Wealthfront ra mắt công cụ phân tích danh mục đầu tư miễn phí
Wealthfront 4.5 year investment & Cash account update and Review
Trong một bài đăng trên blog ngày 12 tháng 1 trên trang web của công ty, CEO Adam Nash đã viết rằng Wealthfront đã phát triển công cụ này để giúp các nhà đầu tư giảm thiểu phí. Ông trích dẫn số liệu của State Street và Boston Consulting Group cho thấy các nhà đầu tư Mỹ đã chi hơn 277 tỷ USD cho các khoản phí liên quan đến quản lý khoản đầu tư của họ trong năm 2014. những cái mà nó xây dựng cho khách hàng của mình từ các quỹ giao dịch trao đổi.
Xem lại danh mục đầu tư giàu có được cung cấp, một phần, để giúp công ty thu hút thêm nhiều khách hàng như vậy. Sau khi cố vấn robo độc lập lớn nhất, Wealthfront được thông qua bởi Betterment của đối thủ cạnh tranh trong các tài sản được quản lý vào năm ngoái.
Công cụ xem xét chỉ xem xét các tài khoản môi giới chịu thuế, nhưng một lưu ý trên trang web cho thấy khả năng phân tích các tài khoản thuế có lợi thế đang được tiến hành.
Kiểm tra công cụ Đánh giá danh mục đầu tư của họ>
Công cụ này đánh giá danh mục đầu tư dựa trên bốn yếu tố: phí, thuế, kéo tiền mặt và đa dạng hoá. Khi người dùng tạo tài khoản miễn phí trên Wealthfront, anh ta có thể cắm tên người dùng và mật khẩu cho tài khoản môi giới của mình, sau đó trả lời một loạt câu hỏi liên quan đến mục tiêu, tài sản và khả năng chịu rủi ro. Sau đó, công cụ sẽ trả lại báo cáo tùy chỉnh.
Phân tích phí bao gồm tất cả các khoản phí do tài khoản thanh toán, bao gồm phí sản phẩm, chi phí giao dịch và phí tư vấn và báo cáo mức phí hiện tại được trả so với phí Wealth trước thời gian 30 năm. Các thành phần kéo tiền giúp các nhà đầu tư xác định có bao nhiêu danh mục đầu tư của họ nên được tổ chức bằng tiền mặt cho trường hợp khẩn cấp và tính toán giá trị đầu tư thêm tiền mặt có thể thêm vào danh mục đầu tư.
Hy vọng là người dùng sẽ lấy thông tin đó và có động cơ để mở một tài khoản với Wealthfront. Wealthfront Portfolio Review được tích hợp với dịch vụ Chuyển khoản Tài khoản Thuế của Công ty, giúp khách hàng giảm thiểu thuế khi chuyển tài sản cho người cố vấn robo bằng cách kết hợp các khoản đầu tư hiện tại, chờ cho đến khi tăng vốn trở thành dài hạn và sử dụng thu nhập thua lỗ của Wealthfront và các dịch vụ lập chỉ mục trực tiếp.
Wealthfront gia nhập một danh sách ngày càng tăng của các nhà tư vấn robo cung cấp phân tích miễn phí, bao gồm FutureAdvisor, Personal Capital và Blooom.
»Bắt đầu đầu tư: Cách chọn nhà tư vấn robo tốt nhất cho bạn
Arielle O’Shea là một biên tập viên tại Investmentmatome, một trang web tài chính cá nhân. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.
