ĐịNh nghĩa và tư vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) |

Định nghĩa:

Tư vấn đầu tư đăng ký (hoặc RIA) là người quản lý đầu tư đã đăng ký với Ủy ban giao dịch chứng khoán (SEC) và phải tuân thủ các quy định của SEC.

Cách thức hoạt động (Ví dụ):

Người quản lý đầu tư là RIA chưa nhất thiết phải hoàn thành cấp độ của giáo dục đủ điều kiện để anh ta hoặc cô ta cung cấp một mức dịch vụ cao hơn. Việc chỉ định RIA chỉ đơn giản có nghĩa là người quản lý đầu tư được đăng ký với SEC và phải tuân thủ các quy định cụ thể liên quan đến bất kỳ hành động nào được thực hiện đối với tài sản mà họ quản lý. Đăng ký với SEC là bắt buộc khi ai đó quản lý vượt quá số tiền nhất định trong tài sản (25 triệu đô la trở lên). Và hàng năm, họ phải đăng ký với chính quyền địa phương của họ cũng như tiết lộ cho SEC về vị thế của họ đối với tài sản mà họ quản lý.

Để minh họa, giả sử Bob là người quản lý đầu tư là một RIA. Điều này không xác nhận ông là một cố vấn hiệu quả; tuy nhiên nó nên trấn an khách hàng của mình rằng anh ta phải tuân thủ các quy định của SEC và do đó, nên giữ các tiêu chuẩn đạo đức và chuyên nghiệp cao hơn.

Tại sao nó lại:

RIA, mặc dù không phải là chỉ định, buộc những người quản lý vài triệu đô la vào tài sản của người khác tuân thủ một cách hợp pháp với các quy định của SEC. Điều này bảo vệ khách hàng của RIA và cho họ yên tâm khi biết rằng cá nhân quản lý tài sản của họ phải tuân thủ SEC.