ĐịNh nghĩa quỹ tương hỗ ngoài khơi

Nó là gì:

Quỹ tương hỗ ngoài khơi là quỹ tương hỗ có trụ sở tại một quốc gia khác.

Cách thức hoạt động (Ví dụ):

Quỹ tương hỗ ra nước ngoài không thể được bán tại Hoa Kỳ trừ khi chúng tuân thủ các quy định của Hoa Kỳ; tuy nhiên, họ có thể đầu tư vào chứng khoán Mỹ.

Giả sử John Doe có 100.000 đô la để đầu tư vào các quỹ tương hỗ. Nếu anh ta đầu tư tiền vào quỹ tương hỗ của Mỹ, anh ta sẽ trả tiền, nói rằng, một khoản phí quản lý 1,5%, cũng như thuế thu nhập bất cứ thứ gì anh ta tái đầu tư vào quỹ.

Nếu, tuy nhiên, John Doe đầu tư 100.000 đô la tài trợ ở quốc gia X, vốn ít quy định và không có thuế tăng vốn, anh ta có thể trả, chỉ 0,75% trong phí quản lý và 0 đô la trong thuế thu nhập từ các quỹ tái đầu tư.

Theo đó, với hai quỹ tương hỗ giống nhau, John's

Tại sao lại có vấn đề:

Quỹ tương hỗ ở nước ngoài đôi khi ở các nước có thuế thấp, đó là lý do tại sao họ có thể hấp dẫn các nhà đầu tư ở các quốc gia có thuế cao. Điều quan trọng cần lưu ý là mức độ quy định cũng khác nhau giữa các quốc gia, có nghĩa là các quỹ nước ngoài có thể có ít chi phí hoạt động hơn (và do đó mức phí thấp hơn), nhưng các nhà đầu tư cũng có thể bị lừa đảo khi đầu tư vào các quốc gia có quy định thấp. Trong một số trường hợp, tài sản quỹ nước ngoài được loại trừ khỏi các tính toán thuế bất động sản của Hoa Kỳ.