ĐịNh nghĩa danh mục đầu tư
Chuyến Tàu Hoàng Hôn - Đan Nguyên
Mục lục:
- Danh mục đầu tư
- Cách thức hoạt động (Ví dụ):
- Danh mục đầu tư phù hợp nhất cho nhà đầu tư cần một nguồn thu nhập đáng tin cậy cho tương lai (chẳng hạn như hưu trí). Bởi vì mục tiêu của một danh mục đầu tư chuyên dụng là tạo ra dòng tiền ổn định, nên đầu tư phần lớn vào trái phiếu cấp đầu tư và các tài sản tạo thu nhập khác với biến động cực thấp.
Danh mục đầu tư
là danh mục được quản lý thụ động có dòng tiền được thiết kế để khớp
Cách thức hoạt động (Ví dụ):
Danh mục đầu tư chuyên dụng cũng được gọi là danh mục đầu tư có cấu trúc.
Ví dụ: công ty có nghĩa vụ lương hưu sẽ bắt đầu bằng 10 năm có thể thiết lập một danh mục đầu tư chuyên dụng có mục tiêu kép là a) có giá trị đô la X trong 10 năm và b) sẽ tạo ra đô la Y trong dòng tiền hàng năm để phù hợp với dòng tiền cần thiết để thực hiện nghĩa vụ lương hưu. Danh mục đầu tư chuyên dụng thường được tạo thành từ các chứng khoán cấp đầu tư có rủi ro mặc định rất thấp. Do rủi ro thấp và sử dụng chứng khoán đầu tư của danh mục đầu tư, danh mục đầu tư chuyên dụng hiếm khi cần phải được cân bằng lại (tức là nó có thể được quản lý thụ động).
Tại sao lại có vấn đề:
Danh mục đầu tư phù hợp nhất cho nhà đầu tư cần một nguồn thu nhập đáng tin cậy cho tương lai (chẳng hạn như hưu trí). Bởi vì mục tiêu của một danh mục đầu tư chuyên dụng là tạo ra dòng tiền ổn định, nên đầu tư phần lớn vào trái phiếu cấp đầu tư và các tài sản tạo thu nhập khác với biến động cực thấp.
[InvestingAnswers Feature: Retirement Solutions: Tránh 11 cạm bẫy Phá hủy trứng của bạn]
