ĐịNh nghĩa & ví dụ về kế hoạch tài chính |

Nó là gì:

Người lập kế hoạch tài chính là một chuyên gia có chứng chỉ, với một khoản phí, hỗ trợ cá nhân và các tổ chức đạt được mục tiêu tài chính của họ và tăng giá trị ròng của họ thông qua đầu tư cẩn thận và quản lý tiền bạc trên cơ sở phương tiện và tình trạng tài chính của họ.

Cách thức hoạt động (Ví dụ):

Người lập kế hoạch tài chính tương tự như một nhà tư vấn đầu tư

Nhà hoạch định tài chính kết hợp phân bổ tài sản và lập kế hoạch thuế để quản lý rủi ro liên quan đến giáo dục, bất động sản và lập kế hoạch nghỉ hưu. Giấy chứng nhận cho các nhà hoạch định tài chính bao gồm, nhưng không giới hạn, Công cụ lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP), Công cụ lập kế hoạch tài chính đã đăng ký (RFP) và Tư vấn tài chính được cấp phép (ChFC). Trong nhiều trường hợp, một nhà lập kế hoạch tài chính sẽ thực hiện nhiều hơn một trong các chỉ định này. Ngoài ra, một số nhà lập kế hoạch tài chính cũng sẽ có giấy phép môi giới cho phép họ hoạt động cho khách hàng một cách đầy đủ hơn.

Tại sao lại có vấn đề:

Một nhà hoạch định tài chính có đào tạo và kinh nghiệm cụ thể về quản lý tiền và kỹ thuật đầu tư đủ điều kiện anh ta tư vấn cho những người khác về cách họ có thể đạt được mục tiêu tài chính tốt nhất của họ. Tuy nhiên, nên duy trì một danh mục đầu tư tại một thực thể tách biệt với danh mục đầu tư tài chính để tránh xung đột lợi ích.