Panic-Proof Danh mục đầu tư của bạn cho cuộc khủng hoảng ngân hàng tiếp theo

Cuộc khủng hoảng tài chính cách đây một thập kỷ trở nên gay gắt với nhiều nhà đầu tư, với thị trường giảm mạnh gần 57% từ tháng 10 năm 2007 xuống mức thấp trong tháng 3 năm 2009. Mặc dù các cổ phiếu đã hoạt động tốt kể từ đó, nó chỉ là vấn đề thời gian cho đến khi cuộc suy thoái tiếp theo nút hoảng loạn một lần nữa.

Tham gia vào một thị trường bán tháo có thể chi phí bạn trong thời gian dài. Khi cơn hoảng loạn xảy ra, cổ phiếu tuyệt vời bị vứt đi với giá quá rẻ.

Dưới đây là cách chống lại danh mục đầu tư của bạn chống lại cuộc khủng hoảng ngân hàng tiếp theo hoặc thậm chí chỉ là một cuộc suy thoái đơn giản.

1. Suy nghĩ lâu dài, như Warren Buffett

Bạn có mua cổ phiếu ở đầu thị trường không? Đó chính xác là điều mà nhà đầu tư Warren Buffett đã làm trong năm 2007, ngay trên đỉnh của cuộc khủng hoảng ngân hàng. Trong một vụ cá cược nổi tiếng, nhà đầu tư đã đặt cược 1 triệu USD mà một quỹ chỉ số S & P 500 sẽ đánh bại một quỹ đầu tư trong thập kỷ tới. Việc đặt cược bắt đầu ngay gần đầu của thị trường chứng khoán, vào cuối năm 2007.

Cuộc khủng hoảng tài chính đã khiến nhiều nhà đầu tư trở nên điên cuồng về bán cổ phần, nhưng không phải Buffett, người nổi tiếng ủng hộ triết lý đầu tư “mua và giữ”. Kết quả? Ngay cả tại một trong những thời điểm tuyệt đối tồi tệ nhất để bắt đầu đầu tư, Buffett đã thắng cược của mình bằng cách tạo ra mức lợi nhuận trung bình hàng năm 7,1% cho cá cược trong thập kỷ tới khi thị trường hồi phục.

Điều đó đứng đầu quỹ phòng hộ, cũng như lãi suất tiết kiệm tại ngân hàng. Thậm chí tốt hơn, hiệu suất của quỹ chỉ số sẽ tiếp tục tăng theo thời gian, gần hơn với hiệu suất lịch sử lâu dài của nó - 10% lợi nhuận trung bình hàng năm.

Bằng cách tiếp tục giữ vững ngay cả sau khi thị trường sụt giảm, một nhà đầu tư suy nghĩ về lâu dài có thể đã nhận ra những lợi nhuận tốt đẹp như Buffett đã làm. Các nhà đầu tư có thể đã làm tốt hơn nếu họ mua vào trong khi thị trường đang giảm hoặc trong một hoặc hai năm sau đó, khi cơn hoảng loạn đã giảm bớt nhưng giá cổ phiếu vẫn ở dưới mức trước đó.

»Chúng ta có khôn ngoan hơn 10 năm không? Xem thêm các mẹo chuẩn bị - và thịnh vượng

2. Đặt đầu tư của bạn vào chế độ tự động lái

Thật đáng sợ khi xem danh mục đầu tư của bạn suy giảm. Các xung để hoảng sợ và rút tiền ra để tránh thiệt hại nhiều hơn là một mạnh mẽ. Một trong những cách dễ nhất để chống lại sự thúc đẩy đó là đầu tư vào máy lái tự động.

Dưới đây là cách thực hiện: Đặt tài khoản môi giới của bạn để mua cổ phiếu hoặc tiền tự động theo lịch cố định. Xác định số tiền bạn có thể đầu tư và tần suất, hướng dẫn môi giới mua theo lịch đó và tránh điều chỉnh lịch biểu khi bạn cảm xúc hoặc khi thị trường biến động.

Khi cuộc đình công suy giảm, đầu tư tự động có nghĩa là bạn sẽ tiếp tục mua và tránh bán hàng. Bạn cũng sẽ mua cổ phiếu với giá trị thực thấp hơn giá trị thực của chúng, điều này sẽ trả hết khi thị trường hồi phục.

Mẹo khác: Đừng kiểm tra tài khoản của bạn mỗi ngày. Tập trung vào giá cổ phiếu mỗi ngày dẫn bạn ra khỏi tâm lý lâu dài mà bạn cần. Đó là một công thức cho việc ra quyết định tồi.

3. Lên kế hoạch ngay bây giờ

Nếu bạn chưa có kế hoạch cho lần tiếp theo, không có lúc nào để di chuyển. Thời gian để quyết định phải làm gì trước, không phải trong thời gian, một cuộc khủng hoảng.

Nếu bạn chờ đợi cho đến khi cuộc khủng hoảng thiết lập kế hoạch của bạn, bạn sẽ bị cám dỗ để dừng lại cho đến khi thị trường “an toàn.” Nhưng như bạn thấy trong biểu đồ trên, giá cổ phiếu tốt nhất - và lợi nhuận tốt nhất - đến trong thời gian hoàn toàn hoảng sợ. Có một kế hoạch và sẵn sàng thực hiện nó. Điều đó có nghĩa là hành động trong khi thị trường bình tĩnh.

Hướng dẫn: Cách đầu tư tiền

Hãy suy nghĩ dài hạn, đặt tài khoản của bạn trên máy lái tự động và lập kế hoạch cho tương lai: Đây là các bước tốt nhất để chống hoảng sợ danh mục đầu tư của bạn.