Tăng cạnh tranh cho RIA

Theo khảo sát của Charles Schwab, gần một nửa số RIA tin rằng tư vấn đầu tư trực tuyến sẽ sớm trở thành một trong những đối thủ cạnh tranh hàng đầu của họ. Cạnh tranh trực tuyến đến từ hai mặt trận - các công ty môi giới trực tuyến truyền thống đang bắt đầu cung cấp dịch vụ tư vấn và một làn sóng mới về khởi động tài chính cá nhân. Mặc dù lợi ích mà các đối thủ cạnh tranh mới này cung cấp cho người tiêu dùng chủ yếu tập trung vào chi phí, RIA tin rằng việc thiếu cá nhân hóa và tương tác trực tiếp sẽ cản trở sự tăng trưởng của các đối thủ cạnh tranh này trên thị trường. Điều đó nói rằng, hầu hết các RIA đều nhận ra rằng một thế hệ khách hàng trẻ tuổi có thể sẽ cần một mô hình dịch vụ khác với mô hình được sử dụng ngày nay. Phần lớn không gian tư vấn trực tuyến, đặc biệt là các công ty khởi nghiệp quản lý tài sản mới như Betterment và Jemstep, sử dụng tư vấn đầu tư dựa trên thuật toán để tạo các đề xuất danh mục đầu tư.

T. Rowe Price đang tung ra một quỹ tương hỗ công nghiệp mới. Quỹ sẽ đầu tư 80% tài sản ròng của mình vào các ngành công nghiệp và 40% tài sản của mình tại các công ty bên ngoài Hoa Kỳ trên ít nhất năm quốc gia khác nhau. Tỷ lệ chi phí ròng sẽ vào khoảng 1,05%, với mức đầu tư ban đầu tối thiểu là 2.500 đô la hoặc 1.000 đô la.