Tỷ lệ trả về định nghĩa & công thức |

Tỷ lệ trả về

là số lợi nhuận theo tỷ lệ đầu tư.

Cách thức hoạt động (Ví dụ):

Giả sử John Doe mở một quầy nước chanh. Anh ta đầu tư 500 đô la vào liên doanh, và quầy nước chanh kiếm được khoảng 10 đô la một ngày, hoặc khoảng 3.000 đô la một năm (anh ấy nghỉ vài ngày).

Ở dạng đơn giản nhất, tỷ lệ lợi nhuận của John Doe trong một năm chỉ đơn giản là lợi nhuận theo tỷ lệ phần trăm của khoản đầu tư, hoặc $ 3,000 / $ 500 = 600%.

Có một mối quan hệ cơ bản mà bạn nên biết khi suy nghĩ về tỷ lệ hoàn vốn: rủi ro liên doanh, tỷ lệ hoàn vốn dự kiến ​​càng cao. > Ví dụ, đầu tư vào một nhà hàng có nhiều rủi ro hơn là đầu tư vào tín phiếu Kho bạc. Một được ủng hộ bởi đức tin và tín dụng đầy đủ của chính phủ Hoa Kỳ; khác được hỗ trợ bởi sofa của người anh em họ của bạn. Theo đó, rủi ro mà bạn sẽ mất tiền của bạn cao hơn nhiều trong kịch bản nhà hàng, và để tạo ra và thưởng cho bạn để đầu tư, lợi nhuận dự kiến ​​phải cao hơn nhiều so với 1% mà hóa đơn tín phiếu sẽ trả. Ngược lại, đầu tư an toàn hơn, tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng càng thấp.

Tại sao nó lại quan trọng:

Nếu nó đơn giản như vậy. Tỷ lệ lợi nhuận thường liên quan đến việc kết hợp các yếu tố khác, bao gồm cả các khoản nợ mà lạm phát và các loại thuế lấy ra lợi nhuận, thời gian tham gia và bất kỳ vốn bổ sung nào mà một nhà đầu tư thực hiện trong liên doanh. Nếu đầu tư là nước ngoài, sau đó thay đổi tỷ giá hối đoái cũng sẽ ảnh hưởng đến tỷ lệ hoàn vốn.

Tỷ lệ tăng trưởng hàng năm tổng hợp (CAGR) là một tỷ lệ chung của tỷ lệ hoàn vốn đại diện cho tốc độ tăng trưởng hàng năm của một khoản đầu tư trong một khoảng thời gian cụ thể thời gian.

Công thức cho CAGR là:

CAGR = (EV / BV)

1 / n ^{- 1} trong đó:

EV = Giá trị kết thúc của đầu tư

BV = Giá trị bắt đầu của đầu tư

n = Năm

Ví dụ, giả sử bạn đầu tư 1.000 đô la vào quỹ tương hỗ XYZ của Công ty và trong năm năm tới, danh mục đầu tư trông như sau:

Giá trị cuối năm kết thúc

1 $ 750

2 $ 1,000

3 $ 3.000

4 $ 4,000

5 $ 5.000

Sử dụng thông tin này và công thức trên, chúng tôi có thể tính toán CAGR cho đầu tư là:

CAGR = ($ 5,000 / $ 1,000)

1/5 ^{- 1 =.37972 = 37,97%}