Đầu tư có trách nhiệm xã hội là gì?

Các nhà đầu tư muốn sắp xếp tiền của họ với giá trị của họ có lịch sử đã có vài sự lựa chọn, hầu hết trong số họ nghèo. Điều đó đang thay đổi với sự gia tăng đầu tư có trách nhiệm xã hội.

Một khi được coi là một chiến lược khá triệt để, SRI - còn được gọi là đầu tư dựa trên giá trị hoặc đầu tư bền vững - ngày càng trở nên phổ biến trong vài năm qua. Loại đầu tư này tăng 33% trong giai đoạn 2014-2016, theo một báo cáo gần đây của Morgan Stanley.

Hiểu đầu tư trách nhiệm xã hội

Đầu tư có trách nhiệm xã hội là nhiều về các khoản đầu tư bạn không chọn vì nó là những gì bạn làm: Các công ty tạo doanh thu từ các ngành gây tranh cãi như vũ khí, nhiên liệu hóa thạch, cờ bạc hoặc rượu thường bị loại trừ. Các công ty quảng bá xã hội tốt, bằng cách thực hành như trả lương công bằng hoặc cam kết bền vững về môi trường, có thể được bao gồm.

Điều đó có nghĩa là các nhà đầu tư quan tâm đến SRI chọn đầu tư không chỉ bằng các số liệu điển hình - hiệu suất, chi phí và các khoản tương tự - mà còn theo nguồn doanh thu của công ty và thực tiễn kinh doanh phù hợp với giá trị của họ hay không.

Cách xây dựng danh mục đầu tư có trách nhiệm xã hội

Bạn có thể thực hiện công việc để chọn từng cổ phiếu của các công ty có thực tiễn kinh doanh mà bạn hỗ trợ, nhưng nó sẽ chỉ là: công việc. Những ngày này, có các quỹ tương hỗ, quỹ chỉ số và các quỹ giao dịch trao đổi đã thực hiện loại thẩm định đó cho bạn.

»Nhận thêm thông tin: Hướng dẫn của chúng tôi đối với quỹ tương hỗ

Giống như các quỹ tương hỗ khác, quỹ SRI cho phép bạn mua các khoản đầu tư nhỏ trong nhiều giao dịch. Trong trường hợp này, các khoản đầu tư đó nằm trong các công ty đáp ứng các tiêu chí của quỹ, có thể rất khác nhau. Nếu bạn thực sự cam kết hỗ trợ một số hoạt động kinh doanh nhất định và không tận dụng được những người khác, bạn sẽ muốn tìm hiểu về các cổ phần của quỹ, có thể được tìm thấy trong bản cáo bạch quỹ.

Bạn cũng sẽ muốn chú ý đến các tỷ lệ chi phí quỹ, được liệt kê trong bản cáo bạch. Tỷ lệ chi phí thường, nhưng không phải luôn luôn, cao hơn một chút đối với quỹ SRI, theo một so sánh của Morningstar chi phí quỹ từ tháng 3 năm 2017.

Như mọi khi, đa dạng hóa và phân bổ tài sản là chìa khóa. Bạn nên tiếp cận xây dựng danh mục đầu tư SRI như bất kỳ danh mục đầu tư nào khác, bằng cách phân bổ số tiền bạn phải đầu tư qua các loại tài sản thích hợp - cụ thể là cổ phiếu hoặc trái phiếu - và sau đó chọn đầu tư vào mỗi loại tài sản để đa dạng hóa theo vị trí địa lý, quy mô công ty và ngành công nghiệp.

»Cần những điều cơ bản? Dưới đây là sự đa dạng hóa là gì và tại sao lại quan trọng

Nơi để mua quỹ SRI

Bạn có thể tìm thấy quỹ SRI thông qua nhiều công ty môi giới trực tuyến trong những ngày này, nhưng chúng tôi đã đơn giản hóa mọi thứ bằng cách xem xét các tùy chọn và biên soạn lựa chọn của chúng tôi cho những nhà môi giới tốt nhất cho đầu tư có trách nhiệm xã hội.

Bạn sẽ lưu ý danh sách bao gồm một số nhà môi giới tên tuổi lớn, như Charles Schwab. Nhưng không bỏ qua các dịch vụ đầu tư mới hơn: Better Advisers robo hiện cung cấp một danh mục đầu tư SRI đa dạng, và Motif Investing - cho phép các nhà đầu tư mua tối đa 30 ETF hoặc cổ phiếu trong một giao dịch - duy trì tập trung vào các khoản đầu tư định hướng.

Hiệu quả đầu tư có trách nhiệm xã hội

Cuối cùng, câu hỏi lớn: Liệu một chiến lược đầu tư tốt có thực hiện tốt như tiêu chuẩn? Đã có những nghi ngờ về cách tiếp cận này, với các đối thủ cho rằng việc thu hẹp lĩnh vực đầu tư cũng dẫn đến thu hẹp lợi tức đầu tư - nói cách khác, sau khi trái tim của bạn có chi phí.

Nhưng phân tích gần đây, bao gồm báo cáo này từ Nuveen, một bộ phận của công ty dịch vụ tài chính TIAA, cho thấy chỉ số SRI có thể mang lại lợi nhuận tương tự cho các chỉ tiêu thị trường rộng như chỉ số Standard & Poor's 500, không có rủi ro thêm. Một cái nhìn về các quỹ này từ Charles Schwab cho thấy rằng trong cả dài hạn và ngắn hạn, họ đã chứng tỏ là cạnh tranh với các quỹ không phải của SRI - thậm chí đánh bại họ trong một số trường hợp.

Thêm lời khuyên đầu tư

• Cách đầu tư mà không phải hy sinh giá trị của bạn
• Đầu tư vào quỹ ETF so với quỹ tương hỗ
• Tỷ lệ chi phí quỹ tương hỗ điển hình là gì?