Đánh giá Jemstep: Người quản lý danh mục đầu tư mới cho tài sản hưu trí của bạn

Hầu hết mọi người quan tâm đến việc liệu họ có đủ tiền để nghỉ hưu hay không - ngay cả khi họ đang tiết kiệm tiền trên đường đi, họ không chắc chắn liệu nó sẽ kéo dài hay cho phép họ sống thoải mái như họ muốn. Nhiều người thấy nó phức tạp và đáng sợ hoặc không chắc chắn làm thế nào để đi về nó. Thông thường, họ sợ họ sẽ đưa ra quyết định sai lầm và cuối cùng mất tiền.

Nhưng nó không phải là điều không chắc chắn; tất cả mọi người sẽ có thể tạo ra một hưu trí an toàn, hoặc ít nhất là biết nơi họ đứng như họ đi. Jemstep là một tùy chọn quản lý tài sản trực tuyến đang cố gắng giải quyết vấn đề này bằng cách giúp nhà đầu tư quản lý quy trình này toàn diện trực tuyến.

Bài đánh giá này phá vỡ nền tảng của Jemstep dành cho ai, phỏng vấn những người ra quyết định chính tại công ty để giải thích trực tiếp về việc đầu tư mới vào Jemstep tìm cách chia sẻ với người tiêu dùng.

Jemstep là gì?

Jemstep là một cố vấn đầu tư trực tuyến giúp bạn khóa nhiều tiền hơn cho việc nghỉ hưu bằng cách cho bạn biết chính xác những gì để mua và bán và khi nào trên tất cả các tài khoản của bạn, bao gồm cả 401k của bạn.

Đặc biệt, dịch vụ Quản lý danh mục đầu tư mới của Jemstep là một dịch vụ đầu tư trực tuyến cung cấp tư vấn và phân tích đầu tư chuyên sâu cao, theo truyền thống chỉ dành cho các nhà đầu tư có giá trị cao. Một số lợi ích của dịch vụ là họ giúp các nhà đầu tư giảm phí và thuế, đồng thời giúp họ tối đa hóa lợi nhuận, giảm thiểu rủi ro và chọn đầu tư chất lượng hàng đầu.

Giống như các đối thủ cạnh tranh khác trong không gian quản lý tài sản trực tuyến, Jemstep nhằm mục đích cung cấp tư vấn cá nhân có năng lực cao, truyền thống chỉ dành cho các nhà đầu tư giàu có. Cố vấn đầu tư đã đăng ký với SEC, Jemstep được dẫn dắt bởi một nhóm các chuyên gia với hơn 100 năm kinh nghiệm trong quản lý tài chính và đổi mới công nghệ và phát triển.

• So sánh các tùy chọn? Xem thêm Đánh giá trang web của chúng tôi về Vốn cá nhân và nghiên cứu của chúng tôi về các nền tảng quản lý danh mục đầu tư khác tại đây.

Cách Jemstep giúp người tiêu dùng tránh phí

Chúng tôi đã nói chuyện với Simon Roy, Chủ tịch Jemstep, về cách thức các nhà đầu tư nên hành động theo cách riêng của họ để tránh các khoản phí không cần thiết:

“Phí quan trọng. Mỗi đô la được thực hiện trong lệ phí được nhiều hơn một đô la trừ từ tiền tiết kiệm hưu trí của bạn, và những đô la được thực hiện mỗi năm thêm lên đến một số tiền đáng kể tiền theo thời gian. Trong khi chi phí thấp là một khởi đầu tốt trong việc lựa chọn quỹ, các thuộc tính khác cũng quan trọng.

Đó là lý do tại sao công nghệ đánh giá đầu tư được cấp bằng sáng chế của Jemstep xem xét hơn 50 thuộc tính bổ sung để đề xuất sự kết hợp tốt nhất của các quỹ để giữ trong mỗi loại nội dung, trong mỗi tài khoản của bạn. Chúng bao gồm: hiệu quả thuế, lợi nhuận, hiệu suất trong các thị trường tăng và giảm, lợi nhuận điều chỉnh rủi ro, hiệu suất tồi tệ nhất, biến động, đa dạng hóa cổ phiếu và nhiều hơn nữa. Bằng cách này, Jemstep giúp bạn giảm không chỉ phí, mà còn giảm thiểu thuế và đảm bảo bạn có phân bổ tài sản thích hợp để giúp bạn khóa nhiều tiền hơn để nghỉ hưu. ”

Cách Trình quản lý danh mục đầu tư của Jemstep hoạt động

Người quản lý danh mục đầu tư của Jemstep biết về các tình huống và sở thích tài chính của mỗi người. Trong vòng vài phút, nó có thể làm như sau:

1. Dự án số tiền mà danh mục đầu tư hiện tại của người dùng sẽ cung cấp cho họ để chi tiêu khi nghỉ hưu.
2. Đề xuất một danh mục đầu tư mục tiêu được tối ưu hóa để cung cấp cho họ nhiều tiền hơn trong quỹ hưu trí và cho biết thêm bao nhiêu nữa.
3. Giải thích Kế hoạch hành động nêu chi tiết những gì cần mua, bán và giữ để đạt được danh mục mục tiêu của họ.

Ngoài ra, người dùng luôn đi đúng hướng vì Jemstep theo dõi những thay đổi trong hồ sơ, danh mục đầu tư và thị trường của họ và cảnh báo họ khi đến lúc cân bằng hoặc thay đổi khoản đầu tư.

Dựa trên nghiên cứu của các nhà kinh tế đoạt giải Nobel và kinh nghiệm quản lý đầu tư thể chế nhiều tỷ đô la, danh mục đầu tư của Jemstep được thiết kế để giúp mọi người đạt được lợi nhuận cao hơn danh mục hiện có của họ, đồng thời giảm những biến động mạnh có thể xảy ra khi thị trường tăng và xuống. Các danh mục đầu tư này đã được kiểm tra lại với S & P 500 trong hơn 14 năm và đã mang lại lợi nhuận cao hơn với ít rủi ro hơn. Khi đề xuất các khoản đầu tư để bán và mua, công nghệ đánh giá đầu tư được cấp bằng sáng chế của Jemstep giúp các nhà đầu tư giảm thiểu thuế, giảm phí quỹ và chọn các khoản đầu tư chất lượng hàng đầu.

Giá của Jemstep

Investmentmatome tìm thấy điều thú vị và thú vị nhất về Jemstep là trở thành mô hình định giá sáng tạo của nó. Đầu tiên, Tài khoản Jemstep cơ bản luôn miễn phí bất kể kích thước của danh mục đầu tư của bạn. Với điều đó, bạn có thể phân tích danh mục đầu tư hiện tại của mình bao gồm chiến lược đầu tư được cá nhân hóa, tối ưu hóa cho tình huống và mục tiêu của bạn - cùng với cách đơn giản để theo dõi tất cả các khoản đầu tư của bạn ở một nơi.

Ngoài ra, giá cả khuyến khích tất cả các nhà đầu tư tham gia dù danh mục đầu tư của họ nhỏ hay lớn:

• Điều này là miễn phí cho những người có kích thước danh mục đầu tư nhỏ hơn 25.000 đô la.
• Chi phí này thấp tới $ 17,99 / tháng, đối với những người có kích thước danh mục đầu tư từ 150.000 đô la trở xuống
• Mức cao nhất, cho những người có $ 600,000 + chi phí $ 69,99 / tháng

Với Tài khoản đặc biệt, bạn cũng có được Kế hoạch hành động chi tiết của Jemstep để xây dựng, quản lý và tối ưu hóa danh mục đầu tư lý tưởng của mình. Điều này bao gồm cả việc theo dõi liên tục tiến trình của bạn đối với việc nghỉ hưu an toàn, cũng như cảnh báo và hướng dẫn ngay lập tức khi đến lúc cân bằng hoặc thay đổi khoản đầu tư.

Jemstep nói rằng một người lập kế hoạch tài chính có chi phí sử dụng Jemstep gấp 50 lần hoặc thậm chí ở mức thấp nhất.

Jemstep so với vốn cá nhân so với cải tiến so với cải tiến

Có rất nhiều người chơi đang phát triển trong không gian quản lý danh mục đầu tư trực tuyến - chúng khác nhau như thế nào và ai là người giỏi nhất? Một sự khác biệt cơ bản ở mức cao là Jemstep thực sự là công nghệ điều khiển và cung cấp một giải pháp trực tuyến rất toàn diện cho những người muốn kiểm soát danh mục đầu tư hưu trí của họ. Jemstep sử dụng công nghệ đầu tư được cấp bằng sáng chế của mình để cung cấp cho mọi người hướng dẫn từng bước họ cần thực hiện hành động trong giao diện web dễ sử dụng.

Jemstep nói rằng cả hai đối thủ cạnh tranh của nó Vốn cá nhân và Wealthfront về cơ bản là các nhà môi giới truyền thống hoặc các nhà quản lý tài sản với một giao diện người dùng web. Và giống như một nhà môi giới truyền thống hoặc người quản lý tài sản, họ muốn bạn trả tiền để quản lý tài sản cho bạn và sử dụng dịch vụ, bạn phải chuyển toàn bộ hoặc một phần tài sản của bạn sang môi giới của họ. Bạn ủy quyền quản lý tài sản cho họ. Jemstep là nhiều hơn cho những người muốn tự quản lý hoặc có được một ý kiến ​​thứ hai. Bạn không chuyển tài sản của mình sang Jemstep và có thể duy trì tài khoản môi giới hiện tại của mình. Bạn nhận được hướng dẫn chất lượng cao cho phép bạn dễ dàng quản lý tài khoản của riêng bạn, với một phần nhỏ của giá.

FutureAdvisor có lẽ là đối thủ cạnh tranh gần nhất vì cả hai chúng tôi đều đưa ra lời khuyên và không dùng tài sản dưới sự quản lý. Điểm khác biệt của Jemstep từ FutureAdvisor là Jemstep hoàn thành hơn một giải pháp và phù hợp với từng cá nhân. Ví dụ, họ không nhận ra tài sản kết hợp cho các cặp vợ chồng. Trong khi đó, Betterment dành cho những nhà đầu tư muốn ủy quyền quản lý danh mục của họ cho người khác. Họ có vẻ rất phù hợp với một nhà đầu tư newbie có một số tiền mặt họ có thể chuyển sang dịch vụ. Chúng dường như không phù hợp với những người có khoản đầu tư và tài khoản hiện tại - nhà đầu tư đó sẽ cần phải bán toàn bộ tài sản của họ và chuyển tiền mặt để cải thiện, dẫn đến hậu quả thuế rất bất lợi cho nhà đầu tư.

The End Game: Một giải pháp quản lý tiền tích hợp hơn

Suzanne Pallo, Giám đốc tiếp thị cao cấp của Jemstep, giải thích:

“Nhiệm vụ của chúng tôi là cung cấp lời khuyên hữu ích giúp mọi người dễ dàng tiến lên phía trước và đưa ra quyết định đầu tư tốt hơn để cải thiện tình hình tài chính của họ. Chúng tôi đã thực hiện một nghiên cứu vào đầu năm nay và thấy rằng 76% người dân không hiểu cách các chuyên gia tài chính được bồi thường và 73% không thể xác định cách tìm thông tin về phí. ”

Nó có hoạt động không? Jemstep cung cấp các số liệu thống kê ấn tượng này cho đến nay:

• Hơn 10.000 người đang sử dụng dịch vụ Jemstep và quản lý danh mục đầu tư với tổng tài sản hơn 2 tỷ đô la.
• Trong số đó, gần 20 phần trăm những người đã nhận được một kế hoạch hành động cá nhân đã cải thiện kết quả hưu trí của họ bằng cách thực hiện một hoặc nhiều khuyến nghị mua hoặc bán.
• Nhà đầu tư trung bình theo lời khuyên của Jemstep được dự kiến ​​sẽ có thêm 290.000 đô la để chi tiêu cho việc nghỉ hưu.

Investmentmatome nghĩ rằng có, Jemstep chắc chắn là giúp các nhà đầu tư nhận được trên đường tốt nhất cho một hưu trí thoải mái.

Bạn muốn đăng ký Jemstep, hoặc đơn giản là tìm hiểu thêm về sản phẩm của họ? Kiểm tra trang web của họ.