Đánh giá FutureAdvisor 2018
Learn Finnish: Pronouncing Å, Ä, Ö
Mục lục:
- Thông tin nhanh
- FutureAdvisor là tốt nhất cho:
- FutureAdvisor trong nháy mắt
- Nơi FutureAdvisor tỏa sáng
- Trường hợp FutureAdvisor rơi ngắn
- FutureAdvisor có phù hợp với bạn không?
FutureAdvisor là một nhà tư vấn robo với một chút thay đổi: Một số dịch vụ của công ty là miễn phí, bao gồm cả phân tích hưu trí toàn diện. Công cụ này cho phép người dùng liên kết các tài khoản của họ và nhận các đề xuất cụ thể phù hợp với danh mục và mục tiêu của họ. (Tự hỏi một người cố vấn robo là gì? Chúng tôi đã bảo bạn.)
Khoản thanh toán của công ty tính phí 0,50% là phí quản lý và yêu cầu số dư từ 10.000 đô la trở lên là quản lý đầu tư toàn diện với tính năng tái cân bằng tự động, thu thuế và quyền truy cập vào nhóm cố vấn tài chính. Tài khoản được tổ chức với hai nhà môi giới được thành lập tốt, Fidelity hoặc TD Ameritrade và FutureAdvisor hiện đang quản lý tài sản trị giá hơn 1 tỷ đô la.
Thông tin nhanh
- Phí quản lý: 0,50%; một số dịch vụ miễn phí
- Tài khoản tối thiểu: 10.000 đô la
- Quảng cáo: Sáu tháng quản lý miễn phí cho người dùng Mint
FutureAdvisor là tốt nhất cho:
- Các chủ tài khoản Fidelity hoặc TD Ameritrade hiện tại
- Nhà đầu tư DIY
- Các nhà đầu tư cầm tay muốn tiếp cận một cố vấn tài chính
FutureAdvisor trong nháy mắt
| Nhìn chung |
|
|
| Phí quản lý tài khoản |
|
Phí bảo hiểm FutureAdvisor giảm 0,50%; phân tích danh mục đầu tư miễn phí |
| Tỷ lệ chi phí đầu tư |
|
Tỷ lệ chi phí ETF trung bình 0,15% |
| Danh mục đầu tư |
|
Tiền sử dụng thay đổi tùy theo nơi tài khoản được giữ; thường bao gồm tối đa 12 lớp tài sản |
| Tài khoản tối thiểu |
|
$10,000 |
| Phí tài khoản (hàng năm, chuyển khoản, đóng) |
|
Tài khoản được tổ chức tại Fidelity hoặc TD Ameritrade; khách hàng có thể phải chịu phí giao dịch, đặc biệt là khi trả lại tiền ban đầu |
| Tài khoản được hỗ trợ |
|
Tài khoản phải được giữ tại Fidelity hoặc TD Ameritrade. Quản lý trực tiếp: • Tài khoản cá nhân và hưu trí chung • Các IRA của Roth, truyền thống, rollover và SEP |
| Chiến lược thuế |
|
Thu hoạch tổn thất thuế hàng ngày trên tất cả các tài khoản được quản lý chịu thuế |
| Tự động tái cân bằng |
|
Miễn phí trên tài khoản được quản lý |
| Tùy chọn hỗ trợ khách hàng |
|
Tiếp cận với các cố vấn tài chính qua trò chuyện, email và điện thoại, từ 11:30 sáng đến 8 giờ tối phương Đông |
| Khuyến mãi |
|
Quản lý miễn phí sáu tháng cho người dùng Mint |
Nơi FutureAdvisor tỏa sáng
Các công cụ và lời khuyên miễn phí: FutureAdvisor có hai dịch vụ chính: dịch vụ phân tích danh mục đầu tư miễn phí và FutureAdvisor Premium, là công ty quản lý đầu tư trực tiếp và có phí quản lý 0,50%.
Nhà đầu tư DIY muốn có ý kiến thứ hai sẽ yêu thích FutureAdvisor cho các đề xuất được cá nhân hóa miễn phí của công ty, có thể được sử dụng trên bất kỳ tài khoản nào được tổ chức tại bất kỳ nhà môi giới nào. Nền tảng này phân tích danh mục đầu tư của bạn và cung cấp cho bạn các khuyến nghị thương mại tự do dựa trên lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại, cùng phương pháp đầu tư được sử dụng bởi số lượng lớn các nhà tư vấn robo. Sau đó, bạn có thể bắt đầu giao dịch thông qua nhà môi giới trực tuyến của mình.
Dịch vụ miễn phí của FutureAdvisor cũng sẽ cảnh báo bạn về sự cần thiết phải cân bằng lại. Nó không cung cấp cơ hội thu thuế cho khách hàng miễn phí, vì chúng có thể phức tạp để thực thi. Tuy nhiên, thu nhập mất thuế được bao gồm trong tất cả các tài khoản FutureAdvisor Premium.
Sử dụng các nhà môi giới trực tuyến phổ biến: Đối với FutureAdvisor Premium, tài khoản phải được giữ tại TD Ameritrade hoặc Fidelity. Nếu tài khoản của bạn đã ở một trong những nhà môi giới đó, không cần phải di chuyển chúng; bạn sẽ chỉ cần cung cấp quyền quản lý FutureAdvisor và công ty sẽ có thể giao dịch thay cho bạn. Điều đó có nghĩa là bạn có được tất cả các đặc quyền của một robo-advisor tại một nhà môi giới trực tuyến đáng tin cậy, và cho các dịch vụ một thử là hầu như không có rủi ro, mà không cần phải chuyển tiền.
Nếu tài khoản của bạn ở nơi khác, đây có thể là một bất lợi, vì bạn sẽ cần phải chuyển chúng đến một trong những nhà môi giới đó. Tuy nhiên, công ty sẽ giúp bạn làm điều đó (và nhu cầu di chuyển tài khoản là điển hình của các nhà tư vấn robo) và tài sản có thể được chuyển bằng hiện vật.
Hỗ trợ cố vấn tài chính: FutureAdvisor đi bộ giữa một nhà tư vấn robo tiêu chuẩn và một dịch vụ lai: Công ty cung cấp cho khách hàng quyền truy cập vào một nhóm cố vấn tài chính qua trò chuyện, email và điện thoại, năm ngày một tuần. Người dùng có thể thiết lập cuộc hẹn với một trong các cố vấn và mỗi giao dịch trong tài khoản cũng được giám sát bởi một người thực ngoài thuật toán đầu tư của công ty.
Trường hợp FutureAdvisor rơi ngắn
Tài khoản tối thiểu: Để tài sản của bạn được quản lý trực tiếp bởi công ty - dịch vụ FutureAdvisor Premium - bạn sẽ cần số dư tài khoản ít nhất là $ 10.000, cao hơn so với các nhà tư vấn robo khác. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là mức tối thiểu này thực sự thấp hơn đáng kể so với các dịch vụ khác cung cấp quyền truy cập cho các cố vấn tài chính, như Vốn cá nhân và Dịch vụ cố vấn cá nhân Vanguard. Vốn cá nhân yêu cầu tối thiểu 100.000 đô la và Vanguard yêu cầu 50.000 đô la.
Phí quản lý: Chi phí ở đây cao khi so sánh với các nhà tư vấn robo khác: FutureAdvisor Premium có mức phí hàng năm là 0,50%, ngoài chi phí đầu tư. Công ty lưu ý rằng khách hàng đôi khi có thể phải chịu phí giao dịch, mặc dù nó ưu tiên sử dụng các khoản tiền hoa hồng.
Giới hạn độ tuổi tối đa: Dịch vụ này sẽ đưa bạn đến hưu trí, nhưng bạn sẽ phải tự mình trải qua: Công ty không chấp nhận khách hàng cao cấp mới trên 68 tuổi, do phân bổ tập trung vào lợi nhuận thay vì tạo thu nhập.
FutureAdvisor có phù hợp với bạn không?
FutureAdvisor xứng đáng là một ổ đĩa thử nghiệm cho dịch vụ miễn phí của nó một mình: Phân tích tài khoản với lời nhắc trả thù có thể cung cấp cho bạn cái nhìn sâu sắc có giá trị về cách quản lý danh mục đầu tư của riêng bạn.
Nó cũng phù hợp với những khách hàng có tài khoản tại Fidelity hoặc TD Ameritrade và những người không muốn chuyển tiền để tận dụng lợi thế của một cố vấn robo. Bên cạnh đó, các cố vấn khác có thể cung cấp một mức độ dịch vụ và quản lý tài khoản tương tự cho một khoản phí quản lý thấp hơn và tối thiểu một tài khoản thấp hơn.
Mở tài khoản FutureAdvisor
