3 Cách để chơi biến động của thị trường |

Quy tắc số 1 của Warren Buffett là không bao giờ mất tiền. Quy tắc số 2 của anh ta? Không bao giờ quên Quy tắc # 1.

Khi bạn mất tiền, bạn cần phải tạo ra lợi nhuận cao hơn nữa để hòa vốn. Vậy làm cách nào để một nhà đầu tư tránh mất tiền trong những thời điểm kinh tế và tài chính bất ổn này?

Giữ tiền mặt

Gặp khó khăn khi ngủ vào ban đêm? Sau đó bán cổ phiếu làm phiền bạn. Trong một số trường hợp, nó làm cho tinh thần để tăng tiền mặt bằng cách lấy lợi nhuận hoặc đóng một vị trí mất trong thời kỳ biến động cực đoan. Trả lại vốn hơn là trả lại vốn đặc biệt quan trọng trong thời gian suy thoái và suy thoái. Khi thị trường lắng xuống và bạn có thêm tự tin vào những gì tương lai nắm giữ, bạn có thể tái triển khai tiền mặt của mình để tận dụng các xu hướng sắp tới.

Mặc dù bạn luôn có thể bán cổ phiếu của mình bằng cách sử dụng lệnh thị trường, nhiều nhà đầu tư sử dụng các điểm dừng để khóa tại điểm xuất cảnh của họ. Nếu đạt được giá dừng, cổ phiếu sẽ tự động được bán. Bằng cách thiết lập một giá dừng trước thời hạn, cảm xúc của một sự sụt giảm thị trường có thể được giảm nhẹ. Các lệnh dừng, một người anh em họ với lệnh dừng chân, cũng là công cụ tuyệt vời cho các nhà đầu tư muốn bảo vệ vốn của mình trong thời gian lao dốc trên thị trường, nhưng vẫn muốn có cơ hội chốt lãi nếu cổ phiếu tiếp tục tăng.

Nhược điểm của việc sử dụng điểm dừng là giá đặt hàng của bạn có thể được xem bởi các nhà hoạch định thị trường hoặc các chương trình giao dịch phức tạp. Trong khi họ không phải cố tình đẩy giá xuống đến điểm dừng, có rất nhiều bằng chứng giai thoại cho thấy rằng các công ty có thuật toán máy tính công suất cao có thể đánh hơi và khai thác giá dừng. Khi tất cả các điểm dừng của các chàng trai nhỏ được kích hoạt và giá giảm, các thuật toán giao dịch sẽ lấy đi số cổ phiếu mà họ buộc phải bán và giá bật lên, không bao giờ thấy giá dừng lại.

Nhà đầu tư có kỷ luật cao có thể tránh số phận này bằng cách cam kết với giá xuất cảnh mà không cần phải nhập nó với một nhà môi giới. Khi giá đạt đến mức dừng được xác định trước, người đó phải có kỷ luật tự bán theo kế hoạch ban đầu.

Hoặc là phương pháp có thể hoạt động, tùy theo tính cách của bạn. Bạn cần biết chính mình. Chọn phương pháp của bạn một cách khôn ngoan.

Với tiền mặt của bạn được lưu trữ an toàn trong ngân hàng, bạn có sự sang trọng để chờ đợi thị trường ổn định. Trong thời gian đó, bạn có thể ngủ ngon khi biết rằng vốn của bạn an toàn.

Tập trung vào xu hướng tăng dài hạn

Trong dài hạn, người chiến thắng sẽ đi theo xu hướng. Trong suốt lịch sử, đã có những xu hướng quan trọng xác định cơ hội đầu tư qua nhiều năm hoặc thậm chí nhiều thập kỷ. Các nhà đầu tư dài hạn cân nhắc danh mục của họ đối với các ngành và các công ty tận dụng các xu hướng quan trọng. Ở phía bên phải của xu hướng là một chiến lược chiến thắng, và biến động thị trường thực sự có lợi cho bạn bằng cách cho bạn nhiều cơ hội mua khi các lĩnh vực và công ty mong muốn được đưa vào thùng hời.

Ví dụ, Châu Âu đang trải qua một nỗi đau retrenching. Nợ nợ cao mà nhiều nước EU đã tích lũy có nghĩa là họ sẽ có khả năng đấu tranh thông qua một giai đoạn tăng trưởng thấp bền vững khi họ trả hết nợ. Chính phủ châu Âu đang cắt giảm tiền lương và lợi ích trong khu vực công, và các công ty tư nhân có thể sẽ theo dõi. Mức lương thấp hơn có nghĩa là chi tiêu tiêu dùng thấp hơn, khiến người tiêu dùng EU khó có thể kéo lục địa ra khỏi tình trạng ảm đạm kinh tế. Yếu tố trong khả năng Liên minh châu Âu là một cơ quan chính trị có thể sụp đổ, và rõ ràng là xu hướng đầu tư vào châu Âu đang giảm.

Nền kinh tế Hoa Kỳ đang ở giữa một kịch bản tăng trưởng thất nghiệp. Trong khi nền kinh tế Mỹ sẽ mở rộng, nó sẽ không phát triển đủ nhanh để hấp thụ tất cả những ai muốn làm việc. Theo các nhà kinh tế, nền kinh tế phải tạo ra 100.000 đến 125.000 việc làm mới mỗi tháng để theo kịp với những người đi vào lực lượng lao động. Điều đó thậm chí không tính đến hơn 8 triệu người bị mất việc làm trong cuộc suy thoái mới nhất. Bởi vì tỷ lệ thất nghiệp cao kéo theo người tiêu dùng (chiếm 65-70% nền kinh tế Mỹ) và nền kinh tế chậm chạp kéo theo nguồn cung cấp việc làm, Mỹ có thể bị mắc kẹt trong bánh đầu tiên trong một thời gian.

Mặt khác, châu Á và các bộ phận của châu Mỹ Latin đang phát triển một mình. Trung Quốc, Ấn Độ và các nước ở Latin và Nam Mỹ gần như chắc chắn sẽ trải qua sự tăng trưởng dài hạn đáng kể khi tỷ lệ dân số đáng kể của họ thoát khỏi đói nghèo và vào tầng lớp trung lưu. Đặt danh mục của bạn bằng cách sở hữu nhiều cổ phiếu của các công ty sẽ được hưởng lợi từ xu hướng dài hạn này.

Mua bảo vệ

Bạn mua bảo hiểm ô tô để bảo vệ chống lại một tai nạn xe hơi lớn. Tại sao không mua bảo hiểm khi giảm giá cổ phiếu?

Một trong những cách dễ nhất để các nhà đầu tư cá nhân mua bảo hiểm chống lại sự sụt giảm giá là bằng cách mua một tùy chọn đặt đối với cổ phiếu bạn đã sở hữu. Được biết đến như một biện pháp bảo vệ, giá trị của tùy chọn đặt sẽ tăng lên khi giá trị của cổ phiếu bạn sở hữu bị từ chối. Nếu giá cổ phiếu của bạn giảm, bạn có thể bán tùy chọn đặt ở mức lợi nhuận và bù đắp khoản lỗ trên cổ phiếu cơ bản của bạn. Hoặc bạn có thể giữ cho đến khi hết hạn, tại thời điểm đó bạn bán cổ phiếu của mình với mức giá cao hơn giá trị cổ phiếu hiện tại. Nhược điểm là chi phí của bảo hiểm này (phí bảo hiểm của các tùy chọn đặt) tăng khi thị trường biến động tăng lên. (Click vào đây để đọc bài viết khác của Hans Wagner tập trung vào chiến lược tùy chọn này.)

Các nhà quản lý danh mục đầu tư và chuyên gia làm mọi thứ có thể để tránh phá vỡ quy tắc # 1 của Buffett. Bây giờ bạn đã biết những công cụ nào để sử dụng, bạn có thể làm như vậy. Sau đó, bạn có thể có một giấc ngủ ngon.