Đầu tư vào cổ phiếu quốc tế: Bản đồ đường
НЕРЯЛЬНАЯ ИГРА
Mục lục:
- Khi vị trí bằng đa dạng hóa
- Quản lý rủi ro của cổ phiếu quốc tế
- Quản lý chi phí cổ phiếu quốc tế
- Làm thế nào để đi toàn cầu
- Cái gì tiếp theo?
- Tìm thấy các nhà môi giới tốt nhất cho các quỹ tương hỗ
- Học hỏi cách chọn đầu tư chứng khoán
- Quyết định cách đầu tư tiền
Với hơn 4.000 cổ phiếu được giao dịch công khai tại Hoa Kỳ, tại sao lại mạo hiểm vào các cổ phiếu quốc tế? Đa dạng hóa. Đầu tư vào chứng khoán quốc tế có thể giảm rủi ro của bạn - và thậm chí có thể tăng lợi nhuận của bạn.
Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư Hoa Kỳ đầu tư vào các công ty mà họ biết, dẫn đến những gì được gọi là xu hướng thị trường trong nước. Số dư đúng là gì? Theo một nghiên cứu gần đây của Nationwide Financial, phân bổ tối ưu cho chứng khoán quốc tế - khi lợi nhuận được tối đa hóa và biến động danh mục đầu tư giảm thiểu - là 40%. Các nhà đầu tư Mỹ phân bổ trung bình khoảng 22% cho các cổ phiếu quốc tế.
Khi bạn chỉ học cách đầu tư vào cổ phiếu, việc đi toàn cầu có vẻ như là một rắc rối. Nhưng nó không cần. Dưới đây là những điều bạn cần biết về đầu tư vào chứng khoán quốc tế.
Khi vị trí bằng đa dạng hóa
Bạn biết thành ngữ: Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Lời khuyên này đặc biệt quan trọng khi đầu tư, bởi vì đa dạng hóa hoặc sở hữu nhiều loại cổ phiếu trên các khu vực địa lý, công nghiệp và quy mô khác nhau - là cách đơn giản để tăng lợi nhuận đầu tư dài hạn đồng thời giảm rủi ro.
Mặc dù chúng ta sống trong một nền kinh tế toàn cầu ngày càng phụ thuộc lẫn nhau, nhưng lợi nhuận của cổ phiếu có thể và thay đổi rất nhiều trên toàn thế giới. Chỉ cần xem xét một số quốc gia khác nhau đang được cập nhật hàng năm đến hết ngày 22 tháng 5 như thế nào:
- Chứng khoán Mỹ (theo chỉ số S & P 500) tăng khoảng 2%
- Chỉ số chứng khoán Ý (Milano Indice di Borsa) tăng hơn 6%
- Chỉ số chứng khoán Shanghai Composite của Trung Quốc đã giảm gần 3%
Nghiên cứu cho thấy rằng việc bổ sung các cổ phiếu quốc tế có thể giúp giảm bớt biến động trong danh mục đầu tư của bạn, bảo vệ chống lại các rủi ro cụ thể cho bất kỳ khu vực cụ thể nào. Lợi nhuận của bạn cũng có thể được hưởng lợi từ việc tiếp xúc với các phân đoạn phát triển nhanh hơn của nền kinh tế toàn cầu. Tất cả cùng nhau, điều đó có nghĩa là hiệu suất của danh mục đầu tư của bạn lý tưởng sẽ được hưởng lợi từ sự kết hợp cân bằng giữa các khoản đầu tư từ khắp nơi trên thế giới.
Nghiên cứu cho thấy thêm các cổ phiếu quốc tế có thể giúp giảm bớt biến động trong danh mục đầu tư của bạn.
Cách dễ nhất để thêm hiển thị quốc tế là bằng cách đầu tư vào các quỹ tương hỗ được đăng ký ở Hoa Kỳ hoặc các quỹ giao dịch được giao dịch theo dõi thị trường nước ngoài. Tại sao Hoa Kỳ đăng ký? Để tránh rủi ro và chi phí tiềm năng liên quan đến đầu tư vào thị trường nước ngoài (nhiều hơn về điều đó bên dưới). Hơn nữa, bởi vì quỹ tương hỗ và ETFs là rổ chứng khoán, lợi ích đa dạng vốn có của họ giúp bạn thoát khỏi công việc khó khăn khi chọn từng cổ phiếu.
Các loại quỹ chỉ số này cung cấp nhiều tùy chọn để đầu tư quốc tế - theo quốc gia cụ thể, theo vùng hoặc theo dõi các loại thị trường khác nhau (được phát triển, đang nổi lên hoặc biên giới). Và chúng sẵn có. Tất cả các lựa chọn trang web của chúng tôi cho các nhà môi giới tốt nhất cho đầu tư ETF cung cấp cách để đầu tư vào các quỹ quốc tế, mặc dù phạm vi cung cấp khác nhau.
Quản lý rủi ro của cổ phiếu quốc tế
Sợ không rõ là một lý do khiến nhiều nhà đầu tư dính vào nhà. Và thái độ đó không hoàn toàn bất công, vì các cổ phiếu quốc tế có thể thêm rủi ro không lường trước vào danh mục đầu tư của bạn - chỉ là những gì bạn đang cố gắng tránh thông qua đa dạng hoá. Dưới đây là bốn rủi ro cần lưu ý:
Sợ không rõ là một lý do khiến nhiều nhà đầu tư dính vào nhà.
Rối loạn. Một số quốc gia - và thị trường của họ - có thể phải chịu trách nhiệm đối với những thay đổi bạo lực từ chính trị, bất ổn kinh tế, tỷ giá ngoại tệ, tham nhũng hoặc thậm chí là chiến tranh. Thật khó để có thể cập nhật tin tức ở nhà, hãy để một mình theo dõi những vấn đề này ở những vùng xa xôi.
Dữ liệu. Truy cập hạn chế hơn vào thông tin tài chính có thể là một nguy cơ đầu tư khác trên phạm vi quốc tế. Các quốc gia khác có các quy tắc khác nhau về bề rộng, loại và tính kịp thời của dữ liệu mà các công ty được giao dịch công khai phải báo cáo, có thể thay đổi đáng kể so với tiêu chuẩn ở Hoa Kỳ.
Thanh khoản. Hoa Kỳ là nơi có thị trường chứng khoán lớn nhất trên thế giới, có nghĩa là thường có một thị trường rộng lớn về người mua và người bán. Đó có thể không phải là trường hợp khác, với khối lượng giao dịch thấp hơn hoặc số giờ giao dịch hạn chế hơn - cả hai đều có thể khiến bạn khó mua hoặc bán khi bạn muốn.
Pháp lý. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch bảo vệ các nhà đầu tư khỏi hoạt động gian lận - nhưng nó tập trung chủ yếu vào thị trường Hoa Kỳ. Khi mua các khoản đầu tư nước ngoài, bạn có thể không có quyền truy cập giống như một số biện pháp pháp lý nhất định như khi mua một cổ phiếu có trụ sở tại Hoa Kỳ.
Quản lý chi phí cổ phiếu quốc tế
Đầu tư vào thị trường quốc tế không phải tốn kém, nhờ có nhiều quỹ tương hỗ và ETF được đăng ký tại Hoa Kỳ sẵn có. Chi phí tổng thể tùy thuộc vào cách bạn đầu tư.
Đầu tư quốc tế không phải tốn kém, nhờ vào nhiều quỹ đăng ký của Hoa Kỳ có sẵn.
Nếu bạn đang muốn mua cổ phần của các công ty nước ngoài giao dịch tại thị trường Hoa Kỳ, bạn có thể làm như vậy với biên lai lưu ký của Hoa Kỳ. ADR là cách hiệu quả về chi phí để các nhà đầu tư sở hữu cổ phiếu nước ngoài bởi vì họ giao dịch bằng đô la Mỹ, cho phép chủ sở hữu tránh giao dịch bằng ngoại tệ. Một số công ty niêm yết cổ phiếu của họ tại thị trường Hoa Kỳ ngoài thị trường nội địa của họ, chứ không phải là ADR, là một cách khác để đầu tư vào các cổ phiếu quốc tế riêng lẻ.
Nói chung, bạn nên mong đợi chi phí liên quan cao hơn khi đầu tư quốc tế. Điều đó không nên can thiệp bạn (nhớ tất cả các lợi ích ở trên?), Nhưng hãy chắc chắn kiểm tra với nhà môi giới của bạn về những điều sau đây trước khi đặt giao dịch:
- Thuế nước ngoài đối với cổ tức cho các khoản đầu tư được tổ chức bên ngoài Hoa Kỳ (mặc dù bạn có thể đủ điều kiện nhận tín dụng thuế khi nộp thuế thu nhập của Hoa Kỳ)
- Chi phí giao dịch, bao gồm hoa hồng môi giới hoặc tỷ lệ chi phí (phí quản lý quỹ)
- Chuyển đổi tiền tệ
Làm thế nào để đi toàn cầu
Như với bất kỳ thay đổi chiến lược danh mục đầu tư của bạn, làm bài tập ở nhà của bạn trước khi di chuyển tiền xung quanh. Nếu bạn chưa làm như vậy, hãy thử giao dịch bằng giấy với các khoản đầu tư nước ngoài mà bạn thấy hấp dẫn. Thực hành giao dịch ảo này, được cung cấp bởi nhiều nhà môi giới trực tuyến, sẽ cho phép bạn tìm hiểu các dây giềng đầu tư vào các thị trường mới mà không phải mạo hiểm bất kỳ khoản tiền nào.
Một khi bạn cảm thấy thoải mái khi nhúng ngón chân vào vùng biển nước ngoài, hãy xây dựng phần quốc tế trong danh mục của bạn từ từ - có lẽ thông qua trung bình chi phí bằng đô la, một chiến lược thường xuyên mua một khoản đầu tư, bất kể giá của nó.
Một khi bạn cảm thấy thoải mái nhúng ngón chân của bạn vào vùng biển nước ngoài, xây dựng phần quốc tế của danh mục đầu tư của bạn từ từ.
Cuối cùng, không cảm thấy bị áp lực để đi lạc quá xa nhà. Mức phân bổ tối ưu 40% do Nationwide trích dẫn là rất tích cực so với những gì mà nhiều chuyên gia khuyên dùng - 20% -25% danh mục của bạn. Làm thế nào toàn cầu bạn quyết định đi là dựa trên sở thích cá nhân và khả năng chịu rủi ro của bạn. Nhưng bằng cách bắt đầu nhỏ và mở rộng theo thời gian, bạn có thể tìm thấy điểm ngọt cho phân bổ cổ phiếu quốc tế của mình.
