Rủi ro định nghĩa nghịch đảo & ví dụ |

Nó là gì:

Rủi ro rủi ro là một giả định không được trích dẫn trong tài chính mà nhà đầu tư sẽ luôn chọn

Cách thức hoạt động (Ví dụ):

Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại (MPT), lý thuyết đằng sau việc đa dạng hoá hoạt động, dựa trên giả định rằng các nhà đầu tư có nguy cơ nghịch đảo.

Có bằng chứng để ủng hộ ý kiến ​​cho rằng các nhà đầu tư về cơ bản là có rủi ro. Người mua bảo hiểm tài sản có giá trị. Mọi người mong đợi một lợi nhuận cao hơn trên trái phiếu có ưu tiên thấp hơn khi nói đến việc trả nợ. Giả định về sự ác cảm rủi ro dẫn đến kết luận rằng để dụ dỗ ai đó chịu rủi ro lớn hơn, anh ta phải được bù lại với tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng cao hơn, nếu không anh ta sẽ không làm điều đó.

Về tài chính và đầu tư, gần như mọi người đều nhận thấy mối quan hệ giữa tất cả tài sản và nợ trong danh mục của nhà đầu tư nhằm xây dựng “danh mục đầu tư tối ưu” cho mức độ rủi ro cụ thể của nhà đầu tư - và hiện tượng này

Nói cách khác, lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại là công thức giải thích cả lý do tại sao và như thế nào một danh mục đầu tư phải được đa dạng hóa, và - như đã đề cập ở trên - giả định rằng các nhà đầu tư có nguy cơ ngược lại là một nền tảng của lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại.