Fiduciary hoặc Suitability, An đang thực hiện hàng loạt

Bởi Martin Weil

Tìm hiểu thêm về Martin trên Investmentmatome's Ask a Advisor

Bất cứ ai đã đọc bài viết của tôi biết rằng tôi làm cho một thỏa thuận lớn ra khỏi sự khác biệt rất nhiều đánh giá cao giữa các tiêu chuẩn chăm sóc cần thiết của các cố vấn và của các nhà môi giới. Tư vấn đầu tư đã đăng ký được tổ chức theo tiêu chuẩn ủy thác và phải hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng. Các nhà môi giới được tổ chức theo một tiêu chuẩn phù hợp và một nhà môi giới phải đánh giá hợp lý một khoản đầu tư được khuyến nghị để phù hợp. Mặc dù điều này có vẻ là một sự khác biệt nhỏ về ngôn ngữ, trong thực tế, hậu quả của một nhà đầu tư là đáng kể.

Với quy định nghiêm ngặt hơn đối với các ủy thác đầu tư, có rất ít câu hỏi rằng tiêu chuẩn ủy thác bảo vệ tốt hơn các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức, hơn là tiêu chuẩn phù hợp.

Từ Investopedia

Người tiêu dùng có nhu cầu tìm hiểu xem một trong hai bên có hồ sơ vi phạm một trong các tiêu chuẩn này hay không có thể kiểm tra các nguồn sau: Trang Cố vấn của SEC dành cho Nhà tư vấn đầu tư đã đăng ký và Kiểm tra môi giới FINRA cho nhà môi giới và đại lý chứng khoán. Các trang web này sẽ ghi lại bất kỳ khiếu nại hoặc hành động pháp lý nào đã được đệ trình lên các bên. Nhưng, đợi một chút, đây là gì?

Dường như FINRA (một cơ quan thành viên tự quản lý của các nhà môi giới / đại lý) ngày càng "xóa sạch đá phiến" cho các nhà môi giới có hồ sơ chứa lịch sử khiếu nại và thậm chí cả hành động pháp lý. Một luật sư cho biết “người tiêu dùng đang sử dụng Kiểm tra môi giới ngay bây giờ như TripAdvisor… và không ai muốn xem những lá cờ đỏ này trên hồ sơ của họ.” Không phải sau tất cả các điểm?

Do công bố môi giới mới nhất này, người tiêu dùng được khuyên nên tìm kiếm các chuyên gia đầu tư đăng ký tư vấn đầu tư, theo tiêu chuẩn ủy thác Luôn yêu cầu tài liệu tiết lộ ADV của họ và tốt nhất là tìm kiếm những người được trả tiền theo "Sắp xếp phí" chỉ để giảm thiểu khả năng xung đột lợi ích.

Những bài viết liên quan

Bạn sẽ hỏi một cố vấn

Điều gì sẽ xảy ra nếu DOMA bị vấp ngã? Cố vấn cân nhắc

Tìm nhà tư vấn tài chính của bạn