6 tháng cộng 1 ngày ở Florida có thể bằng hàng ngàn đô la trong tiết kiệm

Bởi Steven Podnos

Tìm hiểu thêm về Steven tại Investmentmatome's Ask a Advisor

Florida snowbirds, những người swoop trong để bask trong Sunshine State cho một vài tháng mỗi năm, đứng để đạt được hàng ngàn đô la nếu họ chỉ kéo dài thời gian của họ. Hãy suy nghĩ sáu tháng, cộng thêm một ngày.

Công thức sáu cộng một gợi ý bạn trong khoảng thời gian cần thiết để thiết lập cư trú ở Florida, giúp bạn đủ điều kiện cho thuế thu nhập của tiểu bang bằng không - cộng thuế bằng 0 đối với An sinh xã hội và / hoặc thu nhập hưu trí, thu nhập đầu tư truyền thống, bất động sản và, trong một số trường hợp, về thừa kế.

Để minh họa cho sự lộn ngược của một chuyến đi kéo dài về phía nam, đây là một ví dụ hư cấu. Bill và Sally Jones là một cặp vợ chồng giàu có ở New Jersey đang cố gắng quyết định nơi họ muốn sống khi họ nghỉ hưu. Cả hai đều 65 tuổi, đã về hưu sau khi đã thành công trong sự nghiệp của công ty, và họ đã quyết định trì hoãn việc lấy An Sinh Xã Hội.

Thu nhập dự kiến ​​của họ trong năm 2015 từ lương hưu và thu nhập đầu tư là 250.000 đô la. Họ có thể hy vọng sẽ trả tổng số khoảng 15.000 đô-la tiền thuế thu nhập của tiểu bang New Jersey.

Tiết kiệm có thể giúp trả tiền cho kỳ nghỉ mùa đông của bạn

Nếu họ chuyển đến Florida chỉ hơn sáu tháng, thì 15.000 đô la đó sẽ nằm trong túi của họ. Họ có thể sử dụng nó để trợ cấp cho chuyến đi của họ hoặc trả tiền nhà ở tại Florida.

Có những điểm cộng khác giúp Florida trở thành nơi cư trú sáu tháng cộng với một ngày của bạn. Bạn thậm chí có thể bị cám dỗ ở quanh năm.

Tiểu bang cung cấp bảo vệ tài sản mạnh mẽ, miễn trừ nhà cửa cho một phần chi phí nhà của bạn và mức trần 3% khi tăng thuế tài sản hàng năm.

Một số tiểu bang không có thuế thu nhập của tiểu bang, hoặc thuế suất rất thấp, tạo nên sự khác biệt với thuế tài sản và thuế bán hàng cao hơn, nhưng người Floridians được hưởng một gánh nặng thuế thấp tổng thể. Nếu bạn đủ may mắn để giàu có hơn các Jones, bạn sẽ hạnh phúc hơn khi di chuyển.

Một điểm mấu chốt cần nhớ: Không có gian lận. Bạn phải sống trong - và tài liệu mà bạn sống trong - Florida trong hơn một nửa năm. Đừng quá dễ thương. Các tiểu bang không có thuế thu nhập của tiểu bang có thể khá tò mò khi tìm kiếm bằng chứng cho thấy cư dân mới đang di chuyển.

Dưới đây là một vài bước cần thực hiện khi thiết lập nơi cư trú:

• Nộp đơn khai báo chỗ ở của Florida và thông báo cho tình trạng di chuyển cũ của bạn.
• Đảm bảo tất cả các báo cáo tài khoản đầu tư của bạn, giấy phép lái xe và tài liệu pháp lý khác được chuyển đến địa chỉ Florida của bạn.
• Giữ mối quan hệ ngân hàng và đầu tư quan trọng của bạn ở Florida.
• Thiết lập nơi cư trú chính của bạn và đăng ký cử tri ở Florida.
• Giữ nhật ký du lịch ghi lại các chuyến đi của bạn qua lại, vì vậy bạn có thể chứng minh sau đó bạn đã thực sự ở Florida trong hơn sáu tháng.

Lợi thế về thuế của cư trú có thể giúp tài trợ cho kỳ nghỉ mùa đông kéo dài của bạn ở Florida. Đó là một cái gì đó để suy nghĩ về, trong khi bạn chà xát trong kem chống nắng.

Hình ảnh qua iStock.