Betterment thêm một lựa chọn từ thiện

Bạn có thể đóng góp các khoản đầu tư được đánh giá cao cho một tổ chức từ thiện của riêng bạn, nhưng hãy cẩn thận với người khác: Nó có thể tham gia.

Sự phức tạp của việc thông minh thuế

Một cá nhân có thể quyên góp các khoản đầu tư được đánh giá cao cho một tổ chức từ thiện mà không có người trung gian như Betterment. Nhưng người cho rằng hãy cẩn thận: Nó có thể được tham gia bởi vì, tốt, thuế.

Betterment đơn giản hoá nhiệm vụ thông qua tự động hóa: Khách hàng cho biết họ muốn quyên góp bao nhiêu tiền và nguyên nhân nào. Cải thiện tính toán tác động thuế, xác định các khoản đầu tư tốt nhất để quyên góp (những người có cổ phần được đánh giá cao nhất), bán những cổ phiếu đó và chuyển tiền vào tài khoản Betterment của tổ chức từ thiện đã chọn.

Xem trang web robo-advisor roundup của chúng tôi để biết thêm về những dịch vụ tư vấn tự động dành cho nhà đầu tư.

Cho và anh em sẽ nhận được … một kỳ nghỉ thuế

Bên cạnh việc đưa ra một trong những fuzzies ấm áp, tặng chứng khoán cho các nguyên nhân xứng đáng cho phép người dùng:

• Tránh trả các khoản thuế tăng vốn mà họ nợ khi họ bán. Trong những năm qua khi thị trường chứng khoán mang lại lợi nhuận đặc biệt mạnh mẽ, các nhà đầu tư có tài khoản chịu thuế có thể tăng giá trị vốn lớn lên do người chăm sóc khi họ bán cổ phiếu. Đừng lo lắng về việc gắn bó từ thiện với tab - họ không phải trả thuế.

• Yêu cầu khấu trừ từ thiện. Việc chia sẻ cổ phiếu giống như viết séc để hỗ trợ một lý do chính đáng trong cuốn sách của IRS. Cả hai đều được tính là quà tặng được khấu trừ và giảm thu nhập chịu thuế của bạn trong năm. Số tiền đủ điều kiện để khấu trừ được dựa trên giá trị của cổ phiếu vào ngày được tặng.

Nhận tiền thông qua Betterment cũng giảm gánh nặng hành chính - và chi phí - cho các tổ chức từ thiện. Bởi vì họ nhận được tiền bán (tiền mặt và không phải là cổ phiếu), họ tránh bước bổ sung của việc bán cổ phiếu của riêng mình và tính toán giá trị cổ phần tại thời điểm quyên góp để báo cáo cho IRS.

Một số điều cần lưu ý

Dịch vụ hỗ trợ của Betterment loại bỏ những rắc rối của việc quyên góp cổ phiếu, nhưng nó cũng lấy đi một số lựa chọn của nhà đầu tư.

Chủ tài khoản xác định số tiền họ muốn quyên góp, nhưng Betterment xác định cổ phiếu nào cần bán và chỉ những cổ phiếu có lãi dài hạn - những người được giữ trong một năm trở lên - đủ điều kiện. (Lưu ý rằng khách hàng vẫn chịu trách nhiệm phân loại các khoản khấu trừ trên tờ khai thuế của mình khi họ nộp hồ sơ. Betterment sẽ cung cấp một biên nhận chi tiết được ghi chi tiết để lưu giữ hồ sơ.)

Một hạn chế khác là các nhà đầu tư chỉ có thể quyên góp cho các tổ chức từ thiện với các tài khoản do Betterment quản lý. (Điều này cho phép Betterment gửi tiền trực tiếp từ việc bán cổ phần.) Khách hàng có thể yêu cầu thêm một tổ chức từ thiện vào nền tảng của Betterment, nhưng khi ra mắt 11 tổ chức đủ điều kiện là:

• UNICEF USA
• Wounded Warriors Family Hỗ trợ
• Giờ trẻ em
• Chống lại bệnh sốt rét
• DonorsChoose.org
• GiveWell
• Lưu trẻ em
• Cho ăn Mỹ
• Big Brothers Big Sisters NYC
• Quỹ Động vật hoang dã thế giới
• Quỹ nghiên cứu ung thư vú

Tính năng Tặng từ thiện từ thiện chỉ có sẵn cho những khách hàng có tài khoản chịu thuế. Các khoản đầu tư được giữ trong IRA không đủ điều kiện.

Tính năng mang lại lợi ích từ thiện là ưu đãi thứ hai của Betterment cho các nhà đầu tư có ý thức xã hội trong những tháng gần đây. Danh mục đầu tư có trách nhiệm xã hội của nó, sử dụng ETFs bao gồm các công ty hỗ trợ một số giá trị xã hội, là lần đầu tiên. Đọc câu chuyện của chúng tôi để tìm hiểu thêm về đầu tư có trách nhiệm xã hội, còn được gọi là đầu tư dựa trên giá trị hoặc bền vững.

Cái gì tiếp theo?

• Muốn lặn sâu hơn?

  Học hỏi những gì một robo-cố vấn nào

• Bạn muốn hành động?

  So sánh robo-cố vấn

• Bạn muốn khám phá liên quan?

  Căn chỉnh các khoản đầu tư của bạn với các giá trị của bạn