ĐịNh nghĩa & ví dụ cố vấn tài chính |

Nó là gì:

Tư vấn tài chính(cũng viết cố vấn tài chính)

Cách thức hoạt động (Ví dụ):

Cố vấn tài chính tương tự như cố vấn đầu tư, kế hoạch tài chính, người quản lý đầu tư hoặc đầu tư tư vấn tài chính

Một nhà tư vấn tài chính phân tích trạng thái tài chính hiện tại của khách hàng và giúp khách hàng thiết lập các mục tiêu tài chính hợp lý, có thể đạt được. Người đó có thể giải quyết một loạt các câu hỏi một cách thành thạo. Cố vấn tài chính cũng đưa ra các khuyến nghị đầu tư, tư vấn khách quan và giúp khách hàng cân nhắc hậu quả tài chính của các quyết định trong cuộc sống.

Cố vấn tài chính phải có chuyên môn về lập kế hoạch thuế, phân bổ tài sản, quản lý rủi ro, lập kế hoạch nghỉ hưu và lập kế hoạch bất động sản để giúp khách hàng ở mọi giai đoạn của cuộc sống và trong nhiều trường hợp khác nhau. Trong một số trường hợp, khách hàng sẽ cho cố vấn tài chính của mình hoạt động như một ủy thác, có nghĩa là khách hàng cho phép cố vấn ra quyết định thay mặt khách hàng mà không cần tư vấn trước cho khách hàng.

Tại sao lại có vấn đề:

Cố vấn tài chính giúp hàng triệu người được tổ chức tài chính và giúp họ đưa ra quyết định về cuộc sống có học thức. > Ở hầu hết các bang, bất kỳ ai cũng có thể tự gọi mình là cố vấn tài chính vì có rất ít yêu cầu cấp phép và quy định nhỏ. Có một số thông tin xác thực mà cố vấn tài chính có thể có được, tuy nhiên, và phổ biến nhất là chứng chỉ Kế hoạch tài chính (CFP) được chứng nhận. Một cố vấn phải vượt qua kỳ thi CFP, có trình độ học vấn thích hợp, ký một mã đạo đức và có nhiều năm kinh nghiệm lập kế hoạch thực tế trước khi có quyền sử dụng chỉ định CFP. CFPs cũng phải có được một số giờ nhất định của giáo dục thường xuyên hàng năm để giữ tên gọi.

Một số tổ chức giúp mọi người tìm kiếm các cố vấn tài chính đủ điều kiện, bao gồm Hiệp hội Cố vấn Tài chính Quốc gia (NAPFA), Hiệp hội Kế hoạch Tài chính (FPA) và Ban tiêu chuẩn kế hoạch tài chính được chứng nhận.