Hãy quên đi Walmart và mục tiêu - Mua cổ phiếu này thay vào đó

Thứ Sáu Đen, ngày 29 tháng 11, có thể được mô tả như một trong những con số:

Hàng triệu thợ săn mặc cả sẽ dành hàng giờ đồng hồ chờ đợi trong hàng để chi tiêu hàng tỷ để bỏ đi với những giao dịch tốt nhất. Năm nay, doanh số bán hàng Black Friday của Mỹ dự kiến ​​đạt tổng cộng khoảng 13,6 tỷ USD, tăng 3,9% so với năm ngoái, theo nghiên cứu của IbisWorld.

Có một người chiến thắng chắc chắn sẽ nổi lên từ sự điên cuồng mua này. Và không, không nhất thiết phải Wal-Mart (NYSE: WMT) hoặc Mục tiêu (NYSE: TGT) . Trong tâm trí của tôi, đó là các công ty thẻ tín dụng thực sự được hưởng lợi.

Năm 2011, Liên đoàn bán lẻ quốc gia đã tìm thấy người Mỹ chủ yếu sử dụng thẻ tín dụng để cung cấp cho các giao dịch mua Black Friday. Trong năm 2012, MasterCard (NYSE: MA) báo cáo mức tăng 26,2% trong giao dịch bán lẻ so với năm trước liên quan đến giao dịch mua Black Friday.

Với ngân sách eo hẹp hiện hành trở lại trong năm nay, MA có thể tăng thêm khi người tiêu dùng chọn để tích trữ tiền mặt của họ và mua hàng trên thẻ của họ.

Nhưng nó không chỉ là Black Friday, hoặc thậm chí doanh số bán lẻ của Mỹ, đó là lái xe MA cao hơn. Hiện nay, hơn 1,9 tỷ người trên toàn thế giới sử dụng thẻ MasterCard và thẻ được chấp nhận tại hơn 35,9 triệu địa điểm trên khắp hành tinh. Những con số này đang tăng lên khi bộ xử lý thanh toán mở rộng trên phạm vi quốc tế.

Trong quý thứ ba, MasterCard báo cáo chủ thẻ của mình đã thực hiện hơn 10 tỷ giao dịch, chi tiêu tổng cộng 1 nghìn tỷ đô la. Giao dịch thẻ tín dụng chiếm 590 tỷ đô la trong khi các giao dịch thẻ ghi nợ đạt 454 tỷ đô la.

Theo chủ tịch và giám đốc điều hành MasterCard, Ajay Banga, công ty đang thấy "tăng trưởng trên tất cả các khu vực địa lý", do việc chấp nhận thanh toán di động tăng lên. Thông qua chương trình Đơn giản hóa Thương mại, công ty tập trung vào việc cung cấp các giải pháp thanh toán di động và thương mại điện tử an toàn để giúp thực hiện các giao dịch của khách hàng đơn giản và thuận tiện hơn.

MasterCard cũng đang cố gắng đưa các giải pháp thanh toán di động của mình đến các thị trường mới nổi, như Bangladesh, trong đó các khoản thanh toán điện tử dự kiến ​​sẽ tăng gấp 20 lần, từ 500 triệu đô la đến 10 tỷ đô la, vào năm 2018.

Khi MasterCard mở rộng bước đột phá vào các thị trường mới nổi, nó sẽ tiếp tục thúc đẩy tăng trưởng của công ty. tăng giá. Cổ phiếu đã có xu hướng tăng trưởng mạnh trong hai năm qua và không có dấu hiệu chậm lại.

Tăng điểm trong tháng 12/2010 ở mức thấp khoảng $ 213, MA đã hình thành một xu hướng tăng lớn và đã tăng gấp ba lần cho đến nay. Cổ phiếu hiện đang giao dịch gần mức cao nhất mọi thời đại là 759,70 đô la Mỹ, được thực hiện vào ngày 18 tháng 11

Hợp nhất định kỳ trong cổ phiếu đã ngắn gọn. Ví dụ, vào tháng 8, cổ phiếu tăng vọt với khối lượng giao dịch cao hơn bình thường, đạt mức cao gần 656 đô la. Cổ phiếu đã gặp ngưỡng kháng cự và giảm nhẹ.

Tuy nhiên, sự thoái lui ngắn ngủi. Vào tháng 9, MA đã vượt qua ngưỡng cản trước đó, tạo ra một loạt các mức cao mới.

Vào tháng 10, cổ phiếu giảm nhẹ, nhưng đã chạm ngưỡng hỗ trợ gần đó quanh mức 656 đô la. Sau khi chạm ngưỡng hỗ trợ này, cổ phiếu đã tăng dần lên.

Không có kháng cự gần đây, MA có thể tiếp tục đánh giá cao. Các nhà phân tích theo dõi cổ phiếu có mục tiêu giá cao tới 890 đô la. Ở mức hiện tại, điều này cho thấy các nhà giao dịch có mức lợi nhuận tiềm năng 18%.

Triển vọng kỹ thuật mạnh mẽ được thúc đẩy bởi các nguyên tắc cơ bản vững chắc.

Dự đoán doanh thu quý IV sẽ tăng 12,6% lên 2,14 tỷ USD từ 1,9 tỷ USD trong năm tương đương -kỳ. Họ kỳ vọng doanh thu cả năm 2013 sẽ tăng 13,1% lên 8,36 tỷ USD từ 7,39 tỷ USD năm ngoái. Người ta ước tính rằng doanh thu năm 2014 sẽ tăng 12,1% lên 9,37 tỷ đô la.

Triển vọng lợi nhuận tương tự là vững chắc. Với mức tăng doanh thu từ Black Friday, các nhà phân tích dự đoán thu nhập quý IV sẽ tăng 23% lên 5,98 USD / cổ phiếu từ mức 4,86 ​​USD trong quý trước.

Trong năm 2013, thu nhập dự kiến ​​sẽ tăng gần 20% lên 26,40 USD trên mỗi cổ phiếu từ $ 22.04 năm ngoái. Và thu nhập năm 2014 dự kiến ​​sẽ ở mức 31,02 USD / cổ phiếu, tăng 17,5%.

Ngoài một triển vọng cơ bản mạnh mẽ, công ty có một bảng cân đối sạch với hơn 6 tỷ USD tiền mặt và không có nợ dài hạn.

Rủi ro cần xem xét:

Như tôi đã mô tả trong bài viết ngày 1 tháng 11 của tôi về

Các chất bán dẫn NXP (NASDAQ: NXPI), các giải pháp thanh toán điện tử dường như là làn sóng của tương lai. MasterCard có chỗ đứng vững chắc trong lĩnh vực này. Đây là công ty thẻ tín dụng lớn thứ hai, chỉ sau Visa (NYSE: V) . Tuy nhiên, các tùy chọn thanh toán điện tử mới nổi như Google Wallet có thể khiến công ty hoạt động vì tiền của nó và làm tổn thương tăng trưởng của MA. Thiết lập thương mại được đề xuất: - Mua MA với giá thị trường

- Đặt dừng lỗ ở mức 655,79 đô la, ngay dưới mức hỗ trợ hiện tại được cung cấp bởi cả đường xu hướng chính và mức hợp nhất trước đó gần $ 656

- Đặt mục tiêu giá ban đầu là 890 đô la cho mức tăng 18% tiềm năng