Hồ Sơ LearnVest: Cách Chương Trình Hành Động LearnVest Làm Cho Mỹ Khỏe Mạnh Hơn Về Tài Chính

LearnVest CEO Alexa Von Tobel's Money Minute

Bởi Alexa von Tobel, CFP® và người sáng lập / CEO của LearnVest.com

Khi tôi tốt nghiệp đại học và đi đến một công việc trên Phố Wall, tôi nhận ra rằng mặc dù học vấn hàng đầu của mình, tôi chưa bao giờ thực sự học cách xử lý tài chính cá nhân của mình. Tôi có rất nhiều câu hỏi: Sự khác nhau giữa Roth và IRA truyền thống là gì? Điều gì đi vào điểm số tín dụng của tôi?

Tôi cũng nhận ra rằng tôi không phải một mình. Tài chính cá nhân không được giảng dạy ở hầu hết các trường trung học, cao đẳng, hoặc các trường sau đại học trên toàn quốc. Và khi tôi chuyển sang sách để biết thêm thông tin, tôi không thể tìm thấy nguồn đã nói với tôi.

Lan truyền tài chính

Tôi thấy vấn đề trên thị trường và quyết định đã đến lúc sửa chữa nó. Trong năm 2008, với sự sụp đổ của thế giới tài chính, tôi quyết định nghỉ phép từ Trường Kinh doanh Harvard và tập trung toàn thời gian vào việc xây dựng một giải pháp: LearnVest.

Tại LearnVest, nhiệm vụ của chúng tôi là giúp các cá nhân tiến bộ trên tiền của họ. Vào tháng 9 năm 2009, LearnVest ra mắt với tư cách là một Công ty TechCrunch50. Kể từ đó, chúng tôi đã huy động được hơn 41 triệu đô la tài trợ (dẫn đầu bởi các nhà đầu tư như Accel Partners) và rất vui mừng bởi sự tăng trưởng to lớn mà chúng tôi đã thấy.

Những gì LearnVest có để cung cấp

Kể từ khi bắt đầu LearnVest, tôi đã nói chuyện với hàng ngàn người có chung sự căng thẳng và lo lắng về tiền bạc. Nhóm của chúng tôi đã làm việc không mệt mỏi để tạo ra một giải pháp không thiên vị và giá cả phải chăng cho họ. Chúng tôi đã xây dựng Kế hoạch học tập, một Nhà tư vấn đầu tư đã đăng ký, đã được các nhà hoạch định tài chính được chứng nhận làm việc trên toàn quốc. Và chúng tôi đã phát triển Chương trình hành động LearnVest - một chương trình bảy bước hướng dẫn khách hàng thông qua các trụ cột chính của cuộc sống tài chính lành mạnh. Chúng tôi bao gồm tất cả mọi thứ từ việc tổ chức để lên kế hoạch cho tương lai để bảo vệ bản thân bạn với loại bảo hiểm phù hợp.

Làm cách nào để chúng tôi giúp mọi người cải thiện cuộc sống tài chính của họ? Các chuyên gia lập kế hoạch LearnVest của chúng tôi đưa ra những thách thức, những việc cần làm có thể đạt được giúp khách hàng tiến gần hơn đến mục tiêu của họ. Để tiếp tục khuyến khích thói quen ngân sách lành mạnh, chúng tôi đã tạo ra Trung tâm tiền, một công cụ quản lý tài chính cá nhân miễn phí cho phép các thành viên xem tất cả tài khoản của họ ở một nơi. Khi sử dụng công cụ này, các thành viên có thể theo dõi hoạt động chi tiêu, tạo ngân sách được cá nhân hóa và theo dõi tiến độ về mục tiêu của họ. Nền tảng này thậm chí còn cho phép xem đồng thời các tài khoản và bảng điều khiển của thành viên giữa khách hàng và Chuyên gia lập kế hoạch LearnVest của họ.

Chúng tôi cũng cung cấp giáo dục mà tôi thấy thiếu trong con đường học tập của riêng tôi. Chúng tôi tạo ra hàng tấn nội dung gốc thông qua bản tin email hàng ngày của LearnVest và Bootcamp của chúng tôi (hai đến ba tuần các chương trình email về các chủ đề tài chính quan trọng như xây dựng sự nghiệp của bạn, có con, mua nhà và nhiều thứ khác) -tất cả đều được thiết kế để làm cho các thành viên thông minh hơn về tiền của họ.

Phá vỡ ngành

Tại LearnVest, chúng tôi tin rằng kế hoạch tài chính không phải là một sự xa xỉ. Tôi sẽ đi xa như vậy để nói rằng việc tiếp cận những lời khuyên tài chính không thiên vị là một quyền dân sự. Và tôi tin rằng cách tốt nhất để đạt được tự do tài chính là thiết lập một kế hoạch rõ ràng. Bởi vì hãy đối mặt với nó - không có kế hoạch Là một kế hoạch. Chỉ là một thực sự xấu.

Gần bốn năm sau, LearnVest tiếp tục thấy sự tăng trưởng to lớn. Tôi rất hào hứng và khiêm tốn bởi những khả năng vô tận của công ty chúng tôi khi chúng tôi truyền bá sứ mệnh của mình để giúp mọi người tiến bộ về tiền của họ. Và tôi hy vọng các thế hệ tương lai sẽ lớn lên khi biết rằng có một nơi đáng tin cậy để họ có thể trả lời các câu hỏi về tiền của họ: LearnVest.