ĐIều gì Buffett nói về sự đa dạng hóa sẽ làm bạn sốc |

Làm việc cho StreetAuthority, tôi làm rất nhiều thứ khác nhau.

một ngày, tôi có thể đang viết một bài báo, thảo luận về các lựa chọn tiềm năng với nhân viên của chúng tôi, nghiên cứu điểm nóng đầu tư tiếp theo - thậm chí đi qua các ý tưởng trong tháng với các đồng nghiệp của tôi.

chút mệt mỏi như ngày tiếp tục.

Để chống lại điều này, tôi cố gắng làm việc sớm hơn một giờ so với các nhân viên còn lại. Đôi khi tôi làm việc ở nhà trước khi tôi rời văn phòng.

Tôi không làm điều này để khoe khoang. Tôi chỉ đơn giản thấy rằng tôi có thể làm nhiều hơn trong một giờ (khi tôi có thể tập trung vào một nhiệm vụ mà không mất tập trung) so với tôi có thể trong hai giờ khi phần còn lại của nhân viên có tiếng ồn.

Tắt tiếng ồn nền cho phép tôi để đơn giản hóa mọi thứ - và nhận được kết quả tốt hơn.

Điều này có liên quan gì đến việc đầu tư? Ở trên.

Tại sao việc đa dạng hóa giống như uống rượu từ vòi chữa cháy

Đôi khi nước đầu tư rõ ràng là bùn cho các nhà đầu tư bán lẻ. Rốt cuộc, có hàng nghìn lượt chơi tiềm năng ở đó.

Bạn có thể thử chơi một sự phục hồi trong các nhà sản xuất ô tô. Bạn có thể giao dịch trong ngày với ngân hàng. Bạn có thể gắn bó với các quỹ chỉ số và vượt qua bất kỳ cơn bão nào. Bạn thậm chí có thể thử tìm các công ty đơn giản bị đánh giá thấp và sẽ hồi phục sau khi thông báo thị trường.

Nhưng vấn đề là có quá nhiều lựa chọn - giống như cố gắng uống từ vòi cứu hỏa.

Thay vào đó, giống như tôi làm mỗi sáng bằng cách bắt đầu sớm, tôi nghĩ rằng các nhà đầu tư thành công cần phải tắt các phiền nhiễu và tập trung sự chú ý của họ với một nhóm nhỏ các ý tưởng tốt nhất - uống từ ly thay vì vòi chữa cháy.

Bằng cách thu hẹp danh mục đầu tư của bạn, bạn sẽ thấy:

Dễ dàng hơn để đầu tư các khoản đầu tư của bạn: Nếu bạn có một danh mục 50 cổ phiếu, bạn có thể chú ý đến từng cổ phiếu như thế nào?

Thậm chí nếu bạn dành một giờ mỗi tuần để đọc mỗi thứ, bạn sẽ có một công việc toàn thời gian (cộng thêm 10 giờ làm thêm giờ) để cho mỗi người nắm giữ quyền sở hữu của nó.

Và với thị trường này, điều quan trọng hơn bao giờ hết để xem cổ phần của bạn. Thay vào đó, danh mục đầu tư chỉ từ 10 đến 12 lựa chọn tốt nhất của bạn sẽ cần ít thời gian hơn để theo dõi mỗi tuần và bạn có thể ngủ ngon hơn vào ban đêm khi biết bạn đã hoàn thành bài tập về nhà của mình. Bạn nghĩ trung bình nào cao hơn trong bài kiểm tra: toàn bộ lớp học đầy sinh viên hoặc một số sinh viên thông minh nhất được giáo viên chọn?

Câu trả lời là hiển nhiên - và nó giống với danh mục của bạn. Nhìn qua cổ phần của bạn. Nếu bạn có trên 30, 40, thậm chí 50 nắm giữ hoặc nhiều hơn, tôi đặt cược bạn sẽ tìm thấy một số mà bạn nghĩ là chỉ OK. Heck, nó sẽ không làm tôi ngạc nhiên nếu bạn có một số bạn thậm chí không thích nhưng chỉ đơn giản là không bán được.

Thay vào đó, nếu bạn chọn danh mục đầu tư của bạn chỉ là lựa chọn yêu thích của bạn? Danh mục đầu tư của bạn sẽ không tốt hơn trong tương lai? Bạn sẽ có kem của cây trồng, thay vì toàn bộ cánh đồng. Hãy nhớ rằng, khó có thể làm tốt hơn thị trường nếu danh mục của bạn là thị trường.

Bạn không đơn độc trong việc cắt giảm danh mục đầu tư của mình:

Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-B)

của Warren Buffett chỉ 42 cổ phiếu được giao dịch công khai tại Mỹ. Đó là rất nhiều cho một nhà đầu tư cá nhân, nhưng đối với một công ty với hàng tỷ lúc xử lý của nó, đó là đáng ngạc nhiên ít. Trên hết, 5 cổ phiếu hàng đầu của Berkshire chiếm 73% danh mục đầu tư của nó. Buffett là người đề xuất định vị danh mục đầu tư để tận dụng lợi thế của những lựa chọn tốt nhất. Anh ấy thậm chí còn đi xa như nói: "Nếu đó là trò chơi của bạn, sự đa dạng hóa không có ý nghĩa. Thật điên rồ khi bỏ tiền vào lựa chọn thứ 20 của bạn thay vì lựa chọn đầu tiên của bạn. Đó là sự tương đồng 'LeBron James'. bóng rổ phenom LeBron James trong đội của bạn, không đưa anh ta ra khỏi trò chơi chỉ để nhường chỗ cho người khác. " Nếu các nhà đầu tư lớn nhất thế giới đang theo cách tiếp cận này, phải không?

Cổ phiếu riêng lẻ vẫn có thể làm tốt, không có vấn đề thị trường

Trường tư tưởng của Warren Buffett là một trong những nguyên lý chính của bản tin của tôi trong tháng và danh mục tiền thật 100.000 đô la. Hãy suy nghĩ về nó: Nền kinh tế của chúng tôi tiếp tục chạy nóng và lạnh. Các nhà đầu tư vẫn còn lờ mờ về tỷ lệ thất nghiệp, lãi suất, nhà ở, Trung Đông - danh sách tiếp tục.

Nhưng bất kể chuyện gì đang xảy ra, luôn có một số cổ phiếu hoạt động tốt. Và nếu bạn tập trung vào một nhóm lựa chọn những lựa chọn tốt nhất, bạn có thể kiếm lời vô cùng.

Hãy xem một số lựa chọn gần đây của tôi:

Costco (Nasdaq: COST)

tăng 27% kể từ khi tôi mua nó gần một năm trước.

Yahoo (Nasdaq: YHOO)

tăng 51% trong chín tháng tôi đã sở hữu nó. Trong tất cả 41 giao dịch đóng cửa của tôi, chỉ có bảy giao dịch bị mất tiền. Và phần lớn trong số họ đã trả lại hai con số. Hành động cần -> Tôi hiểu rằng nhiều năm điều hòa bởi các phương tiện truyền thông tài chính đã khiến hàng triệu nhà đầu tư suy nghĩ đa dạng hóa là rất quan trọng để thành công. Và nó là, nếu bạn muốn chỉ phù hợp với thị trường. (Chưa kể dòng túi tiền của nhà môi giới của bạn.) Nhưng đó không phải là những gì tôi cố gắng làm. Tôi nghi ngờ bạn cũng vậy.