Bạn phải làm gì khi bỏ lỡ cá voi trắng |

Quay lại năm 2003, người đứng đầu công ty của tôi tự hào rằng đầu tư vào Apple (Nasdaq: AAPL) sẽ khiến anh ta kiếm tiền. Phần còn lại của chúng tôi không hoàn toàn đồng ý. Apple đã di chuyển xa hơn vào nền tảng trong cuộc chiến với Microsoft (Nasdaq: MSFT) , và doanh nghiệp iTunes mới ra đời của nó đã bắt đầu sôi nổi. Vào thời điểm tôi nhìn thấy ánh sáng vào năm 2004, cổ phiếu của Apple đã tăng từ 15 đô la lên 30 đô la và tôi đã chờ đợi một khoản hoàn vốn khi tôi giả định rằng mức tăng + 100% luôn được đáp ứng với lợi nhuận. Tôi vẫn đang chờ đợi, khi cổ phiếu của Apple vừa chuyển qua 300 đô la.

Tất cả chúng ta đều cho phép một cổ phiếu tuyệt vời trượt đi. Dưới đây là một số hướng dẫn cho những người bạn có nghi ngờ về việc kích hoạt công ty mà bạn quan tâm nhất.

Hãy quên đi sai lầm lớn nhất của

Nhà đầu tư đang tìm kiếm quá khứ cho các điểm nhập vào cổ phiếu. Một cổ phiếu có thể đã rẻ hơn một năm trước đó, nhưng kinh doanh cũng có thể đã được ít mạnh mẽ trở lại sau đó. Thay vào đó, bạn nên xem xét mọi cổ phiếu dưới dạng ảnh chụp nhanh kịp thời: Giá trị của cổ phiếu hiện tại đứng ở đâu trong tương lai với kỳ vọng trong tương lai? Thị trường chứng khoán hồi phục và nó là hợp lý để chờ đợi cho thị trường để cung cấp cho bạn điểm nhập cảnh.

Kiểm tra các giả định

Nếu bạn thực sự thích một cổ phiếu nhưng nó đã tăng mạnh trong giá trị gần đây, bạn cần phải biết những gì đã thay đổi. Trong trường hợp của Apple, một sản phẩm mới (iPad) xuất hiện khi cổ phiếu là 200 đô la đã khiến nhiều người tin rằng cổ phiếu có thể tìm thấy sự hỗ trợ từ một trụ cột tăng trưởng doanh thu khác. Ngược lại, một cổ phiếu đã tăng lên đơn giản bởi vì thị trường chứng khoán rộng lớn hơn đang tăng lên có thể là một dấu hiệu cho thấy một pullback đang đến. Cổ phiếu của Macy's (NYSE: M) đã tăng mạnh trong những tháng gần đây với hy vọng doanh thu và lợi nhuận sẽ tăng trở lại khi nền kinh tế bắt đầu tăng trưởng trở lại. Điều đó có thể hoặc có thể không xảy ra, nhưng điều này có lẽ sẽ là một thời gian tồi tệ để nhảy vào băng nhóm của Macy với hy vọng một sự tăng trưởng có thể không thành hiện thực.

Dollar-Cost Averaging

Hãy đối mặt với nó, nếu một cổ phiếu đã thực hiện một động thái tốt đẹp, thật khó có thể tin tưởng 100% rằng bạn vẫn đang mua một khoản đầu tư lớn. Phần lớn các nhà đầu tư cá nhân có xu hướng mua vào một công ty ngay khi giá cổ phiếu của nó đạt đỉnh điểm. Vì vậy, nhiều để mua thấp và bán cao.

Trong một nỗ lực để tránh nhận được ở đầu, các nhà đầu tư có một chút không chắc chắn nên tiptoe vào một cổ phiếu thông qua một quá trình được gọi là chi phí trung bình đô la. Thay vì đặt cược lớn cùng một lúc, bạn thực hiện đầu tư nhỏ hơn và định kỳ thêm vào chúng một cách thường xuyên. Bạn sẽ bỏ lỡ một số điểm tăng khi cổ phiếu tăng lên, nhưng bạn cũng có thể nhận được cổ phiếu với mức giá rẻ hơn nếu bản năng của bạn là một pullback đang đến là chính xác.

Trở thành Chuyên gia

Bạn có thể không có thời gian theo dõi rất nhiều cổ phiếu, nhưng bạn chắc chắn có thời gian để biết nhiều nhất có thể về ít nhất một cổ phiếu. Nếu một công ty như Apple hay Google (Nasdaq: GOOG) tấn công bạn như một ý tưởng tuyệt vời, thì bạn cần dành thời gian đọc sách. Nếu bạn đặt đủ thời gian theo dõi cổ phiếu trên các trang web đầu tư lớn, bạn sẽ biết nhiều về nó như bất kỳ ai khác.

Giá không quan trọng

Nhà đầu tư có ác cảm rõ ràng với các cổ phiếu có giá cao. Ngành công nghiệp bản tin đầu tư có tất cả các loại ấn phẩm tập trung vào giao dịch cổ phiếu dưới $ 10. Nhưng giá thực sự không quan trọng. Apple có thể có vẻ đắt tiền khi giao dịch ở mức 80 đô la và 2.400 đô la chỉ có 30 cổ phiếu. Tuy nhiên, khoản đầu tư đó sẽ trị giá gần 10.000 đô la ngày hôm nay.

Cần thêm bằng chứng cho thấy giá cả không quan trọng trong thời gian dài? Hãy xem xét bài tập logic này: Bạn và tôi đều có 3.000 đô la. Với số tiền đó, bạn mua 10 cổ phần của Apple, trong khi tôi mua 120 cổ phiếu của Microsoft. Giá của cả hai công ty tăng + 10%. Vào cuối ngày, cả hai khoản đầu tư của chúng tôi trị giá 3.300 đô la. Nó không quan trọng nếu bạn sử dụng tiền để mua một cổ phiếu hoặc 1.000 - tăng + 10% sẽ luôn như cũ. Đừng để giá cao khiến bạn sợ, đặc biệt nếu nghiên cứu của bạn cho bạn biết công ty vẫn có nhiều tiềm năng trong tương lai.

Quan điểm dài hạn

Câu hỏi quan trọng nhất bạn cần tự hỏi là liệu bạn có nghĩ công ty này là một người quản lý lâu dài hay không. Nhiều công ty trẻ nóng có xu hướng bùng phát, và các nhà đầu tư nhầm lẫn cho rằng năm ngoái + 40% tăng trưởng doanh thu sẽ tiếp tục vĩnh viễn. Trên thực tế, các công ty trải qua sự tăng trưởng nhanh nhất thường là những công ty có tốc độ tăng trưởng nhanh và thấy doanh thu sụt giảm trong những năm sau.

Đầu tư tiềm năng của bạn không phải lúc nào cũng là một câu chuyện tăng trưởng lớn, nhưng bạn cần phải tin rằng không chỉ đơn giản là mốt nhất thời. Đó là một mối quan tâm với Giày Crocs (Nasdaq: CROX) , vốn là một cổ phiếu ưa thích cho đến khi doanh số tăng trưởng bất ngờ trở nên tiêu cực. Crocs đã một lần nữa trở thành mục tiêu tăng trưởng, nhưng chỉ sau khi mất một số nhà đầu tư hơn -90% số tiền của nó.

Không được quá đính kèm

Nếu, sau khi đánh giá tất cả các yếu tố này và đưa thông tin vào tài khoản, bạn vẫn không thấy điểm vào đúng, có lẽ đã đến lúc chuyển sang một thứ khác. Đừng để tình cảm gắn bó với một thứ gì đó và cố ép nó ở nơi nó không vừa vặn.

Bạn chỉ có thể may mắn và tìm thấy cổ phiếu rẻ hơn trên đường khi thị trường đi qua một trong những tình trạng kỳ lạ của nó. Sau khi tất cả, Apple đã giảm từ $ 180 vào mùa hè năm 2008 xuống chỉ còn $ 80 vào đầu năm 2009. Đối với bất cứ ai đã nghiên cứu cổ phiếu nhưng không bao giờ kéo cò, đó là một cửa sổ hiếm hoi để nhảy vào bandwagon. Cổ phiếu tăng gần + 300% kể từ đó.

Đôi khi lựa chọn tốt nhất là bỏ đi và sử dụng kiến ​​thức bạn thu được từ việc nghiên cứu để tìm đầu tư hoàn hảo tiếp theo của bạn. Lập danh sách các đặc điểm đã thu hút bạn đến công ty ngay từ đầu. Đó có phải là sự đổi mới liên tục của công ty? Cách duy nhất nó khuyến khích nhân viên của mình dành thời gian phát triển các dự án cá nhân có thể trở thành điều lớn tiếp theo? Cách sản phẩm của nó có sức hút lớn như vậy? Quay trở lại danh sách của bạn sau mỗi vài tuần, hoặc bất cứ khi nào bạn cần một số nguồn cảm hứng đầu tư. Nó có thể dẫn bạn đến một sự đầu tư tốt hơn nữa trên con đường.

P.S. Ngay sau khi viết bài này, tôi bắt gặp con cá voi trắng của tôi: Cree (Nasdaq: CREE) . Tôi quyết định trang trải cổ phiếu trên trang web chị em của chúng tôi, StreetAuthority.com, và bạn có thể đọc nó ở đây: Cơ hội thứ hai để mua một bộ đổi trò chơi công nghiệp.