Chủ nghĩa chủ nghĩa so với chủ nghĩa chuyên nghiệp

Jonathan DeYoe

Tìm hiểu thêm về Jonathan trên trang web của chúng tôi

Làm việc trong các dịch vụ tài chính có thể rất bực bội. Hầu hết những người bạn làm việc với trình độ chuyên môn đều thông minh và có ý nghĩa tốt, nhưng nhiều người không có hành động của họ cùng nhau. Một phần của vấn đề là rào cản cực kỳ thấp để xâm nhập trên Phố Wall, và một phần của nó là tham lam - một sự kết hợp của những người tham lam tham lam và một công chúng tham lam. Khi tôi bắt đầu tại Dean Witter vào năm 1996, câu hỏi chính trong cuộc phỏng vấn là, "Bạn cảm thấy thế nào về việc gọi điện lạnh." ghét gọi điện thoại lạnh, nhưng đó là một cuộc phỏng vấn và vì vậy tôi trình bày một chút ấm hơn cho khái niệm này.

Tôi sẽ không tranh luận rằng phải có rào cản gia nhập cao hơn, mặc dù tôi có trong quá khứ. Đại đa số những người bắt đầu, rửa sạch trước khi họ làm bất kỳ thiệt hại thực sự. Điều này xảy ra bởi vì nó cực kỳ đơn giản để khởi đầu trong các dịch vụ tài chính, nhưng cực kỳ khó khăn để ở lại. Mở cuộc trò chuyện với những người lạ hoàn toàn hoặc gần gũi về điều gì đó khi cần thiết và hiểu lầm vì tiền của họ rất khó. Mở cuộc trò chuyện đó 100 lần một ngày là rất khó. Cố gắng 300 lần một ngày là gần như không thể. Bây giờ, quay số điện thoại cực kỳ đơn giản; nó giữ cho bản thân bạn trở nên điên rồ, điều đó cực kỳ khó khăn.

Thành công (hoặc, ít nhất, sự xuất hiện của sự thành công) chỉ yêu cầu người ta mở cuộc trò chuyện này đủ thời gian để thu thập nhiều khách hàng - những người, nhớ ở trên, không hiểu cách lập kế hoạch cho tương lai tài chính của riêng họ. Nó không đòi hỏi kỹ năng, tài năng hay đạo đức. Bằng cách này, sự thành công được xác định bởi sự kiên trì và làm việc chăm chỉ hơn là thông minh hoặc khả năng. Điều này cũng đúng trong nhiều ngành công nghiệp khác, nhưng nó rất xấu trong tài chính cá nhân. 20 năm cuối cùng của sự ngu ngốc nối tiếp trên Phố Wall phải là tất cả bằng chứng chúng ta cần về điều này. Thật không may, điều này dẫn đến mâu thuẫn. Nó dẫn đến sự nhầm lẫn, thiếu thông tin liên lạc và skullduggery mà bạn có thể không quen thuộc nếu bạn đến từ, nói, Trái đất.

Khi đối mặt với tình trạng skullduggery, xu hướng hướng tới một loại elitism. Chủ nghĩa Elit là sự biến mất. Nó quay lưng lại với tất cả những điều vô nghĩa và che giấu bản thân bạn trong thực tại sai lầm, hạnh phúc mặc dù của bạn. Các dịch vụ tài chính bị quấy rầy bởi sự ưu tú. Trong một năm ngoái, một nhà môi giới của Goldman Sachs đã nói với chúng tôi những gì chúng tôi đã biết - các công ty môi giới thường coi khách hàng của họ là “muppets.” Các nhà phân tích và nhà quản lý danh mục đầu tư xem các nhà tư vấn như bên dưới. Môi giới tránh các nhà phân phối. Cố vấn tránh môi giới. Và "tuân thủ" không cho phép bất cứ ai nói chuyện một cách rõ ràng và trực tiếp cho công chúng. Mỗi người khác nhau tin rằng họ đang làm công việc "thực" duy nhất thay mặt cho khách hàng, và khách hàng vẫn hoàn toàn bối rối về những gì đủ điều kiện là "lời khuyên" và "bán hàng" là ai, để giúp ai và ai là để có được chúng.

Những gì chúng tôi kết thúc với là một hiệu ứng silo: Những người rất tốt với các doanh nghiệp rất tốt ở lại trong silo của họ và quyết định không để đối phó với thế giới bên ngoài. Họ bỏ qua các hội nghị, tránh xa khách hàng khi họ cần nhất và tạo ra các quy trình nhằm bảo vệ thời gian của họ chứ không phải về khách hàng hoặc khách hàng của họ. Tin rằng họ là cách duy nhất, họ gạt bỏ các đối thủ cạnh tranh không làm điều đó giống như họ. Các silo là một triệu chứng của elitism. Các silo mất những người có thể tạo ra một sự khác biệt và khóa chúng trong lưu vong tự áp đặt.

Những gì chúng ta cần là tính chuyên nghiệp hơn. Điều này vượt ra ngoài một tiêu chuẩn ủy thác (đó là loại chuyên nghiệp lập pháp). Trường hợp chủ nghĩa tinh hoa đang quay lưng lại với những gì bạn đang mắc phải, tính chuyên nghiệp đang đối đầu với nó, mỗi ngày. Thị trường là những nơi khó khăn, thất thường và đáng sợ bị hiểu lầm hoàn toàn bởi những người bình thường cần thu hút họ vì lợi ích suốt đời nhưng người ta đang ăn một chế độ ăn uống thảm khốc từ các phương tiện truyền thông (điều này cũng không có dấu vết). Wall Street đã bán sản phẩm nhiều hơn - các sản phẩm thường trả lời những lo ngại của quý trước hoặc năm trước. Tính chuyên nghiệp đang dựa vào sự ngu xuẩn, trên cơ sở hàng ngày, và có thể, dần dần theo thời gian, sửa chữa nó cho một số nhóm nhỏ người.

Sự cởi mở này là nơi chúng tôi tìm thấy sự tăng trưởng, cả về doanh nghiệp cá nhân lẫn như một ngành. Trên thực tế, các cảnh báo về tính chuyên nghiệp trong các dịch vụ tài chính có xu hướng là những người đang trải nghiệm thành công ở cơ sở, là những nhà quản lý danh mục đầu tư tuyệt vời, blogger tài chính cá nhân, người phá sản phẩm tài chính hoặc cố vấn tài chính đáng tin cậy. Tôi biết, bởi vì tôi tìm kiếm chúng. Tôi muốn đọc những gì họ nói. Tôi muốn đứng cạnh họ. Tôi muốn cho họ thời gian và sự tôn trọng của tôi. Sự cởi mở làm mới của họ giúp tôi tránh xa của tôi silo.

-

Jonathan K. DeYoe, AIF và CPWA, là người sáng lập và là Chủ tịch của Quản lý tài sản DeYoe ở Berkeley, CA và blog tại The Happiness Dividend Blog. Dịch vụ tư vấn đầu tư và lập kế hoạch tài chính được cung cấp thông qua DeYoe Wealth Management, Inc., Cố vấn đầu tư đã đăng ký. Chứng khoán được cung cấp thông qua LPL Financial, Member FINRA / SIPC.

Các ý kiến ​​được lồng tiếng trong tài liệu này chỉ dành cho thông tin chung và không có ý định đưa ra lời khuyên hoặc khuyến nghị cụ thể cho bất kỳ cá nhân nào. Đối với nhu cầu lập kế hoạch và đầu tư cá nhân của bạn, vui lòng xem chuyên gia đầu tư của bạn.