ĐịNh nghĩa quỹ cân bằng & ví dụ |
TUYỂN CHỌN NHỮNG BÀI HÁT QUAN HỌ BẮC NINH ĐẶC SẮC - 2018
Mục lục:
- Nó là gì:
- Cách thức hoạt động (Ví dụ):
- Nhiều quỹ cân bằng khác nhau cung cấp nhiều giải pháp thay thế cho nhà đầu tư. Nhìn chung, sự biến động của các quỹ cân đối (so với các khoản đầu tư hoặc tiền mặt rất thận trọng) có nghĩa là chúng không được khuyến nghị cho các nhà đầu tư đang đầu tư một năm hoặc ít hơn. Nhưng các nhà đầu tư cần dòng tiền thường xuyên, dài hạn thường chọn các quỹ cân bằng vì họ có thể tăng lợi nhuận và giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư trái phiếu nặng trong khi cho phép tăng trưởng vốn. Tái đầu tư phân phối cũng có thể đẩy nhanh tốc độ tăng trưởng này.
Nó là gì:
Quỹ cân bằnglà quỹ tương hỗ thường giữ 50-50 kết hợp đầu tư chứng khoán và trái phiếu.
Cách thức hoạt động (Ví dụ):
Quỹ cân bằng là một trong hai loại quỹ thu nhập chung (loại khác là quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu, chủ yếu đầu tư vào cổ tức trả cổ tức). Các quỹ thu nhập tìm cách tạo ra thu nhập nhưng chú ý đến việc tăng vốn - nghĩa là tăng vốn là thứ yếu để duy trì thu nhập hiện tại và bảo toàn vốn.
Quỹ cân bằng (và quỹ thu nhập nói chung) rất cơ bản giống với quỹ trái phiếu nhưng chúng bao gồm số lượng các công cụ không nợ khác nhau như cổ phiếu ưu đãi, cổ phiếu phổ thông hoặc thậm chí là bất động sản. Họ thường tạo ra lợi nhuận cao hơn thị trường tiền tệ và quỹ trái phiếu nhưng vẫn tương đối thận trọng, đầu tư vào chứng khoán từ các công ty được thành lập, đáng tin cậy để thực hiện các khoản thanh toán cổ tức nhất quán. Một số sẽ tiếp tục đầu tư mạnh vào các chứng khoán có rủi ro và rủi ro thấp, trong khi một số khác sẽ kiểm tra các vùng biển với REIT và các liên kết rác. Điều quan trọng là đọc bản cáo bạch của bất kỳ quỹ cân bằng nào để hiểu các loại công cụ mà người quản lý quỹ sẽ đầu tư.
Tại sao lại có vấn đề: