Cách tránh lừa đảo của chính phủ

Bạn có thể đã nghe nói về một lừa đảo điện thoại, trong đó một người nào đó giả vờ là một đại lý dịch vụ doanh thu nội bộ cố gắng đe dọa bạn thanh toán hóa đơn thuế giả. Nhưng có một giả mạo khác có cách tiếp cận ít đe dọa hơn: Người gọi cung cấp cho bạn tiền miễn phí từ chính phủ.

Tất nhiên, để kiếm tiền, bạn sẽ phải trả một khoản phí.

Điều này được gọi là lừa đảo cấp quyền của chính phủ. Đó là một phần của danh mục lớn hơn được gọi là lừa đảo mạo danh, trong đó một người giả vờ là một người có thẩm quyền để kiếm tiền của cá nhân.

“Mọi người đều là một mục tiêu tiềm năng”, Christine Todaro, một luật sư trong Phòng Thực hành Tiếp thị của Ủy ban Thương mại Liên bang thuộc Cục Bảo vệ Người tiêu dùng cho biết. Khiếu nại lừa đảo mạo hiểm đã vượt qua các khiếu nại về hành vi trộm cắp danh tính trong Sách dữ liệu mạng lưới người tiêu dùng của FTC trong năm 2016. Điều này là do sự gia tăng khiếu nại về các kẻ mạo danh của chính phủ.

Thật là hấp dẫn khi tin những người muốn cho bạn tiền, nhưng đừng bị lừa. Đây là những gì mong đợi từ những kẻ lừa đảo.

Một người gọi lạ mang quà

Nạn nhân của những kẻ lừa đảo này báo cáo nhận cuộc gọi từ số điện thoại mà họ không nhận ra, đôi khi với mã vùng Washington, D.C. Người ở đầu kia giả vờ là một quan chức chính phủ, thường là từ một cơ quan giả mạo, và nói rằng người tiêu dùng có đủ điều kiện để được một khoản trợ cấp của chính phủ. Số tiền thường từ $ 8,000 đến $ 11,000.

Người mạo danh có thể nói phần thưởng là vì là công dân tốt - người trả thuế và không có tiền án. Các nạn nhân tiềm năng thường được yêu cầu xác minh tên của họ, nơi họ sinh sống, chủ nhân và nơi họ ngân hàng. Đôi khi người gọi cung cấp cho người tiêu dùng một số điện thoại khác để gọi và mã để đọc cho người đó ở đầu bên kia, để “xác minh” thông tin của họ trước khi kẻ lừa đảo gửi tiền.

Bạn cần trợ giúp để bắt đầu ngân sách của mình?

Investmentmatome chia nhỏ chi tiêu của bạn và chỉ cho bạn cách để tiết kiệm.

Bắt đầu - hoàn toàn miễn phí

Nhưng người gọi sẽ không gửi séc hoặc tiền mặt. Thay vào đó, kẻ lừa đảo yêu cầu thông tin tài khoản ngân hàng để tiền có thể được chuyển ngay lập tức. Cái bẫy: Cũng có một khoản phí xử lý, khoảng $ 250, mà phải được trả ngay lập tức.

Người gọi cho người tiêu dùng đến nhà thuốc gần nhất để nhận hình thức thanh toán, chẳng hạn như thẻ ghi nợ trả trước hoặc thậm chí là thẻ quà tặng iTunes. Các nạn nhân không nghi ngờ sau đó cung cấp cho kẻ lừa đảo với những con số từ những thẻ, cho phép kẻ trộm để mua lại chúng. Cách khác, kẻ lừa đảo có thể yêu cầu chuyển khoản ngân hàng từ Western Union.

Vào thời điểm đó, tiền và thông tin của nạn nhân nằm trong tay của tên tội phạm.

Thông điệp từ một ‘người bạn’ trên Facebook

Một kẻ lừa đảo khác nhắm vào các chủ doanh nghiệp nhỏ thông qua Facebook, theo một cảnh báo từ FTC vào tháng 3 năm 2017. Trong mưu mẹo này, kẻ mạo danh giả mạo hồ sơ của một người bạn hoặc thành viên trong gia đình và gửi tin nhắn qua mạng xã hội đến nạn nhân tiềm năng.

" Hơn: Cách kiếm tiền tại nhà và trực tuyến

Nghệ sĩ con nói với chủ doanh nghiệp rằng họ đủ điều kiện nhận trợ cấp kinh doanh từ chính phủ. "Người bạn" sau đó yêu cầu nạn nhân tiềm năng gửi một văn bản đến một số điện thoại "chính phủ" để chấp nhận các khoản tiền, hoặc gửi chúng đến một hồ sơ Facebook khác cho một người đặt ra như một quan chức chính phủ. Kẻ lừa đảo cũng có thể yêu cầu số điện thoại của người đó, được cho là do đó viên chức chính phủ có thể liên lạc với anh ta hoặc cô ta. Với thông tin này, kẻ mạo danh có thể gọi trực tiếp và sử dụng một tập lệnh tương tự như lừa đảo được mô tả ở trên.

Cách tránh lừa đảo cấp

Đừng rơi vào những con số giả hoặc bạn bè. Thật dễ dàng để tạo số điện thoại lừa đảo và hồ sơ trên Facebook. Đừng để mã vùng Washington, D.C. hoặc tên quen thuộc và khuôn mặt trên phương tiện truyền thông xã hội giành được lòng tin của bạn. Hãy chú ý đến những gì thực sự được cung cấp, và những gì được yêu cầu của bạn trong trở lại.

Cẩn thận với các cuộc gọi điện thoại và tin nhắn Facebook. Chính phủ Hoa Kỳ sẽ không bao giờ cấp cho bạn khoản trợ cấp qua điện thoại hoặc thông qua mạng xã hội và không bao giờ không có đơn đăng ký. "Nếu cách duy nhất để giao tiếp với người cung cấp cho bạn một khoản trợ cấp là thông qua phương tiện truyền thông xã hội hoặc một văn bản, đó là một lá cờ đỏ", Todaro nói.

Không thanh toán bằng thẻ quà tặng, thẻ ghi nợ hoặc bất kỳ thứ gì. Bạn sẽ không bao giờ phải trả tiền hỗ trợ của chính phủ bằng thẻ quà tặng hoặc thẻ ghi nợ trả trước hoặc hoàn toàn không. Việc yêu cầu thanh toán cho đơn xin trợ cấp liên bang là bất hợp pháp.

Kiểm tra tên của đại lý. Không có cơ quan nào có tên như “Cơ quan Quản lý Tài trợ Liên bang” hoặc “Sở Tài trợ Liên bang”. Bộ Y tế và Dịch vụ Nhân sinh Hoa Kỳ nói rằng tất cả các khoản tài trợ yêu cầu đơn đăng ký thông qua trang web của chính phủ như grants.gov.

Chia sẻ kinh nghiệm của bạn

Nếu ai đó cố lừa bạn, hãy báo cáo trải nghiệm của bạn, ngay cả khi bạn tránh bị nạn nhân.

Gửi khiếu nại với cơ sở dữ liệu khiếu nại của người tiêu dùng FTC trực tuyến hoặc qua điện thoại (1-877-FTC-HELP) để giúp theo dõi những kẻ lừa đảo này. “Mọi thông tin mà người tiêu dùng có thể cung cấp đều có thể giúp các nỗ lực thực thi pháp luật của chúng tôi”, Todaro nói. Số điện thoại, tên người gọi đã cung cấp cho bạn, thời gian và ngày bạn nhận được cuộc gọi và thậm chí cả chi tiết của cuộc trò chuyện có thể giúp bạn.

Báo cáo sự việc với Bộ theo dõi Scam của Better Business Bureau để những người tiêu dùng khác có thể xem những kẻ lừa đảo này hoạt động như thế nào.Những người khác đã được nhắm mục tiêu có thể đang cố gắng để xác định xem một cuộc gọi họ nhận được là hợp pháp.

Xin lưu ý rằng ngay cả khi bạn không rơi vào lừa đảo, bạn có thể đã giúp kẻ mạo danh bằng cách xác nhận thông tin cá nhân của bạn. Truy cập identitytheft.gov và đọc về cách tự bảo vệ mình.

Chính phủ sẽ không chỉ cung cấp tiền qua điện thoại, nhưng bạn có thể đủ điều kiện nhận hỗ trợ. Đọc bài viết của chúng tôi về cơ hội “tiền miễn phí” của chính phủ để tìm hiểu thêm.

Thông tin thêm từ Investmentmatome về hỗ trợ của chính phủ

• 7 chương trình giúp người mua nhà lần đầu
• Hướng dẫn cấp học bổng
• Tôi có thể đủ điều kiện để nhận được tín dụng thuế nào?

Veronica Ramirez là một nhà văn nhân viên tại Investmentmatome, một trang web tài chính cá nhân. Email: [email protected]. Twitter: @veraudrey.