Dịch vụ trợ giúp Theo dõi đầu tư của bạn và thuế hồ sơ dễ dàng trực tuyến

Chúng tôi sẽ lại đi vào mùa thuế và mọi người bắt đầu hỏi: “Làm cách nào để nộp thuế?” Điều này có thể trở nên khá phức tạp nếu bạn đầu tư vào các loại chứng khoán khác nhau hoặc có tài khoản với nhiều nhà môi giới.

Một cách để giải quyết vấn đề này là thuê CPA, nhưng điều đó có thể trở thành một quá trình khó khăn khi cố gắng tìm ra giải pháp tốt nhất và một nhà tư vấn đáng tin cậy.

Để tránh rắc rối đó, nhiều người đã chuyển sang phần mềm tự làm như TurboTax và H & R Block tại nhà. Chúng ta hãy xem một số dịch vụ phổ biến nhất được sử dụng để giảm đau cho bạn.

Tổ chức tài liệu

Một trong những phần khó chịu nhất của quy trình thuế là thu thập tất cả tài liệu của bạn. Nếu bạn chưa có, đây là năm để di chuyển thông tin chính của bạn ra khỏi các thư mục treo và vào ổ cứng của bạn. Kristen Guttas của LaunchSquad là một fan hâm mộ của Evernote:

“Evernote quản lý tài liệu tài chính cá nhân như một giấc mơ, dẫn đến một quá trình thuế không cần giấy tờ có tổ chức. Để chuẩn bị thuế, Evernote rất tuyệt vời để quét và lưu tài liệu (như biên nhận và báo cáo tài chính), hoặc lưu thông tin đăng nhập cho dịch vụ thuế … Ngoài ra, bạn có thể chia sẻ thông tin thuế hộ gia đình với vợ / chồng hoặc đối tác của bạn. Giả sử bạn muốn quét W-2 vào Evernote từ văn phòng và chồng bạn muốn gửi email một vài báo cáo đầu tư từ máy tính xách tay của mình - sổ tay dùng chung của Evernote có thể xử lý hoạt động này và giữ cho nó được tổ chức. Cuối cùng, nó có thể giúp bạn tìm thấy thông tin của năm ngoái một cách nhanh chóng và dễ dàng. Công nghệ nhận dạng văn bản đáng kinh ngạc của họ, làm cho văn bản trong các tài liệu có thể tìm kiếm - ngay cả văn bản viết tay (tuyệt vời cho hóa đơn). ”

Chắc chắn, đó không phải là trợ lý cá nhân, nhưng bạn có thể hỏi nhiều hơn về dịch vụ miễn phí không?

Evernote không mất phí, có thể được sử dụng từ máy tính bảng hoặc iPhone của bạn và liên tục bổ sung thêm các dịch vụ mới. Nhược điểm duy nhất là có một giới hạn tải lên hàng tháng (trừ khi bạn nâng cấp lên Premium với $ 45 mỗi năm). Vì vậy, nếu bạn đang tìm kiếm để theo dõi một số tài khoản cho giao dịch kỳ hạn, tùy chọn nhị phân và ngoại hối, thì bạn có thể phải trả cho dịch vụ cao cấp.

Theo dõi hoạt động giao dịch của bạn

Nếu bạn mất một kỷ lục, nó có thể có nghĩa là hàng trăm đô la ra khỏi túi của bạn. Đảm bảo tìm phương pháp đáng tin cậy để theo dõi tài khoản của bạn mà bạn thực sự sẽ sử dụng. Hãy nhớ rằng, bạn có thể có dịch vụ tuyệt vời nhất trên trái đất, nhưng nó có nghĩa là không có gì trừ khi bạn sử dụng các tính năng thường xuyên.

Mint.com là một dịch vụ phát triển nhanh chóng có thể được sử dụng để theo dõi mọi tài khoản và thẻ tín dụng mà bạn có.

Bạn muốn biết mình đang trả tiền hoa hồng môi giới nào? Nó có thể giúp bạn theo dõi tất cả các khoản phí phạt. Bạn muốn so sánh danh mục đầu tư của mình với điểm chuẩn thị trường? Không vấn đề gì. Ngoài ra, nó được thiết kế để làm cho thời gian thuế dễ dàng hơn.

Bà Guttas nhận xét rằng “Sự tích hợp của Mint với TurboTax khiến cho việc lưu trữ trở nên dễ dàng. Hơn hết, Mint cung cấp lời khuyên tài chính thông minh như các tài khoản tiết kiệm năng suất cao hoặc các đĩa CD mà khoản tiền hoàn lại lớn đó có thể giúp bạn kiếm được nhiều tiền hơn. ”

Tìm một dịch vụ thuế đáng tin cậy

Luật thuế rất phức tạp và có xu hướng thay đổi thường xuyên, vì vậy các nhà đầu tư phải khá thận trọng với các quy tắc. Bạn có bán bảo mật mà bạn đã nắm giữ chưa đến 12 tháng không? Cổ phiếu có trả cổ tức không? Có bất kỳ quỹ tương hỗ nào của bạn đã thực hiện phân phối lợi nhuận vốn không? Tùy thuộc vào hoàn cảnh, mỗi khoản lợi nhuận này có thể bị đánh thuế ở mức khác nhau.

Khi nói đến dịch vụ thuế DIY, TurboTax là người tiên phong. Đối với nhà đầu tư, dịch vụ bạn có nhiều khả năng cần nhất là Premium. Hiện tại, chi phí này là 86,98 đô la (để nộp ở cấp liên bang và tiểu bang), nhưng cho phép bạn nhập trực tiếp thông tin đầu tư từ tổ chức tài chính của mình.

Michael Morgan của Slide Ridge đã sử dụng TurboTax trong năm năm qua và vẫn yêu thích nó.

“TurboTax giúp bạn dễ dàng tính đến tất cả các chi phí, kinh doanh và cá nhân của mình, và thậm chí còn có thể dẫn dắt tôi thông qua việc khấu trừ văn phòng tại nhà. Quá trình này đôi khi có vẻ hơi tẻ nhạt, và một sự trở lại đầy đủ mất khoảng 3 giờ hoặc lâu hơn, nhưng sự triệt để chắc chắn đã làm tăng số tiền hoàn lại của tôi qua những gì tôi có thể làm một mình. Và chi phí ít hơn đáng kể so với việc thuê một công ty CPA hoặc thuế để làm điều đó (tôi biết, tôi đã làm điều đó trước đây). Tôi đã không có bất kỳ vấn đề hoặc vấn đề với lợi nhuận của tôi, và họ luôn luôn nộp một cách nhanh chóng và dễ dàng, với hoàn trả đến đôi khi trong vòng một tuần nộp đơn.

Mỗi dịch vụ này có thể giúp bạn tổ chức các khoản đầu tư của mình và nhận được khoản khấu trừ tốt nhất có thể. Nhưng phần quan trọng nhất trong quản lý mùa thuế là bắt đầu sớm.

Hình thuế từ Shutterstock.