Cách dễ nhất để đầu tư vào bất động sản ngày hôm nay |

Sở hữu cổ phần trong niềm tin đầu tư bất động sản (REIT) là một trong những cách đơn giản nhất mua bất động sản.

Bất động sản có giá trị "thực" mà các nhà đầu tư có thể chạm, cảm nhận và hiểu. Giá trị hữu hình này, kết hợp với nguồn cung bất động sản chất lượng cao hạn chế, làm cho REIT trở thành một trong những lựa chọn đầu tư ổn định nhất.

Nếu không có REIT, nhà đầu tư sẽ phải đầu tư một khoản tiền lớn (thường vay) để có thể để mua tài sản. Nhà đầu tư sẽ phải tự bảo đảm các khoản vay và sẽ chịu trách nhiệm pháp lý về bất cứ điều gì xảy ra với tài sản.

Với REIT, rủi ro duy nhất là số tiền đầu tư.

REIT: Khái niệm cơ bản

các tòa nhà và kiếm tiền bằng cách thuê các không gian này cho các cá nhân hoặc doanh nghiệp. Một số REIT cũng thu lãi trên các chứng khoán bất động sản, chẳng hạn như trái phiếu thế chấp. Các REIT khác chỉ đơn giản là tài trợ cho nhiều dự án bất động sản khác nhau.

Hầu hết các nhà đầu tư đều mua REIT cho cổ tức phong phú của họ. Tài sản đa dạng trung bình của REIT mang lại lợi tức cổ tức hàng năm là 7,5% - cao hơn gấp 3 lần mức lợi tức trung bình 2,0% của các thành viên của chỉ số S & P 500. Đó là tiền trong túi của bạn.

Thậm chí tốt hơn, tiền mặt thường tiếp tục đến dù bất kể giá cổ phiếu của REIT có tăng hay giảm. Đó là vì để duy trì lợi thế thuế duy nhất của mình, REIT được pháp luật yêu cầu phải trả 90% thu nhập của họ làm cổ tức cho cổ đông. Ngược lại, REIT không phải chịu thuế thu nhập doanh nghiệp

Mặt khác, vì REIT không trả thuế thu nhập, cổ tức của họ thường bị đánh thuế hoàn toàn, tức là cổ tức bạn nhận được sẽ bị đánh thuế là thu nhập bình thường, lên đến 35%. Hầu hết cổ tức REIT đều không đủ điều kiện để được hưởng mức thuế suất cổ tức giảm 15%.

Nhưng ngay cả sau khi có thêm thuế, lợi nhuận cao nhất mà REIT trả cao hơn nhiều so với lợi nhuận tương đương chịu thuế mà bạn nhận được từ hầu hết các cổ phiếu phổ thông khác. Nhà đầu tư hiểu biết có thể tránh được các khoản thuế bổ sung này bằng cách giữ REIT trong tài khoản có lợi thế về thuế như Roth IRA.

Mua cổ phiếu, Không phải lợi nhuận

Trong khi hầu hết mọi người mua REIT cho lợi tức cổ tức phong phú, nhà đầu tư chọn cổ phiếu dựa trên lợi nhuận của nó có thể là một sai lầm lớn. Đó là vì các khoản thanh toán cổ tức của công ty không được đảm bảo.

Mặc dù một công ty có thể đang trả 10% cổ tức lành mạnh ngay bây giờ, nó có thể không có khả năng duy trì một khoản thanh toán phong phú như vậy. Vì các công ty thường trích rút cổ tức tiền mặt từ thu nhập, các khoản thanh toán có thể bị cắt giảm nếu lợi nhuận bị chèn ép.

Ví dụ: các nhà sản xuất ô tô của Mỹ thường được biết đến với sản lượng đẹp trai của họ. Nhưng một khi ngành công nghiệp ngừng chuyển lợi nhuận, cổ tức bắt đầu bốc hơi. Các nhà đầu tư đã mua Ford (NYSE: F) bị mất cổ tức trong năm 2006. Sau khi cắt giảm cổ tức, General Motors (NYSE: GM) cuối cùng đã tạm ngưng cổ tức vào mùa hè năm 2008.

Cổ phiếu có lợi nhuận cao nhất là những cổ phiếu mang lại lợi nhuận cao nhất thông qua cổ tức và tăng giá cổ phiếu. Các nhà đầu tư cũng nên tìm kiếm các công ty cung cấp một kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIP), cho phép các nhà đầu tư tái đầu tư các khoản thanh toán cổ tức để mua thêm cổ phần mà không bị phát sinh. phí giao dịch.

Nhưng ngay cả khi bạn có thể tìm thấy REIT đáp ứng các tiêu chí này, một yếu tố bổ sung là điều tối quan trọng: Điều quan trọng là phải biết chính xác REIT sở hữu.

Loại thuộc tính là chìa khóa

Nhiều REITs chuyên về loại tài sản, chẳng hạn như văn phòng, căn hộ, nhà kho, trung tâm khu vực, trung tâm mua sắm, khách sạn hoặc trung tâm chăm sóc sức khỏe. Những người khác, như

Duke Realty (NYSE: DRE) , sở hữu một sự pha trộn giữa tài sản bán lẻ, công nghiệp và văn phòng. Một vài người khác đầu tư vào các tài sản đặc sản, chẳng hạn như Entertainment Properties (NYSE: EPR) , sở hữu rạp chiếu phim. Để có được cảm giác về cách REIT kiếm tiền, bạn nên luôn chú ý đến loại tài sản mà mỗi REIT sở hữu.

Mỗi ngành bất động sản bị ảnh hưởng bởi các yếu tố kinh tế khác nhau. Ví dụ, nếu thị trường việc làm đang bùng nổ, thì REITs văn phòng có thể hấp dẫn vì nhiều người đang làm việc và cần nhiều không gian hơn để chứa chúng.

# - ad_banner_2- # Nếu chi tiêu của người tiêu dùng giảm, thì một trung tâm mua sắm REIT giống như

Trung tâm Regency (NYSE: REG) có thể hướng đến những thời điểm khó khăn vì các nhà bán lẻ cảm thấy bị nhúm. Loại thuộc tính cũng có thể cho bạn biết luồng thu nhập của cổ phiếu có thể dự đoán được như thế nào. REITs Mall, thường yêu cầu người thuê ký hợp đồng thuê 10 năm, thường tạo ra thu nhập dễ dự đoán hơn so với REITs căn hộ, có xu hướng cho thuê trong thời gian ngắn hơn. Hiểu biết về chất lượng và tính đa dạng của người thuê nhà của REIT cũng sẽ cho bạn cảm nhận về độ tin cậy của thu nhập.

Các REITs phân tán lớn hơn, đa dạng hoặc về mặt địa lý ít bị ảnh hưởng bởi sự yếu kém của khu vực và các chu kỳ kinh tế lớn. Các REIT này có xu hướng ổn định hơn trong một thời gian dài. Một công ty như

Equity Residential (NYSE: EQR) sở hữu căn hộ ở nhiều thị trường khác nhau trên khắp Hoa Kỳ và ít nhạy cảm với điều kiện kinh tế địa phương. Mặt khác, các REIT nhỏ hơn, chuyên biệt hơn thường cung cấp tiềm năng tăng trưởng lớn nhất. Một người chơi thích hợp như

SL Green Realty (NYSE: SLG) , sở hữu các văn phòng chỉ trong và xung quanh Thành phố New York, được đặt để thành công nếu thị trường cụ thể đó hoạt động tốt. Câu trả lời đầu tư

: Ngay cả sau khi bạn biết những gì để tìm kiếm, tìm kiếm REIT tốt nhất cho tiền của bạn và với tiềm năng lớn nhất cho lợi nhuận dài hạn có thể được khôn lanh. Chú ý không chỉ đến lợi tức cổ tức của mỗi công ty mà còn vào danh mục đầu tư bất động sản, triển vọng tăng trưởng và mức định giá của nó so với các công ty cùng ngành với những người có tiềm năng sinh lợi tốt nhất.