh nghiệp nhỏ, hãy truy cập Hướng dẫn dành cho doanh nghiệp nhỏ của chúng tôi .

Steve Nicastro là một nhà văn nhân viên bao gồm tài chính cá nhân cho Investmentmatome . Theo dõi anh ấy trên Twitter @StevenNicastro và hơn thế nữa Google+ .

Ảnh qua iStock.