No-Transaction-Fee Mutual Fund Definition & Ví dụ |

Nó là gì:

Còn được gọi là quỹ không tải, Quỹ tương hỗ không có giao dịch là quỹ tương hỗ không tính phí hoa hồng bán hàng cho nhà đầu tư. Cổ phiếu của các quỹ không có phí giao dịch được mua trực tiếp từ các công ty quỹ thay vì thông qua môi giới.

Cách thức hoạt động (Ví dụ):

Giả sử bạn đầu tư 10.000 đô la vào quỹ tương hỗ của Công ty XYZ, vốn là không có phí giao dịch. Để đạt được 11.000 đô la giá trị sau một năm, quỹ không có phí giao dịch phải tạo ra lợi nhuận 10%. Tuy nhiên, nếu quỹ có mức tải xuống 4%, nhà đầu tư sẽ phải trả khoản phí 400 đô la khi bán khoản đầu tư (10.000 đô la.04) và quỹ sẽ phải tạo lợi tức 14% trong một năm để tạo ra cùng một giá trị $ 11.000.

Khi nhìn vào thông tin giao dịch quỹ tương hỗ, biểu tượng "NL" cho biết một quỹ không tải.

Tại sao lại có vấn đề:

Không khuyến khích các nhà đầu tư thường xuyên giao dịch cổ phiếu quỹ tương hỗ của họ, một hoạt động yêu cầu các quỹ tương hỗ có số tiền đáng kể trong tay thay vì đầu tư. Nói chung, tuy nhiên, một tải được coi là thanh toán cho chuyên môn của nhà môi giới trong việc lựa chọn đúng quỹ cho nhà đầu tư. Đáng chú ý, có nhiều tranh cãi về việc liệu các quỹ được nạp có hoạt động tốt hơn hay xấu hơn các quỹ không tải.

Các quỹ tương hỗ phải tiết lộ các khoản phí và các khoản phí khác trong bản cáo bạch của họ, và điều quan trọng là phải hiểu rằng sự thiếu tải không có nghĩa là rằng quỹ không tính các khoản phí khác. Vì vậy, khi so sánh các khoản đầu tư, nhà đầu tư nên cẩn thận để đánh giá tất cả các khoản phí liên quan đến đầu tư, không chỉ kích thước của tải trọng. Ngoài ra, bản chất của đầu tư, khả năng chịu rủi ro của nhà đầu tư và thời gian của nhà đầu tư cần được xem xét khi đánh giá bất kỳ khoản đầu tư nào.