Dòng tiền 101: Khái niệm cơ bản |

Đây là phần đầu tiên trong loạt hướng dẫn cuối cùng của chúng tôi để giúp bạn hiểu và quản lý dòng tiền của doanh nghiệp và ngăn dòng tiền trong tương lai các vấn đề.

Có thể bạn đã nhớ nghiên cứu dòng tiền trong một hoặc hai học kỳ, nhiều mặt trăng trước đây và bạn hơi mơ hồ về chi tiết. Có lẽ doanh nghiệp của bạn luôn luôn được tuôn ra bằng tiền mặt, và bạn chưa bao giờ đưa ra khái niệm này một ý nghĩ thứ hai.

Hoặc, có lẽ bạn chưa bao giờ nghe thấy những từ “dòng tiền” kết hợp với nhau trước đây. dòng chảy?

Bất kể kinh nghiệm của bạn với dòng tiền có thể là gì, đây là định nghĩa nhanh:

Dòng tiền đề cập đến doanh thu mà một doanh nghiệp tạo ra (và thu thập) so với chi phí mà nó trả trong một khoảng thời gian cố định. > Nói chung, các doanh nghiệp mang lại tiền thông qua bán hàng, tài chính và lợi tức đầu tư, họ chi tiền cho vật tư và dịch vụ cũng như các tiện ích, thuế và các hóa đơn khác.

mang lại nhiều tiền hơn bạn đang chi tiêu và doanh nghiệp của bạn ở trạng thái tốt. Là dòng tiền tiêu cực có nghĩa là - bạn đoán nó-rằng bạn đang chi tiêu nhiều hơn bạn đã đi vào, và bạn đang đứng đầu cho rắc rối.

Thật không may, chủ doanh nghiệp không thể dự đoán tương lai đặc biệt là khi nói đến bất kỳ không lường trước được chi phí mà họ có thể phải gánh chịu (ví dụ, một chiếc xe tải bị hỏng sớm và cần thay thế, hoặc vi phạm dữ liệu dẫn đến sự gia tăng cưỡng bức trong chi tiêu CNTT). Và họ cũng không thể chắc chắn rằng khách hàng của họ sẽ thanh toán hóa đơn đúng hạn.

Cùng với nhau, những biến không thể kiểm soát này dẫn đến một kết luận khá hợp lý: Vấn đề về dòng tiền ảnh hưởng đến nhiều doanh nghiệp.

Theo khảo sát gần đây, ba trong số năm doanh nghiệp gặp vấn đề với dòng tiền. Tuy nhiên, trong khi các vấn đề về dòng tiền không phải là không phổ biến, các chủ doanh nghiệp tốt hơn nên làm bất cứ điều gì họ có thể để tránh chúng hoàn toàn.

Xem thêm: Máy tính tiền mặt

Lợi ích của dòng tiền mặt tích cực

Quay lại những điều cơ bản: Dòng tiền dương được xác định là kết thúc bằng nhiều tiền hơn trong tay vào cuối một khoảng thời gian nhất định so với số tiền có sẵn khi thời gian đó bắt đầu.

Doanh nghiệp có thể quản lý dòng tiền chủ yếu:

Thanh toán hóa đơn của họ.

Dòng tiền dương đảm bảo nhân viên được kiểm tra từng chu kỳ lương. Nó cũng cung cấp cho người ra quyết định số tiền họ cần để trả cho các nhà cung cấp, chủ nợ và chính phủ.

• Đầu tư vào các cơ hội mới. Thế giới kinh doanh ngày nay chuyển động nhanh chóng. Khi có sẵn tiền mặt, chủ doanh nghiệp có thể đầu tư vào những cơ hội có thể phát sinh tại bất kỳ thời điểm nào.
• Dạ dày không thể đoán trước. Có quyền truy cập vào tiền mặt có nghĩa là bất cứ khi nào thiết bị hỏng, khách hàng không thanh toán hóa đơn của họ Thời gian, hoặc các quy định mới của chính phủ có hiệu lực, các doanh nghiệp có thể tồn tại.
• Xem thêm: Tất cả về dòng tiền Có dòng tiền âm,

Tất nhiên, cuộc sống không phải lúc nào cũng theo cách chúng ta muốn nó đến. Vì vậy, ngay cả khi người ra quyết định thực hiện trách nhiệm giải trình của họ, các vấn đề về dòng tiền vẫn có thể phát sinh theo thời gian - đó là cách thực hiện.

Dòng tiền âm được xác định là không có đủ tiền mặt để trả các nghĩa vụ tồn đọng ngay lập tức. Khi dòng tiền tiêu cực, các doanh nghiệp có thể đấu tranh để trả các hóa đơn của họ, có thể không đủ nhanh để trả lời các cơ hội mới, và có thể gặp khó khăn trong việc tìm ra cách chi trả các khoản chi phí mà họ chưa có ngân sách.

Dòng tiền 101: Cách xác định và khắc phục vấn đề về lưu chuyển tiền mặt