Đánh giá SigFig 2018
GERMAN UMLAUTS for Dummies - How To Pronounce Ä, Ö, Ü
Mục lục:
- Thông tin nhanh
- SigFig là tốt nhất cho:
- SigFig trong nháy mắt
- Nơi SigFig tỏa sáng
- Trường hợp SigFig rơi ngắn
- SigFig có phù hợp với bạn không?
SigFig là một lựa chọn mạnh mẽ giữa các nhà tư vấn robo về quản lý danh mục đầu tư giá rẻ - 0,25%, với quản lý miễn phí trên 10.000 đô la đầu tiên - nhưng trong khi mất một số tiền trong số tài khoản tối thiểu 2.000 đô la để bắt đầu, SigFig tụt lại sau đối thủ Betterment và Giàu có trong một số cách quan trọng.
Investmentmatome là một công cụ miễn phí để tìm cho bạn những thẻ tín dụng tốt nhất, tỷ giá cd, tiết kiệm, kiểm tra tài khoản, học bổng, chăm sóc sức khỏe và hàng không. Bắt đầu ở đây để tối đa hóa phần thưởng của bạn hoặc giảm thiểu lãi suất của bạn. Kevin Voigt
Thông tin nhanh
- Phí quản lý: 0,25%
- Tài khoản tối thiểu: 2.000 đô la
- Quảng cáo: 10.000 đô la đầu tiên được quản lý miễn phí
SigFig là tốt nhất cho:
- Nhà đầu tư cầm tay
- Quản lý miễn phí trên số dư nhỏ
- Tự động tái cân bằng
- Cuộc hẹn miễn phí với cố vấn tài chính
SigFig trong nháy mắt
| thể loại | Xêp hạng | Sự miêu tả |
|---|---|---|
| Nhìn chung |
|
|
| Tài khoản tối thiểu |
|
|
| Phí quản lý tài khoản |
|
|
| Tỷ lệ chi phí đầu tư |
|
Từ 0,07% đến 0,14% |
| Phí tài khoản (hàng năm, chuyển khoản, đóng) |
|
không ai |
| Danh mục đầu tư mix |
|
ETF từ 9 lớp tài sản |
| Tài khoản được hỗ trợ |
|
|
| Chiến lược thuế |
|
Thu nhập miễn thuế trên tất cả các tài khoản |
| Tự động tái cân bằng |
|
Miễn phí trên tất cả các tài khoản |
| Tùy chọn hỗ trợ khách hàng |
|
Hỗ trợ qua điện thoại từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, 9 giờ sáng đến 9 giờ tối Phương Đông; Hỗ trợ cuộc gọi, email và trò chuyện |
| Khuyến mãi |
|
10.000 đô la đầu tiên được quản lý miễn phí |
Nơi SigFig tỏa sáng
Phí quản lý: Một điểm khác biệt cần lưu ý: Không giống như các nhà tư vấn robo khác làm việc trực tiếp với các nhà đầu tư cá nhân, SigFig là một loại tiện ích bổ sung cho bạn, tài khoản môi giới bên thứ ba hiện có của bạn vào dịch vụ Quản lý tài sản. (SigFig là đối tác với ba nhà môi giới: Charles Schwab, Fidelity và TD Ameritrade. Nếu tiền của bạn ở đó, nó vẫn ở đó. Nếu bạn được đầu tư ở nơi khác, hoặc mới tham gia trò chơi, và muốn bắt đầu với SigFig, nó sẽ mở ra một tài khoản được quản lý cho bạn với TD Ameritrade.)
Bây giờ, khi nói đến đầu tư tự động, chi phí thấp là tên của trò chơi. Và phí của SigFig là một trong những mức phí thấp nhất. Khoản đầu tư $ 10,000 đầu tiên với họ được quản lý miễn phí. Sau ngưỡng đó, SigFig tính phí 0,25% cho tất cả các tài sản đang được quản lý. Mức phí đó là cạnh tranh với các nhà tư vấn hàng đầu như Wealthfront - cũng cung cấp khả năng quản lý miễn phí trên $ 10,000 đầu tiên - và Betterment.
Giống như tất cả các nhà tư vấn robo, SigFig giữ chi phí thấp bằng cách dựa vào các quỹ giao dịch trao đổi, rẻ hơn để mua và bán hơn các quỹ tương hỗ truyền thống. SigFig kéo từ 27 quỹ ETF từ chín loại tài sản, một lựa chọn đáng kính nhưng không rộng như Schwab Intelligent Portfolios hoặc cấp nhập cảnh của Ellevest. SigFig cũng giảm chi phí bằng cách không tính phí cho các giao dịch chuyển tiền, đóng cửa, giao dịch hoặc thu thuế, cũng như cung cấp tái cân bằng tự động và tái đầu tư cổ tức miễn phí.
Công cụ và phân tích: Ngoài dịch vụ quản lý tài sản của mình, SigFig còn có hệ thống Portfolio Tracker cho phép bạn đồng bộ hóa các tài khoản bên ngoài - 401 (k), IRA, môi giới - theo dõi và nhận được lời khuyên miễn phí.
Sau một bảng câu hỏi ngắn đánh giá khả năng chịu rủi ro, Portfolio Tracker đánh giá danh mục đầu tư của bạn. Công cụ này kiểm tra phân chia cổ phiếu và trái phiếu của bạn và đa dạng hóa địa lý của mình trên các thị trường trong nước, nước ngoài và mới nổi. Portfolio Tracker cũng phân tích các khoản phí bạn đang trả cho các khoản đầu tư của mình để đánh giá “rút tiền mặt” - và liệu số tiền dư thừa đó có thể được đưa vào hoạt động trên thị trường hay không.
Công nghệ phụ trợ của SigFig đã chiếm được con mắt của Wells Fargo, UBS và Citizens Bank, tất cả đều hợp tác với SigFig để cấp nguồn cho các dịch vụ cố vấn robo của riêng mình. Đối với khách hàng của SigFig, thật thoải mái khi biết những đối thủ cạnh tranh này như những gì đang hoạt động.
Truy cập miễn phí cho cố vấn tài chính: Ngành công nghiệp tư vấn robo được xây dựng dựa trên đặt cược thành công mà người tiêu dùng sẽ tin tưởng vào kế hoạch đầu tư của họ cho các thuật toán nâng cao. Nhưng một số người tiêu dùng vẫn thích nói chuyện với mọi người, đặc biệt là khi có rất nhiều tiền mặt có liên quan. Nhiều nhà tư vấn robo hiện cung cấp sự kết hợp giữa lời khuyên của con người với việc quản lý danh mục đầu tư tự động, nhưng bạn có thể sẽ phải trả nhiều hơn với mức phí cao hơn hoặc tối thiểu tài khoản.
Không phải SigFig, người cố vấn tài chính sẵn sàng để được tư vấn miễn phí theo hẹn. Wealthfront không cung cấp dịch vụ tương đương; Betterment có cuộc gọi không giới hạn với các cố vấn tài chính nhưng chi phí quản lý 0,4% và có tối thiểu 100.000 đô la cho dịch vụ.
Trường hợp SigFig rơi ngắn
Tài khoản tối thiểu: Phí quản lý 0,25% của SigFig có thể phù hợp với các cố vấn robo hàng đầu của chúng tôi, nhưng ở mức 2.000 đô la, tài khoản tối thiểu cao hơn cả Betterment (tối thiểu 0 đô la) và Wealthfront (tối thiểu 500 đô la).
Môi giới hạn chế: Tất cả các tài khoản SigFig được quản lý thông qua một thỏa thuận bảo quản với tài khoản môi giới TD Ameritrade, Schwab hoặc Fidelity. Vì vậy, bạn sẽ phải chọn môi giới bạn muốn sở hữu khoản đầu tư của mình.Nếu bạn muốn chuyển giao quyền quản lý tài sản hiện có cho SigFig, sẽ có thêm chi phí - mặc dù công ty lưu ý nỗ lực giảm thiểu thuế khi khách hàng chuyển tài sản sang quản lý SigFig. Nếu tài sản của bạn đã có với bất kỳ nhà cung cấp nào trong ba nhà cung cấp đó, thì không mất phí.
SigFig có phù hợp với bạn không?
SigFig cung cấp cho nhà đầu tư một lựa chọn mạnh mẽ cho đầu tư tự động với chi phí thấp. Phí quản lý của nó là cạnh tranh với các đối thủ tốt nhất trong lớp, cũng như nhiều dịch vụ của nó. Khoản tối thiểu tài khoản 2.000 đô la có thể quá nhiều để bắt đầu, và khoản đầu tư thực tế phải bằng TD Ameritrade, Schwab hoặc Fidelity có thể xếp hạng một số nhà đầu tư, đặc biệt nếu có chi phí chuyển tài sản hiện có. Nhưng nhìn chung, SigFig là một trong những công ty môi giới giảm giá tốt nhất trên thị trường.
Mở tài khoản SigFig
