ĐịNh nghĩa tài khoản được quản lý

Tài khoản được quản lý

Tài khoản được quản lýlà tài khoản đầu tư trong đó một cố vấn tài chính hoặc loại khác

Cách thức hoạt động của nó (Ví dụ):

Giả sử John Doe mở một tài khoản được quản lý với Jane Smith, một cố vấn tài chính. Tài khoản có $ 3 triệu tài sản. Bởi vì tài khoản là một tài khoản được quản lý, Jane Smith chịu trách nhiệm đảm bảo rằng các tài sản được đầu tư theo mong muốn của John. Jane Smith có thể giữ tiền mặt, tài sản hoặc quyền sở hữu tài sản vì lợi ích của John Doe. Công việc của cô là quản lý một cách thích hợp các tài sản trong tài khoản và đảm bảo rằng họ được giải ngân vì lợi ích tốt nhất của khách hàng. Điều này có nghĩa là Jane Smith có thể mua và bán mà không có sự chấp thuận trước của John Doe.

Tại sao lại có vấn đề:

Tài khoản được quản lý bao gồm nhiệm vụ ủy thác, là một trong những khía cạnh đáng kính và mạnh mẽ nhất của thế giới tài chính. Nhiệm vụ ủy thác đòi hỏi một người hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng của họ, và khi một ủy viên được ủy quyền không làm như vậy, hậu quả có thể liên quan đến hình phạt dân sự hoặc thậm chí hình sự.