8 câu hỏi để tự hỏi mình trước khi bạn đầu tư

Những vấn đề này phát sinh do các nhà đầu tư thường không sử dụng phương pháp nhất quán - quy trình dựa trên quy tắc lặp lại - để xây dựng hoặc theo dõi danh mục đầu tư của họ. Điều đó thường dẫn đến danh mục đầu tư không đa dạng, không có rủi ro thích hợp cho nhà đầu tư và không có hiệu quả về thuế. Hơn nữa, nhiều nhà đầu tư không xem lại danh mục đầu tư của họ và chưa nghĩ nhiều về cách đầu tư của họ phù hợp với một kế hoạch tổng thể lớn hơn.

Bạn đã sẵn sàng đầu tư chưa?

Bạn có thể làm gì để đảm bảo bạn không ở trong trại này? Trước tiên, hãy xác định xem bạn có thực sự sẵn sàng đầu tư một mình hay không. Dựa trên kinh nghiệm của tôi, có một số nhiệm vụ cần thiết để hoàn thành và các vấn đề cần hiểu trước khi bạn bắt đầu đầu tư.

Việc hoàn thành đánh giá đầu tư sau đây có thể giúp bạn xác định bạn đã sẵn sàng như thế nào và liệu bạn có được phục vụ tốt hơn bằng cách nhận được sự trợ giúp chuyên nghiệp từ một cố vấn có tính phí, khách quan.

Nhấp vào nút áp dụng tốt nhất cho tình huống của bạn.

1. Tôi có một danh sách bằng văn bản về các mục tiêu tài chính ngắn hạn, trung hạn và dài hạn của mình và biết tôi cần phải tiết kiệm bao nhiêu và tỷ lệ lợi nhuận bắt buộc để tài trợ cho mỗi mục tiêu đó. Vâng Không

2. Tôi đã hoàn thành một công cụ câu hỏi đánh giá rủi ro đáng tin cậy (chẳng hạn như công cụ này từ FinaMetrica) và hiểu về khả năng chịu rủi ro của tôi phù hợp với tỷ lệ hoàn vốn yêu cầu để tài trợ cho các mục tiêu của tôi như thế nào. Vâng Không

3. Tôi có một kế hoạch đầu tư bằng văn bản (tuyên bố chính sách đầu tư) để giải thích việc phân bổ tài sản được sử dụng trong danh mục đầu tư của tôi cùng với phạm vi lợi nhuận dự kiến. Vâng Không

4. Tôi hiểu tầm quan trọng của phân bổ tài sản (kết hợp cổ phiếu, trái phiếu và các khoản đầu tư khác) và tuân theo phương pháp xác định và tạo danh mục đầu tư được thiết kế để mang lại lợi nhuận cao nhất cho mức độ phù hợp với tình hình của tôi. Vâng Không

5. Tôi sử dụng một phương pháp để chọn các khoản đầu tư cho mỗi loại tài sản. Vâng Không

6. Tôi dành thời gian để thường xuyên xem xét các khoản đầu tư của mình và thực hiện các thay đổi nếu cần. Vâng Không

7. Tôi sử dụng một phương pháp để theo dõi và định kỳ thay đổi các khoản đầu tư khi cần thiết. Vâng Không

8. Tôi hiểu sự thiếu hiệu quả về thuế sẽ tác động tiêu cực đến danh mục đầu tư của tôi như thế nào; loại tài sản nào phù hợp nhất với tài khoản miễn thuế, tài khoản chịu thuế và tài khoản hoãn thuế; và đã cấu trúc danh mục đầu tư của tôi trên các loại tài khoản này để có hiệu quả về thuế. Vâng Không

Ghi điểm