ĐầU tư Giống như 1% hàng đầu nhờ 3 thay đổi mang tính cách mạng này |

Làm 1% đầu tư khác với phần lớn chúng tôi? Họ có đầu tư thông minh hơn không? Điều gì, nếu có, 99% có thể thu hẹp khoảng cách không?

Đây là tin tốt: Tư vấn đầu tư, chiến lược và các lớp tài sản đã từng là tỉnh duy nhất của tầng lớp thượng lưu có tiền hiện có sẵn cho danh mục năm con số nhiều đến tám con số.

1. Truy cập trực tuyến Để tư vấn đầu tư chất lượng cao

Trong vài thập kỷ qua, hầu hết các ngành công nghiệp đã bị gián đoạn bởi công nghệ và hiện đang được cung cấp bởi các dịch vụ trực tuyến. Ví dụ, ngành công nghiệp du lịch một lần được phục vụ bởi các đại lý du lịch, những người hiện nay ít và xa giữa các cá nhân nghiên cứu và đặt các kỳ nghỉ của họ trực tuyến. Các nhà bán lẻ sách truyền thống như Borders đã nhường chỗ cho cuộc chạy đua của Amazon. Netflix đã biến ngành công nghiệp giải trí tại nhà trên đầu của nó, trashing một lần bom tấn chiếm ưu thế. Và, tất nhiên, đừng quên cách iTunes đã thay đổi ngành công nghiệp âm nhạc. Danh sách tiếp tục.

Sự gián đoạn cuối cùng cũng đã đến với ngành đầu tư. Tư vấn đầu tư chiều sâu, tầm cỡ được cung cấp bởi các công ty quản lý tài sản truyền thống đã từng chỉ dành cho phân khúc nhà đầu tư giàu có nhất. Giờ đây, với khả năng truy cập vào công nghệ cung cấp dữ liệu và phân tích thời gian thực được cá nhân hóa theo nhu cầu của nhà đầu tư, các công cụ và dịch vụ mới cung cấp cho tất cả các nhà đầu tư quyền truy cập vào hướng dẫn đầu tư chất lượng cao, bất kể họ có danh mục 50.000 hay 5 triệu đô la. > 2. Sự kết thúc của sự bạo ngược của quỹ tối thiểu tài khoản cao

Hai từ có thể tóm tắt lợi thế lâu dài của những người trong chúng ta với giá trị tài sản rất cao: "tối thiểu tài khoản". Điều này đề cập đến số tiền tối thiểu mà nhà đầu tư phải có để đầu tư vào một quỹ nhất định hoặc phương tiện khác, và số tiền đó có thể dao động từ 100.000 đô la trở lên cho một tài khoản được quản lý riêng (SMA) đến vài triệu đô la hoặc hơn cho một quỹ đầu tư ưu tú.

[Tính năng InvestingAnswers: Một quỹ phòng hộ cho phần còn lại của chúng tôi]

Những tài khoản tối thiểu đó đưa chúng ra khỏi giới hạn cho tất cả, nhưng nền kinh tế giàu có nhất. Ngay cả đối với một gia đình có 200.000 đô la để đầu tư, một tài khoản tối thiểu 100.000 đô la là không bắt đầu vì nó có nghĩa là 50% tổng số tài sản sẽ được đầu tư vào một lần hiển thị - không phải là chiến lược đa dạng thận trọng. > Nó chỉ đơn giản là một thực tế mà nhiều nhà quản lý quỹ cần phải (hoặc yêu cầu phải) duy trì tối thiểu tài khoản cao để hoạt động có lợi nhuận. Tuy nhiên, thực tế là một danh mục đầu tư 20.000 đô la không thể tiếp cận được với các quỹ đầu tư SMA hoặc hedge tối thiểu cao không có nghĩa là các chiến lược này không có giới hạn ở mức 99%. là để khởi động các phiên bản quỹ tương hỗ của các chiến lược SMA của họ. Các quỹ tương hỗ này sử dụng cùng một quy trình suy nghĩ, và tài sản của họ phản ánh các lựa chọn lựa chọn tài sản được đầu tư vào các tài khoản riêng biệt - nhưng chúng có sẵn cho các nhà đầu tư bán lẻ giống như bất kỳ quỹ tương hỗ nào.

đúng với các quỹ phòng hộ - các nhà quản lý quỹ phòng hộ thường không hoạt động các phiên bản quỹ tương hỗ của các chiến lược của họ, vì điều đó đòi hỏi mức độ tiết lộ và minh bạch mà họ không sẵn lòng trông cậy. Tuy nhiên, chúng ta ngày càng thấy sự xuất hiện của các chiến lược phòng hộ truyền thống - các cách tiếp cận như trung lập thị trường, định hướng dài hạn, tài sản đau khổ hoặc chênh lệch thu nhập cố định - xuất hiện dưới hình thức quỹ tương hỗ. Các nhà quản lý quỹ đầu cơ kỳ cựu sẽ ngửi thấy rằng những chiếc xe được đăng ký SEC này không thể tái tạo sự sáng chói và nhanh nhẹn của chiến lược của họ. Nhưng với hiệu suất hoạt động chung của nhiều quỹ phòng hộ trong năm năm qua, những lời bình luận đó có thể không đáng chú ý.

3. Sự xuất hiện của ETF

Quỹ giao dịch ngoại hối (ETF) thực sự là một sự đổi mới cách mạng đã thay đổi bộ mặt của thị trường vốn trong 15 năm hoặc lâu hơn mà họ đã là một vật cố định trên hiện trường.

[Tính năng InvestingAnswers: Được tiếp xúc với Forex với ETF tiền tệ này]

ETF cung cấp tiếp xúc trực tiếp với các lớp nội dung được nhắm mục tiêu bằng cách nhân rộng hiệu suất của điểm chuẩn trong các lớp đó. Điều này có nghĩa là một danh mục đầu tư gần như bất kỳ kích thước nào có thể đạt được sự tiếp cận phẫu thuật với nhiều loại tài sản, bao gồm cổ phần, thu nhập cố định và các loại tài sản thay thế như hàng hóa, REIT và - có - ngay cả những chiến lược phòng hộ như đã đề cập ở trên.

Các nhà tư vấn đầu tư tốt nhất sẽ cho bạn biết rằng điều quan trọng nhất bạn có thể làm để cải thiện cơ hội thành công đầu tư dài hạn của bạn là duy trì sự đa dạng hóa kỷ luật giữa các tài sản thể hiện mức độ tương quan thấp với nhau. Hơn nữa, với ETFs, bạn có thể giữ một thành phần cốt lõi của tài sản chất lượng cao có khả năng sẽ thay đổi ít trong nhiều năm trong khi vẫn giữ được phân bổ ngoại vi hoặc vệ tinh (nói khoảng 20% ​​tổng tài sản). trên cơ sở chiến thuật hơn.

Giả sử bạn muốn tận dụng lợi thế của sự bùng nổ có thể xảy ra ở các cổ phiếu châu Á mới nổi hoặc giá dầu thô. Có ETFs có sẵn cung cấp cho bạn những phơi sáng chính xác. Loại sự linh hoạt đó sẽ khó đạt được đối với danh mục đầu tư dưới $ 100,000 trong những ngày trước ETF.

Câu trả lời đầu tư:

Tin tốt là với quỹ tương hỗ - và ngày càng nhiều hơn với ETFs - các nhà đầu tư bình thường như bạn và tôi có quyền truy cập vào một loạt các chiến lược và phương tiện đầu tư một lần từ xa. Nhưng với số lượng tiền tăng lên, nhược điểm là sự phức tạp liên quan đến việc chọn đúng quỹ để tạo nên một danh mục đầu tư hiệu quả phù hợp với mục tiêu của bạn. Cũng như Amazon hay Netflix đang khai thác khả năng đưa ra các khuyến nghị được cá nhân hóa một cách thông minh, do đó, cũng là một ngành công nghiệp phần mềm đầu tư trực tuyến mới bắt đầu nổi lên cung cấp hướng dẫn đầu tư được cá nhân hóa.

Sự sẵn có của các quỹ chi phí thấp - cùng với tư vấn đầu tư chất lượng cao có thể truy cập trực tuyến - có lẽ đặt các nhà đầu tư bình thường vào vị trí mạnh nhất mà họ từng đưa ra quyết định đầu tư thông minh.

Kevin Cimring là người đồng sáng lập và Giám đốc điều hành chung của Jemstep.com, tin rằng tất cả các nhà đầu tư nên có quyền truy cập vào tư vấn đầu tư minh bạch, chất lượng cao.