ĐịNh nghĩa tiền tệ dòng chảy & ví dụ |

Nó là gì:

Khoản vay tiền mặtlà khoản vay, thường là cho một công ty, nhằm đáp ứng nhu cầu tiền mặt hàng ngày trong thời gian khi dòng tiền không phù hợp. Các khoản vay này có tính chất ngắn hạn; khách hàng vay thường phải trả nợ trong vòng 30 đến 180 ngày.

Cách thức hoạt động (Ví dụ):

Giả sử Công ty nhập khẩu XYZ và bán sỉ đồ trang sức cho các nhà bán lẻ. Công ty XYZ thực hiện hầu hết doanh thu hàng năm của mình trong khoảng thời gian từ tháng 5 đến tháng 8, khi các nhà bán lẻ mua hàng tồn kho Giáng sinh của họ. Hoạt động kinh doanh của công ty XYZ có tính mùa vụ cao và do đó dòng tiền của công ty này đạt mức thấp nhất vào tháng 4 hàng năm.

Năm nay, Công ty XYZ nhận được đơn đặt hàng lớn bất thường từ một nhà bán lẻ quốc gia. Đó là một tin tuyệt vời, nhưng Công ty XYZ không có đủ tiền mặt tại thời điểm này để mua nguyên liệu cho đơn đặt hàng khổng lồ này.

Để làm cho nó hoạt động, Công ty XYZ có thể xem xét nhận được một khoản vay dòng tiền để trang trải chi phí mua vật liệu. Sau đó, nó có thể hoàn trả khoản vay bằng số tiền thu được từ đợt bán hàng mà họ dự kiến ​​sẽ nhận được trong tháng 7.

Tại sao lại có vấn đề:

Các khoản vay dòng tiền chủ yếu là vay vốn. Chúng cực kỳ hữu ích cho các công ty có hạn chế dòng tiền tạm thời, nhưng chúng không phải là giải pháp lâu dài. Các khoản phí, lãi suất và các yêu cầu ký quỹ cũng có thể cao.