3 Edges của bạn trong những ưu điểm đầu tư

Wall Street và các phương tiện truyền thông tài chính thích nói với các nhà đầu tư cá nhân họ không có cơ hội trong thị trường chứng khoán chống lại các chuyên gia tiền lớn sử dụng phần mềm công nghệ cao để sàng lọc thông qua các xu hướng chứng khoán phức tạp. Điều đó đúng với một mức độ, nhưng nó chỉ là một phần của câu chuyện.

Chắc chắn, nếu các nhà đầu tư cá nhân muốn chơi trò chơi trên Phố Wall, họ có ít cơ hội chiến thắng. Nhưng các nhà đầu tư cá nhân không phải chơi theo những quy tắc đó để thành công, bởi vì họ có một số lợi thế đáng kể của riêng họ. Thậm chí tốt hơn: Những lợi thế đó hầu như không thể cho những người chuyên nghiệp để bắt chước, vì vậy họ là một lợi thế cạnh tranh lâu dài cho chàng trai nhỏ.

Các nhà đầu tư cá nhân có ít nhất ba lợi thế so với các nhà đầu tư.

Bạn có thể tập trung vào lâu dài

Giá trị của sự kiên nhẫn được bỏ qua trong một thế giới giao dịch tần số cao, hoa hồng giá rẻ và giao hàng Amazon một giờ. Nhưng khi Phố Wall trở nên tập trung hơn vào ngắn hạn - thời gian nắm giữ trung bình đã giảm dần từ nhiều năm xuống hàng tháng - phần thưởng của sự kiên nhẫn tăng lên.

Không giống như các nhà đầu tư cá nhân, các chuyên gia phải cố gắng để đánh bại thị trường mỗi ngày, mỗi quý, mỗi năm. Nếu họ không thực hiện, tiền của họ sẽ mất tiền và công việc của họ có nguy cơ. Vì vậy, họ thường tham gia vào cuộc đua ngựa ngắn hạn, theo đuổi các cổ phiếu nóng mà sau này mát mẻ và cố gắng bán nhanh hơn tất cả những ưu điểm khác khi thị trường yếu đi.

Bạn có thể tập trung vào dài hạn, tuy nhiên, mua và nắm giữ các công ty và quỹ lớn. Các nhà đầu tư tìm thấy lợi nhuận siêu tiềm năng bằng cách mua khi những người khác đang bán rẻ trong những giai đoạn thị trường lo sợ, và bằng cách mua để giữ. Trả về giống như những người trên Amazon - đã đạt được mức tăng 49.000% kể từ khi IPO năm 1997 của nó - chỉ xảy ra nếu bạn tiếp tục giữ.

Tất nhiên, một Amazon không đến rất thường xuyên, và họ rất khó phát hiện trước khi chúng chạy cao hơn. Nhưng những người mới cũng có thể đầu tư thụ động bằng cách sử dụng các quỹ giao dịch ngoại hối và các quỹ chỉ số, thêm vào khoản đầu tư của họ trong thời điểm suy yếu và tiếp tục nắm giữ. ETFs và quỹ chỉ số cũng cung cấp đa dạng hóa, làm cho một danh mục đầu tư an toàn hơn so với sở hữu chỉ là một vài cổ phiếu.

Bạn không có nhiều tiền

Không, thực sự - không có một tấn tiền là một lợi thế rất lớn ở đây. Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett thường than vãn trong lá thư hàng năm của mình cho các cổ đông của Berkshire Hathaway rằng nếu anh ta chỉ có ít tiền hơn, anh ta có thể tạo ra lợi nhuận cao hơn. Trên thực tế, anh ấy nổi tiếng nói rằng anh ấy có thể kiếm được 50% lợi nhuận hàng năm nếu anh ấy có ít hơn một triệu đô la.

Làm sao?

Buffett có thể mua những cổ phiếu nhỏ mà hầu như không ai biết. Mặc dù không có lời hứa trả lại 50%, khu vực này của thị trường đã không được chọn bởi các nhà đầu tư lớn, chẳng hạn như Buffett, những người chỉ có thể mua những cổ phiếu lớn nhất, chất lỏng nhất. Trong số các “mũ nhỏ” - thường được định nghĩa là các công ty có giá trị vốn hóa thị trường nhỏ hơn 2 tỷ đô la - nói dối các công ty lớn trong tương lai, ẩn mình trong cảnh đồng bằng. Nhưng kích thước của chúng khiến chúng gần như không thể chạm tới bằng tiền lớn của Phố Wall.

Ngay cả các quỹ và ETF dành riêng cho mũ nhỏ có một thời gian khó khăn và có thể chỉ giữ cổ phần puny trong mỗi công ty cá nhân, bởi vì các quỹ này cần thanh khoản ở vị trí của họ. Vì vậy, việc tiếp cận vốn của các công ty lớn tiềm năng là khá nhỏ. Điều đó để lại cơ hội cho những người có thể và sẵn sàng sàng lọc cho các món hời. Nhưng lưu ý rằng các nghiên cứu cho thấy rất khó để chọn các cổ phiếu có thể đánh bại các chỉ số rộng hơn trong dài hạn. Đó không phải là chiến thuật để thử với toàn bộ danh mục hưu trí của bạn hoặc với bất kỳ số tiền nào bạn cần trong ngắn hạn.

Bạn có thể xóa cảm xúc khỏi quá trình

Thị trường chứng khoán là thị trường duy nhất nơi hàng hóa được bán nhưng mọi người quá sợ mua chúng. Bạn sẽ rất sợ khi mua chính xác khi cổ phiếu mang lại lợi nhuận tốt nhất trong tương lai. Nhưng để lợi nhuận, bạn phải zig khi zags thị trường. Bạn không thể làm điều đó nếu bạn quá sợ hãi để hành động.

Để lấy cảm xúc của bạn ra khỏi quyết định, bạn có thể mua cổ phiếu hoặc quỹ theo một lịch trình thường xuyên, bất kể thay đổi của thị trường. Thiết lập một lịch trình để mua, hoặc có môi giới của bạn làm điều đó cho bạn. Mua hàng tuần, hàng tháng hoặc với mọi khoản tiền lương. Nếu bạn đang tài trợ kế hoạch 401 (k) với chủ lao động của mình, bạn đang mua thường xuyên.

Điểm mấu chốt là mua thường xuyên ngay cả khi các phương tiện truyền thông tài chính gào thét rằng cổ phiếu bị định giá quá cao hoặc bạn sẽ bị điên để lao vào, như trong năm 2009. Sau khi giảm mạnh trong nhiều tháng, chỉ số S & P 500 đã chạm đáy vào ngày 9 tháng 3 năm 2009. Tháng 4 năm 2011, chỉ số đã tăng gấp đôi - tăng trưởng hàng năm 39%. Bây giờ thêm sáu năm nữa, chỉ số đang tiến gần đến mức tăng gấp đôi. Từ cuối năm 2009, chỉ số này tăng hơn 16% hàng năm - cao hơn mức lợi nhuận trung bình hàng năm của thị trường khoảng 10% hoặc 7% sau khi điều chỉnh lạm phát.

Mua tất cả trên đường đi, các nhà đầu tư thường xuyên trong suốt cuộc khủng hoảng không có thời gian ở dưới cùng, do đó, lợi nhuận của họ không hoàn toàn ấn tượng như những con số từ đầu đến cuối này. Tuy nhiên, hiệu suất của họ đã phá hủy lợi nhuận của các nhà đầu tư đáng sợ, những người đã bỏ đi trong thời kỳ khủng hoảng tài chính và chờ thị trường trở nên “an toàn” trong năm 2011 hoặc 2012, lúc đó nó đã tăng gấp đôi.

Quan trọng hơn, để có được lợi nhuận cao, bạn không cần biết những cổ phiếu riêng lẻ nào cần mua. Quỹ chỉ số đa dạng rộng lớn đã làm rất tốt, và việc đầu tư thụ động như vậy cũng dễ dàng hơn.

Bước đầu tiên? Bắt đầu mua cổ phiếu.

James F. Royal, Tiến sĩ, là một nhà văn nhân viên tại Investmentmatome, một trang web tài chính cá nhân. Email: [email protected] Twitter: @JimRoyalPhD