Mọi thứ mới bắt đầu cần biết về đầu tư hàng hóa |

Theo định nghĩa, hàng hóa là sản phẩm có xu hướng đến từ trái đất hoặc được trồng. Nó chỉ thay đổi một chút về chất lượng bất kể nó được mua ở đâu. Ví dụ, vàng là vàng và muối là muối. Trên toàn cầu, chất lượng là tương đối không thay đổi, và trong thị trường hàng hóa giá cả là thống nhất.

Có nhiều loại hàng hóa khác ngoài hai loại được đề cập ở trên. Những người được thành lập tốt hơn liên quan đến các nguồn tài nguyên cơ bản như quặng sắt, dầu thô, ethanol, đồng, lúa mì, và như vậy. Ngoài ra, các nhà đầu tư hàng hóa cũng có thể đặt cược vào định hướng tương lai của lãi suất, các loại tiền tệ khác nhau và chỉ số S & P 500.

Cách hoạt động của hàng hóa

Sàn giao dịch hàng hóa lâu đời nhất trên thế giới là ở Chicago. lớn nhất là ở thành phố New York. Tại các sàn giao dịch của Mỹ, các nhà giao dịch thực hiện các lệnh của nhà đầu tư từ các công ty môi giới trên toàn quốc với cái gọi là “hợp đồng tương lai”. Ví dụ, dầu thô có giá 80 USD / thùng. Đây được gọi là “giá giao ngay”. Một số giao dịch được thực hiện tại thị trường giao ngay và người mua giao hàng ngay lập tức.

Đối với nhà đầu tư, tuy nhiên, có thị trường kỳ hạn. Trong trường đó, và vào cùng ngày khi giá là $ 80, chúng tôi giả định rằng một nhà đầu tư trả $ 10.000 cho quyền mua 1.000 thùng dầu thô với giá $ 95 mỗi thùng bất kỳ lúc nào trong vòng 12 tháng tới. Giống như tỷ lệ cược trên / dưới được đăng cho một sự kiện thể thao, giá tương lai của $ 95 được đặt tại thời điểm đầu tư. Tương tự, nó là một biến trong loại giao dịch này và nó được xác định bởi trạng thái cân bằng được tạo ra giữa các lực cung và cầu tại thời điểm hợp đồng được viết.

Một năm sau - hoặc sớm hơn, nếu nhà đầu tư nên bầu chọn - họ sẽ kiếm được phần đó của giá thị trường sau đó vượt quá $ 95. Tại $ 105 mỗi thùng, khoản đầu tư sẽ được thu hồi (vì giá $ 10,000 của hợp đồng). Trên mức giá đó, giao dịch sẽ tạo ra lợi nhuận. Do đòn bẩy, tiềm năng lợi nhuận là đáng kể, tăng lên 100%, ví dụ, nếu giá cuối cùng là $ 115.

Tuy nhiên, nó không thể quá mức mà các quỹ đầu tư phải chịu một trong những mức rủi ro cao nhất trong kinh doanh. Nếu giá cuối năm dưới 95 đô la và nếu nhà đầu tư chưa chọn không tham gia số tiền cao hơn thì toàn bộ số tiền đầu tư ban đầu là 10.000 đô la bị mất.

[

Tính năng InvestingAnswers : Cách tuyệt đối tồi tệ nhất để đầu tư vào hàng hóa] Nhiều người tham gia thị trường này đang đánh bạc về kết quả. Những người khác, tuy nhiên, đang tìm kiếm hàng rào hợp pháp chống lại tiếp xúc mà họ có thể có trong các lĩnh vực khác của danh mục đầu tư của họ. Ví dụ, chủ của một khu chung cư có thể mua hợp đồng tương lai để sưởi ấm dầu để bảo vệ mình trước nguy cơ xảy ra thảm họa.

Tuy nhiên, đối với hầu hết các cá nhân - và đặc biệt là đối với các nhà đầu tư mới thị trường - những người muốn bao gồm hàng hóa trong số các khoản đầu tư của họ, có những cách khác, ít rủi ro hơn để đi về nó.

Gián tiếp hàng hóa gián tiếp

Một cách sẽ liên quan đến một quỹ tương hỗ hàng hóa. Điều này sẽ cung cấp sự đa dạng hóa mà nhiều nhà đầu tư cá nhân sẽ không thể đạt được một mình. Ngoài ra, yêu cầu đầu tư ban đầu tối thiểu thường ít hơn đáng kể.

Một lựa chọn khác sẽ là một ETF được lập chỉ mục hàng hóa (quỹ giao dịch trao đổi). Đây có lẽ là ý tưởng tốt nhất của một nhóm hàng hóa có giá như một cổ phiếu phổ biến. Trước các quỹ ETF, các nhà đầu tư bị hạn chế mua và bán hợp đồng tương lai trên các mặt hàng cơ bản hoặc mua và bán cổ phiếu của các công ty sản xuất hàng hóa. Với hàng loạt ETFs, quy trình đầu tư đơn giản hơn rất nhiều.

Tính năng đầu tư

: 7 ETF cho lợi nhuận từ hàng hóa Trong bất kỳ trường hợp nào, nếu một quỹ là mong muốn của bạn, bạn có thể xem xét một loạt các lựa chọn khác nhau. cung cấp sự tiếp xúc rộng hơn, cân bằng hơn. Tư vấn đầu tư sẽ có thể phù hợp với nhu cầu của bạn đối với khoản đầu tư thích hợp. Tuy nhiên, như với thời điểm đầu tư bất kỳ, quyết định nếu và khi tham gia vào thị trường này là của bạn. Về mặt này, một chút kiến ​​thức về quá khứ có thể hữu ích, mặc dù không có gì đảm bảo rằng lịch sử sẽ lặp lại chính nó.

Học các bài học của Lịch sử

11 năm từ 1992 đến 2002 không điển hình, vì đây không phải là đặc biệt là thời điểm tốt để đầu tư vào hàng hóa. Chỉ số công nghiệp Dow Jones tăng vọt 168% trong những năm đó, trong khi các chỉ số theo dõi giá hàng hóa tương đối bằng phẳng. Điều đáng chú ý nhất trong giai đoạn này là lạm phát ở mức bán lẻ, được đo bằng Chỉ số giá tiêu dùng Mỹ (CPI), trung bình chỉ 2,44% / năm, mức thấp nhất kéo dài kể từ Thế chiến II.

Bốn năm tiếp theo Tuy nhiên, đến năm 2006, chỉ số giá hàng hóa gần gấp đôi. Tất cả điều này xảy ra mặc dù thực tế rằng giá ở mức bán lẻ vẫn dưới mức trung bình 3%. Thời điểm đó, các nhà đầu tư bắt đầu nhận thấy nhu cầu ngày càng tăng đối với một số mặt hàng, đặc biệt là dầu thô, bởi các nền kinh tế đang nổi lên nhanh chóng của Trung Quốc và Ấn Độ.

# - ad_banner_2- # Xu hướng trở nên rõ ràng hơn trong năm 2007 và nó gần như đã kích hoạt một tập đầu tư khủng khiếp. Đây là một trường hợp điển hình của những gì được gọi là sự thịnh vượng không hợp lý và hiệu quả của nó là nâng chỉ số hàng hóa lên khoảng 70% nữa vào giữa năm 2008.

Tại thời điểm đó, cuộc khủng hoảng toàn cầu và khủng hoảng tài chính đã gây ra giảm nhu cầu đối với các sản phẩm sản xuất giảm mạnh trong các chỉ số. Vàng, được coi là một nơi trú ẩn an toàn trong thời kỳ khủng hoảng, là một ngoại lệ đáng chú ý đối với xu hướng giảm.

Những gì có thể học được từ lịch sử của những giai đoạn quan trọng này là những người đầu tư vào thị trường hàng hóa

Rủi ro liên quan đến đầu tư hàng hóa

Như một sự tổng quát hóa, thị trường hàng hóa có thể là một trong những lĩnh vực khó khăn nhất để một nhà đầu tư mới nắm bắt. Đối với một điều, nó đã được mô tả như là một hàng rào chống lại lạm phát không lường trước được, có thể được gây ra bởi cuộc chiến ngắn, gián đoạn trong các mô hình thời tiết, phá giá tiền tệ hoặc sự xuất hiện đột ngột của các nền kinh tế có chủ quyền. Từ tác động "unanticipated" trong bối cảnh này có xu hướng làm giảm giá trị của nó như là một đầu tư đáng tin cậy.

[

Tính năng InvestingAnswers

: 3 cách đơn giản Mọi người có thể phòng ngừa lạm phát]

Hơn nữa, giá cả hàng hóa là không chỉ bị ảnh hưởng bởi các yếu tố cung-cầu-cơ bản, mà còn bởi sự tác động của chính các nhà đầu tư, những người đang thực sự đặt cược vào giá tương lai của mỗi sản phẩm. Tuy nhiên, bất chấp những yếu tố nguy cơ này, đã có những giai đoạn trong chu kỳ kinh tế khi đầu tư hàng hóa đã được chứng minh là rất cao. Nếu điều này là dành cho bạn, bạn nên cẩn thận trong thời gian di chuyển ban đầu, loại phương tiện đầu tư bạn chọn và mức độ phơi nhiễm của bạn.