Làm thế nào để đầu tư mà không hy sinh giá trị của bạn

Giá trị xã hội có thể không phải là điều đầu tiên bạn nghĩ đến khi đầu tư vào thị trường chứng khoán, nhưng có rất nhiều cách để các nhà đầu tư căn chỉnh danh mục đầu tư của họ với niềm tin và niềm đam mê của họ.

Đầu tư dựa trên giá trị đã tồn tại một thời gian - các nhóm tôn giáo có lịch sử lâu dài với nó - nhưng do nhu cầu ngày càng tăng và truy cập dữ liệu tốt hơn, nhà đầu tư ngày nay có nhiều lựa chọn đầu tư dựa trên giá trị hơn bao giờ hết. Đồng thời, các khoản đầu tư này thường thực hiện cạnh tranh: Nghiên cứu quản lý tài sản toàn cầu của TIAA kết luận rằng các chỉ số đầu tư với các mục tiêu chịu trách nhiệm xã hội đạt được hiệu suất dài hạn tương tự như các tiêu chí thị trường rộng.

Dưới đây là cách sắp xếp các khoản đầu tư của bạn với niềm tin của bạn và tác động làm như vậy có thể có.

Xác định giá trị của bạn

Hãy suy nghĩ về niềm đam mê của bạn - khiến bạn hỗ trợ thông qua các khoản quyên góp hoặc hoạt động, tín ngưỡng tôn giáo hoặc chính trị và các doanh nghiệp bạn thường xuyên. Bây giờ, hợp nhất những giá trị đó - nghĩ rằng chính sách biến đổi khí hậu, đa dạng của công ty, nhân quyền, thử nghiệm động vật hoặc lý tưởng dựa trên đức tin - vào tiêu chí bạn sử dụng để chọn đầu tư.

Chiến lược dựa trên giá trị đi theo nhiều tên khác nhau. Có đầu tư bền vững, có trách nhiệm và tác động, cũng như đầu tư có trách nhiệm xã hội gây nhầm lẫn tương tự. Những cách tiếp cận này kiểm tra các đặc điểm của công ty - đặc biệt là các vấn đề liên quan đến các vấn đề môi trường và xã hội và thực tiễn quản trị doanh nghiệp - để xác định sự phù hợp cho đầu tư.

Bạn có thể bao gồm hoặc loại trừ các khoản đầu tư dựa trên việc chúng có hỗ trợ các giá trị của bạn hay không. Ví dụ: bạn có thể muốn loại trừ các công ty sản xuất sản phẩm thuốc lá - hoặc bao gồm các công ty có bình đẳng giới ở các vị trí lãnh đạo.

Nhiều quỹ tương hỗ và các quỹ giao dịch trao đổi sử dụng một hoặc cả hai tùy chọn sàng lọc này. Việc sàng lọc âm tính không bao gồm các công ty dựa trên các giá trị nhất định và trước đây là phương pháp tiếp cận các chiến lược dựa trên đức tin và trách nhiệm xã hội. Việc sàng lọc tích cực tìm cách bao gồm các công ty hỗ trợ rõ ràng các giá trị nhất định. Cách tiếp cận này đã trở nên phổ biến trong những năm gần đây giữa các nhà đầu tư quan tâm sâu sắc về các vấn đề môi trường, xã hội hoặc doanh nghiệp.

Xem lại lựa chọn đầu tư của bạn

Trong tổng tài sản quản lý chuyên nghiệp ở Mỹ, hơn 20% - hay khoảng 8,7 nghìn tỷ đô-la - được đầu tư theo nguyên tắc bền vững trong năm 2016, theo Diễn đàn Báo cáo đầu tư bền vững và chịu trách nhiệm được tài trợ bởi Quỹ MacArthur, Bloomberg và một số tổ chức tài chính.

Mặc dù bạn có thể thực hiện nghiên cứu siêng năng để xác định các cổ phiếu riêng lẻ phù hợp với giá trị của bạn, nhưng thường dễ dàng hơn trong việc lựa chọn các quỹ tương hỗ và ETF do các công ty đầu tư tạo ra.

Nếu bạn có một tài khoản với một nhà môi giới trực tuyến, hãy kiểm tra các dịch vụ định hướng giá trị của nó. Ví dụ, Charles Schwab duy trì một danh sách những gì mà nó gọi là quỹ tương hỗ "có ý thức xã hội" và ETF, với hơn 100 quỹ có sẵn trên nền tảng OneSource của nó. Fidelity và Merrill Edge cũng có các công cụ để xác định các khoản đầu tư hỗ trợ các giá trị cụ thể.

Trong khi đó, ứng dụng đầu tư Stash có “Tôi tin” các chủ đề hướng đến sứ mệnh, bao gồm “Sạch & Xanh”, “Làm đúng” và “Công bằng bình đẳng” Motif Đầu tư gần đây đã đưa ra danh mục đầu tư tự động giải quyết một trong ba mục tiêu xã hội:, lao động công bằng hoặc hành vi của công ty tốt. Điều này là ngoài các "họa tiết" khác, "bộ sưu tập theo chủ đề lên tới 30 cổ phiếu hoặc người dùng ETF có thể tùy chỉnh.

Giống như bất kỳ quyết định đầu tư nào, điều quan trọng là phải làm bài tập về nhà của bạn. Điều đó bao gồm nghiên cứu hiệu suất, tài sản và phí của quỹ. Morningstar cung cấp xếp hạng bền vững miễn phí cho khoảng 20.000 quỹ và quỹ ETF toàn cầu.

Giá trị của các giá trị

Janet Brown, chủ tịch của quỹ đầu tư FundX, gần đây đã cho ra mắt một quỹ đầu tư bền vững, cho biết việc đầu tư dựa trên giá trị có thể là một sự khó khăn cho các nhà đầu tư nghi ngờ khả năng tạo ra sự khác biệt, nhưng họ không nên từ bỏ hy vọng.

"Chúng tôi phải bằng cách nào đó có được điểm trên rằng dòng tiền có thể thay đổi hành vi của công ty," cô nói.

Cảm giác tham gia là quan trọng, đặc biệt là vì hoạt động của cổ đông là một thành phần quan trọng của đầu tư tác động. Quản lý tài sản Trillium, một công ty chuyên đầu tư bền vững, gần đây đã đệ trình một đề xuất cổ đông dẫn đến Công ty cung cấp máy kéo cam kết giảm phát thải khí nhà kính. Trillium cũng sử dụng các đề xuất để thúc đẩy cải cách trong báo cáo phát triển bền vững và các chính sách lương tối thiểu tại Chipotle.

Thị trường có vẻ như là một nơi độc đáo để thể hiện giá trị của bạn. Nhưng nếu việc tìm kiếm các khoản đầu tư phù hợp với giá trị của bạn khiến bạn phấn khích hơn, tham gia và đầu tư, bạn nên giữ niềm tin của mình gần gũi khi đưa ra quyết định đó.

Hãy nhớ rằng, chiến lược có trách nhiệm xã hội không nên quyết định danh mục đầu tư của bạn. Nhằm thể hiện giá trị của bạn trong khi đầu tư vào nhiều loại tài sản - cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ và ETF - cũng như các thành phần khác nhau trong mỗi tài sản. Như với tất cả đầu tư, đa dạng hóa và quản lý rủi ro vẫn còn quan trọng trong chiến lược đầu tư dựa trên giá trị.

Anna-Louise Jackson là một biên tập viên tại Investmentmatome, một trang web tài chính cá nhân. Email: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Bài viết này được viết bởi Investmentmatome và ban đầu được xuất bản bởi The Associated Press.