3 Cách đơn giản Mọi người có thể phòng chống lạm phát |

Trong trường hợp bạn chưa từng nghe, lạm phát đang trên đường. Mức nợ chưa từng có của chính phủ và thâm hụt có thể sẽ làm suy yếu giá trị của đồng đô la tại một số điểm, do đó tăng giá của tất cả mọi thứ nó mua.

Cục Dự trữ Liên bang nói rằng không có lạm phát đáng kể nào được nêu ra. Trong thực tế, gần đây nó cho biết có thể có quá ít lạm phát và có thể sẽ giữ lãi suất thấp trong tương lai gần.

Giá đồng đã tăng hơn ba lần kể từ cuối năm 2008, giá dầu gần 90 USD / thùng (cũng gần mức cao kể từ cuộc khủng hoảng tài chính) và giá một số mặt hàng thực phẩm như ngô và lúa mì gần mức cao nhất mọi thời đại. Những vật liệu này lần lượt được sử dụng để làm cho nhiều hàng tiêu dùng. Nó chỉ là vấn đề thời gian trước khi giá đầu vào cao hơn đi ra phía bên kia dưới hình thức giá cao hơn cho hàng tiêu dùng.

Thực tế, lạm phát đã bắt đầu xuất hiện rồi.

Mặc dù tỷ lệ lạm phát của Mỹ vẫn còn tương đối thấp những dấu hiệu đáng ngại đã bắt đầu xuất hiện. Ví dụ, tỷ lệ Kho bạc 10 năm đã tăng lên khoảng 3,48%, tăng đáng kể từ 2,48% chỉ năm tháng trước. Lãi suất dài hạn phản ánh, một phần, kỳ vọng lạm phát trong tương lai và tăng lên khi triển vọng lạm phát gia tăng. Các dấu hiệu lạm phát khác đang xuất hiện ở nước ngoài. Lạm phát ở Anh tăng lên 3,7% trong tháng 12 năm 2010, mức cao nhất trong 8 tháng và vượt trên mức mục tiêu 2%. Các nền kinh tế thị trường mới nổi như Trung Quốc đang thấy lạm phát nhiều hơn. Quốc gia này đã tăng lãi suất để chống lạm phát, tăng lên 4,6% trong năm 2010 và tăng lên 5,3% trong tháng Giêng. Brazil đã dự báo tỷ lệ lạm phát gần 6% cho năm 2011 là tốt, tăng từ 5,9% trong năm 2010, là mức cao nhất kể từ năm 2004.

Đây là những đám mây bão gây ra lạm phát. Bây giờ là lúc để bảo vệ danh mục của bạn trước khi nó thực sự đến.

Dưới đây là ba khoản đầu tư có thể giúp bảo vệ danh mục đầu tư của bạn khỏi lạm phát gia tăng.

1. Hàng hóa

Một cách tuyệt vời để phòng hộ chống lạm phát là đầu tư vào tài sản cứng có xu hướng duy trì giá trị trong thời gian giá tăng. Các mặt hàng như khoáng sản, ngũ cốc, kim loại, đường, bông, chăn nuôi và dầu thường tăng giá cùng với lạm phát. Trong thực tế, khi chỉ số giá tiêu dùng (CPI) tăng từ 3% tháng 5 năm 1972 lên 11% vào tháng 12 năm 1974, chỉ số hàng hóa S & P Goldman Sachs tăng 222%, mức tăng trung bình hàng năm 55%.

Có một số lượng các quỹ giao dịch trao đổi (ETFs) đầu tư vào các mặt hàng cụ thể cũng như các khoản đầu tư vào nhiều mặt hàng khác nhau. Tôi đã đề xuất trong một bài báo gần đây ba khoản đầu tư chứng khoán theo định hướng hàng hóa không chỉ phát triển mạnh trong thời kỳ lạm phát mà còn có triển vọng tăng trưởng vững chắc ngay cả khi không có nó.

[Tìm hiểu thêm trong tính năng InvestingAnswers của chúng tôi: Hướng dẫn mới bắt đầu cho hàng hóa - Cách chơi 2011.]

2. Chứng khoán được bảo vệ bằng Lạm phát Kho bạc (TIPS)

M TO là trái phiếu do Kho bạc Hoa Kỳ phát hành được lập chỉ mục cho lạm phát, được đo bằng Chỉ số giá tiêu dùng. Đây là cách nó hoạt động …

Giả sử một mệnh giá mệnh giá 1.000 đô la được mua với mức lãi suất 3%. Một trái phiếu $ 1,000 ban đầu sẽ trả $ 30 một năm ($ 1,000 X 3%). Nếu lạm phát là 5% trong năm đầu tiên, giá trị khuôn mặt của TIPS sẽ điều chỉnh tăng 5%, lên 1.050 đô la và lợi nhuận 3% sẽ tăng lên 31,50 đô la vì nó sẽ dựa trên giá trị mặt cao hơn ($ 1,050 X 3% = $

. Mặc dù các trái phiếu này thường trả lãi ít hơn so với trái phiếu truyền thống, giá trị chính của trái phiếu sẽ theo kịp với lạm phát và thu nhập từ chứng khoán cũng sẽ tăng lên. Các trái phiếu này rất phù hợp cho các nhà đầu tư đang tìm cách duy trì nguồn gốc và sức mua khi đối mặt với lạm phát. Nhưng họ sẽ không cung cấp mức thu nhập hiện tại cao.

Một trong những cách dễ nhất để đạt được sự tiếp xúc với TIPS là với iShares Barclays Capital Kho bạc của Hoa Kỳ Lạm phát Chứng khoán Bảo vệ (NYSE: TIP) . Ngoài việc cung cấp thanh khoản hàng ngày, quỹ ETF này có tỷ lệ chi phí thấp là 0,20% / năm, trả cho các khoản phân phối hàng tháng và hiện đang mang lại khoảng 2,5%.

3. Quỹ có thể điều chỉnh

Như tên cho thấy, các quỹ này đầu tư vào trái phiếu có lãi suất hoặc lãi suất điều chỉnh định kỳ. Các quỹ này là một cách tuyệt vời để bắt kịp với lãi suất tăng và giá cổ phiếu có xu hướng tương đối ổn định.

Có hai loại quỹ trái phiếu có thể điều chỉnh chính: quỹ vay ngân hàng và thế chấp có lãi suất có thể điều chỉnh. Quỹ vay ngân hàng đầu tư vào nợ có bảo đảm cao cấp của các công ty được xếp hạng tín dụng thấp, trong khi các quỹ thế chấp có lãi suất có thể điều chỉnh được đầu tư vào trái phiếu thế chấp, thường được bảo đảm bởi chính phủ liên bang hoặc các cơ quan của nó. có ít hơn xếp hạng đầu tư. Tuy nhiên, các khoản vay này rất ngắn hạn, tạo cơ hội cho người cho vay thường xuyên tăng lãi suất. Khả năng theo kịp với thay đổi lãi suất cũng giúp giữ cho tiền gốc của bạn ổn định hơn so với quỹ trái phiếu thông thường.

Thu nhập cao nổi Fidelity (Nasdaq: FFRHX)

là một khoản vay không có ngân hàng tuyệt vời hiện đang mang lại khoảng 3,5%. Quỹ này là một trong những nhà hoạt động tốt nhất trong danh mục trong một năm đầy biến động 2008. Nếu bạn đợi cho đến khi lạm phát đến, có thể đã quá muộn để đầu tư vào các chứng khoán này với mức giá hợp lý. Có thể có ý nghĩa khi đầu tư ngay bây giờ với ít nhất một phần danh mục đầu tư của bạn và chuẩn bị sẵn sàng.

[Tính năng của InvestingAnswers:

Giá vàng trong năm 2011 - Bên tham gia?.]