Kỷ niệm Ngày lập kế hoạch tài chính SF với tư vấn tài chính miễn phí! - Thứ Bảy, ngày 20 tháng 10

Thứ bảy này, cư dân San Francisco sẽ có cơ hội nhận được tư vấn lập kế hoạch tài chính miễn phí từ hơn 100 chuyên gia tài chính được chứng nhận. Ngày lập kế hoạch tài chính San Francisco được tài trợ bởi Ban tiêu chuẩn kế hoạch tài chính được chứng nhận, Hiệp hội lập kế hoạch tài chính, Quỹ lập kế hoạch tài chính và Hội nghị Thị trưởng Hoa Kỳ. Hơn 100 nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận sẽ có mặt tại UC Hastings từ 9 giờ sáng đến 4 giờ chiều với hướng dẫn lập kế hoạch tài chính miễn phí. Lập kế hoạch tài chính miễn phí? Bắt là gì? Chúng tôi bắt kịp với Lynn Ballou, một lập kế hoạch tài chính có chứng nhận của Lafayette và Đại sứ Ban CFP và Ingrid Robinson, trưởng ban tổ chức từ Hiệp hội lập kế hoạch tài chính để nhận được một số câu trả lời.

Tôi nghĩ rằng kế hoạch tài chính chỉ dành cho những người có tài sản đầu tư. Tôi chỉ mới bắt đầu, kế hoạch tài chính có thể làm gì cho tôi?

Lynn Ballou (LB): Chúng tôi tin rằng có một người lập kế hoạch tài chính cho bất cứ ai cần giúp đỡ. Tôi thường làm việc với những đứa trẻ của khách hàng hiện tại đang tốt nghiệp đại học để giúp họ cùng nhau lập kế hoạch. Người lập kế hoạch tài chính là người có thể mang tất cả các phần của cuộc sống tài chính của bạn lại với nhau và giúp bạn đạt được mục tiêu của mình. Có những người lập kế hoạch chi phí chỉ dành cho những người chỉ muốn giúp đỡ trong các tình huống cụ thể, và NAPFA, Hiệp hội Tư vấn Tài chính Cá nhân Quốc gia có một thư mục gồm các thành viên của họ.

Tôi không muốn được tiếp thị, tôi chỉ có một vài câu hỏi dai dẳng với tôi - liệu các nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận có đang cố gắng bán sản phẩm cho tôi không?

Ingrid Robinson (IR): Các nhà lập kế hoạch tài chính đang tình nguyện cho sự kiện này thậm chí không được phép phát hành danh thiếp của họ. Đây là một sự kiện hoàn toàn tình nguyện để cộng đồng tận dụng các dịch vụ lập kế hoạch tài chính miễn phí. Cũng sẽ có một ngày hội thảo dành cho những người chỉ muốn đến và được giáo dục.

Tôi đã xem xét việc nhận được một cố vấn tài chính trước đây - mọi người dường như có một số loại chỉ định sau tên của họ, CFP, CFA, ChFC. Thật khó để nói tôi nên tin ai. Tại sao CFP là một tên gọi nên cho tôi sự tự tin?

LB: Đúng vậy, có rất nhiều chỉ định ngoài kia. Tôi là một CFP thế hệ đầu tiên, và tôi hy vọng rằng CFP cuối cùng sẽ là sự lựa chọn bởi vì nó biểu thị rằng ai đó tự nguyện trải qua một tập các khóa học nghiêm ngặt, thu được ít nhất 3 năm kinh nghiệm liên quan đến lập kế hoạch và cho một yêu cầu đạo đức đang diễn ra. Trong một ngành không yêu cầu một chứng nhận duy nhất, tại sao một người nào đó tự nguyện chọn làm công việc để nhận được chỉ định trừ khi họ cam kết giúp đỡ mọi người?

Vì vậy, giả sử tôi đã thuyết phục về nhu cầu lập kế hoạch tài chính và tôi quyết định bắt đầu tìm kiếm một nhà lập kế hoạch tài chính. Làm thế nào tôi nên suy nghĩ về việc đánh giá các ứng cử viên tiềm năng? Tôi không phải là người tài chính.

LB: Có ba điều tôi khuyên bạn nên làm:

1. Lập danh sách những gì bạn muốn trong mối quan hệ với cố vấn của bạn. Đây có phải là một lần không? (tức là lập kế hoạch để thoát nợ) Một mối quan hệ đang diễn ra? (ai đó cung cấp tư vấn đầu tư liên tục?)
2. Hãy suy nghĩ về quan điểm của riêng bạn về tiền bạc - mục tiêu bạn đang cố gắng đạt được là gì, ưu tiên tài chính của bạn là gì?
3. Tạo một danh sách ngắn những người có đủ điều kiện trong khu vực của bạn (bạn có thể sử dụng thư mục bảng CFP) và sau đó thiết lập cuộc gọi điện thoại / cuộc họp giới thiệu với họ. Yêu cầu họ cho các nghiên cứu trường hợp của những người khác trong các tình huống tương tự. Bạn thậm chí có thể yêu cầu nói chuyện với các tài liệu tham khảo.

Đó là một mối quan hệ cá nhân và lâu dài, và điều quan trọng là phải xem bạn có cảm thấy phù hợp hay không, do đó tầm quan trọng của cuộc gọi / cuộc họp trực tiếp.

Tôi nghĩ tôi có thể kiểm tra Ngày lập kế hoạch tài chính. Tôi nên mang theo những tài liệu gì để đảm bảo một cuộc trò chuyện hiệu quả với một người lập kế hoạch?

IR: Nếu bạn có câu hỏi về thuế, hãy mang tờ khai thuế cuối cùng của bạn. Nếu bạn có một vấn đề nợ, mang lại bất cứ điều gì bạn cảm thấy có thể giúp làm sáng tỏ tình hình của bạn. Điều quan trọng là mang theo các tài liệu liên quan đến tình huống bạn muốn thảo luận.

Khuyến nghị của Investmentmatome

Đây là cơ hội tuyệt vời để tham dự các cuộc hội thảo và hiểu rõ những gì một nhà lập kế hoạch tài chính có thể làm cho bạn. Nó có thể chỉ ra rằng bạn có những điều cơ bản tại chỗ, và không cần trợ giúp trả tiền liên tục - nhưng có thể bạn làm. Sự kiện này cho phép bạn gặp nhiều nhà lập kế hoạch ở một địa điểm, đặt câu hỏi của bạn và theo dõi nếu cần. Lên xuống Snodgrass Hall tại UC Hastings vào thứ bảy này, ngày 20 tháng 10!