Làm thuế chính mình không phải là khó như bạn nghĩ

Bởi Kathryn Hauer, EA, CFP

Tìm hiểu thêm về Kathryn trên Investmentmatome's Ask a Advisor

Khi tôi mới cưới 21 tuổi, tôi không thể chịu đựng được ý định trả tiền cho ai đó để làm những khoản thuế đơn giản của chúng tôi. Vì vậy, tôi đã đi đến thư viện, nhận các mẫu đơn và tự làm chúng. Đó là trở lại trong những ngày khi bạn đã làm thuế bằng tay bằng cách sử dụng một máy thêm. Ngày nay, với nhiều tùy chọn phần mềm miễn phí và chi phí thấp có sẵn để hướng dẫn bạn qua quá trình này, việc thực hiện các loại thuế của riêng bạn là một ý tưởng tuyệt vời cho nhiều người.

Tất nhiên, nhiều người nộp thuế lo lắng về việc làm sai các loại thuế của họ và tránh nó hoàn toàn. Nhưng không có lý do gì để sợ. Trong những năm qua tôi tiếp tục làm thuế và thuế của các thành viên khác trong gia đình. Đôi khi tôi phạm sai lầm, và khi tôi đã làm, tôi sẽ nhận được một lá thư từ Sở Thuế vụ, chỉ ra lỗi của tôi và yêu cầu tôi trả thêm tiền hoặc gửi cho tôi một khoản tiền hoàn lại lớn hơn.

Đó không phải là kết thúc của thế giới nếu bạn phạm sai lầm, miễn là đó là một sai lầm được thực hiện trong đức tin tốt, chứ không phải là gian lận có chủ ý. IRS đơn giản cho bạn biết bạn đã làm gì sai và số tiền bạn nợ hoặc sẽ nhận được. Một lỗi nhỏ, trung thực không tạo ra kiểm toán.

Cân nhắc chính

Nếu bạn chưa bao giờ tự mình thực hiện các khoản thuế của mình thì giờ đây là thời điểm tuyệt vời để tìm hiểu. Nó sẽ giúp bạn hiểu những gì bạn phải trả bằng thuế và tại sao. Ngay cả khi bạn kết thúc trả tiền cho người khác để làm cho họ, việc thực hiện học tập làm thế nào để làm thuế của bạn sẽ làm cho bạn một người tiêu dùng tốt hơn khi nói đến chi phí đàm phán khi làm việc với một chuyên gia.

Nếu bạn dự định thực hiện các loại thuế của riêng mình, dưới đây là các thành phần chính mà bạn nên cân nhắc:

Phần mềm chuẩn bị thuế

Nếu bạn cần mua phần mềm, bạn có nhiều sản phẩm để lựa chọn, vì vậy hãy đảm bảo bạn thực hiện nghiên cứu của mình để xác định sản phẩm nào là tốt nhất cho bạn.

Nếu số tiền bạn thực hiện (tổng thu nhập đã điều chỉnh) của bạn thấp hơn một số tiền nhất định, bạn có thể truy cập phần mềm thuế miễn phí như FreeTaxUSA hoặc các phiên bản miễn phí của phần mềm chuẩn bị thuế như TurboTax, H & R Block và TaxAct. Ngoài ra, tùy thuộc vào độ tuổi và thu nhập của bạn (đối với thuế năm 2015, giới hạn thu nhập thường là 54.000 đô la), bạn có thể sử dụng chuẩn bị miễn phí VITA, TCE hoặc AARP, thường được cung cấp tại thư viện hoặc trung tâm cộng đồng trong thị trấn của bạn. Tất nhiên, điều đó sẽ đánh bại mục tiêu của bạn về việc tự mình làm thuế, nhưng ít nhất bạn sẽ không phải trả tiền để hoàn thành chúng.

Hướng dẫn cách thực hiện

Hầu hết các phiên bản trả tiền của phần mềm chuẩn bị thuế có đầy đủ thông tin và giáo dục tuyệt vời sẽ hướng dẫn bạn từng bước thông qua quy trình. Nếu bạn có thêm câu hỏi hoặc không hiểu điều gì đó, trang web IRS là một tài nguyên tuyệt vời. Hãy chắc chắn truy cập trang web của chính phủ, www.irs.gov, không phải www.irs.com. Quý vị cũng có thể gọi trực tiếp cho IRS để được giúp đỡ. Bạn có thể phải chờ đợi một lúc, nhưng những người trả lời điện thoại thường rất hữu ích và thân thiện.

Giảm thuế của bạn

Đó là hợp pháp và có thể chấp nhận để cố gắng giảm thiểu số tiền bạn phải trả trong thuế, vì vậy bạn muốn giáo dục chính mình để đảm bảo bạn nhận được tất cả các khoản khấu trừ, giảm và tín dụng mà bạn đủ điều kiện. Mã số thuế IRS 25.1.1.2.4 giải thích sự khác biệt giữa tránh và trốn thuế: “Tránh thuế không phải là tội phạm hình sự. Người nộp thuế có quyền giảm, tránh hoặc giảm thiểu thuế của mình bằng các phương tiện hợp pháp. Một trong những người tránh thuế không che giấu hoặc xuyên tạc, nhưng hình dạng và các sự kiện preplans để giảm hoặc loại bỏ trách nhiệm thuế trong các thông số của pháp luật. "Mặt khác, trốn thuế, là một hành vi phạm tội, xảy ra khi người nộp thuế cố ý hành động để" trốn tránh hoặc đánh thuế hoặc thanh toán thuế. ”

Khi bạn sử dụng phần mềm chuẩn bị thuế, bạn sẽ được hỏi các câu hỏi sẽ giúp bạn trả đúng số tiền thuế. Bạn cũng có thể tìm kiếm trực tuyến thông tin về các loại khấu trừ và lợi ích mà bạn đủ điều kiện trong trường hợp cụ thể của bạn.

Đang năm giư nhưng kỷ lục

Hãy chắc chắn để giữ tất cả các tài liệu và các hình thức bạn có thể có thể cần khi làm thuế của riêng bạn. Nếu bạn không có máy in ở nhà, hãy lưu các tệp PDF điện tử của biểu mẫu thuế và trang tính của bạn vào ổ USB để bạn có thể mang nó đến đâu đó để in tất cả các biểu mẫu.

Ngoài ra, hãy đảm bảo giữ đĩa CD hoặc liên kết đến phần mềm chuẩn bị thuế mà bạn đã sử dụng. Tôi đã luôn luôn mua phần mềm của tôi trên một đĩa CD, mà tôi lưu, thay vì tải xuống, trong trường hợp tôi phải nhìn lại thuế của một năm trước và cần một năm cụ thể của ứng dụng phần mềm. Nếu bạn có máy tính mới, bạn có thể mất ứng dụng và tệp của mình.

Giữ tất cả hồ sơ của bạn ở đâu đó an toàn và dễ tiếp cận bởi vì bạn có thể cần chúng khi bạn thực hiện thuế trong những năm tới, nếu bạn muốn xin vay tiền hoặc vì những lý do khác.

Điểm mấu chốt

Nếu bạn có thể trở nên thoải mái làm các loại thuế của riêng bạn, nó có thể giúp bạn tiết kiệm tiền trong phí chuẩn bị và làm cho bạn cảm thấy nhiều hơn trong việc kiểm soát tiền của bạn. Nhưng nếu bạn cần giúp đỡ, bạn luôn có thể chuyển sang một chuyên gia có trình độ. Chỉ cần không đợi đến giây cuối cùng.

Kathryn Hauer là một nhà hoạch định tài chính được chứng nhận và cố vấn đầu tư chỉ có phí với cố vấn đầu tư Wilson David ở Aiken, South Carolina.

Bài viết này cũng xuất hiện trên Nasdaq.

Hình ảnh qua iStock.