Phân bổ nội dung không có đặt trước

Bởi: James Shagawat

Tìm hiểu thêm về James trên Investmentmatome's Ask a Advisor

Bạn đã xem xét danh mục đầu tư của mình trong năm nay chưa?

Trước khi tham gia vào hoạt động kinh doanh này, tôi nghĩ rằng tôi đã đa dạng hóa bằng cách đầu tư vào quỹ tương hỗ chỉ số Vanguard S & P500. Tôi đã tìm ra: hey, tôi đã vượt qua 500 cổ phiếu, đó là sự đa dạng hóa. Trong thực tế, tất cả các cổ phiếu của tôi đều thuộc một loại tài sản, vốn hóa lớn trong nước. Đa dạng hóa thực sự bao gồm nhiều loại đầu tư bao gồm nhưng không giới hạn ở các cổ phiếu nhỏ, cổ phiếu lớn, cổ phiếu quốc tế và trái phiếu.

Theo như những người chiến thắng và người thua tài sản, lần cuối cùng các cổ phiếu lớn có mức lợi nhuận cao nhất là vào năm 1998. Kể từ đó, trái phiếu và chứng khoán quốc tế hoạt động tốt hơn. Vậy tại sao đa dạng hóa? Người chiến thắng xoay; bạn không muốn bỏ lỡ các lớp học tài sản hoạt động tốt nhất.

Để giảm sự biến động của lợi nhuận trong một danh mục đầu tư, kết hợp các tài sản có xu hướng có mối tương quan thấp với nhau.

Ví dụ, một nhóm nhạc rock cần các nhạc sĩ với các thuộc tính và tài năng khác nhau - nhóm phải được đa dạng hóa. Xây dựng một nhóm với bốn người chơi guitar không phải là một ý tưởng tuyệt vời, nhiều như chúng tôi thích người chơi guitar. Một ca sĩ là cần thiết, cũng như một tay trống. Bởi vì họ có những thuộc tính và tài năng khác nhau, nên mối tương quan giữa người chơi guitar và tay trống là thấp và tương quan thấp là những gì bạn đang theo đuổi.

Tương quan thấp bằng đa dạng hóa. Giáo sư kinh tế Harry Markowitz tóm tắt tiền đề cơ bản và đa dạng hóa phân bổ tài sản danh mục đầu tư trong một câu: "Để giảm rủi ro, cần tránh một danh mục đầu tư có chứng khoán tương quan chặt chẽ với nhau".

Phân bổ nội dung ưu tiên phải dựa trên mục tiêu đầu tư của bạn, khả năng chịu rủi ro, tuổi tác và thời gian của bạn. Danh mục đầu tư của tất cả các cổ phiếu hoặc tất cả các trái phiếu có thể không phù hợp với bạn. Sự cân bằng của nhiều loại tài sản là lý tưởng.

Những bài viết liên quan:

Nhà đầu tư thu nhập cố định để làm gì?

Làm việc theo nhóm trong quản lý tài sản

10 sai lầm lập kế hoạch tài chính phổ biến nhất