Danh sách kiểm tra trước thuế: Điều cần thu thập trước khi nộp hồ sơ

Cho dù bạn thuê một người chuyên nghiệp hay tự mình làm, bạn cần một số thông tin và tài liệu nhất định để nộp tờ khai thuế của bạn. Dưới đây là danh sách các mục mà người nộp thuế thường cần hoàn thành công việc.

Thông tin cá nhân

Hãy bắt đầu với điều hiển nhiên.

• Các khoản thuế của năm ngoái, cả thuế liên bang và - nếu có - của tiểu bang. Đây không phải là điều cần thiết, nhưng họ là những người làm mới tốt những gì bạn đã gửi vào năm ngoái và các tài liệu bạn đã sử dụng.
• Số an sinh xã hội cho chính bạn, vợ / chồng của bạn và tất cả người phụ thuộc.Hãy nhớ rằng, ngoài trẻ em, người phụ thuộc có thể bao gồm cha mẹ già và những người khác.

Thu nhập

Thu thập tất cả các tài liệu xác nhận số tiền bạn nhận được trong năm trước.

• Mẫu W-2. Nhà tuyển dụng phải phát hành những điều này trước ngày 31 tháng 1, vì vậy hãy theo dõi hộp thư của bạn, cả về vật lý và điện tử.
• 1099 hình thức. Mỗi kết thúc có hậu tố khác nhau, tùy thuộc vào loại thanh toán bạn nhận được. Ví dụ, mẫu 1099-MISC dành cho công việc hợp đồng. Nếu bạn được thanh toán qua bên thứ ba như PayPal hoặc Amazon, bạn có thể nhận được 1099 K. Thu nhập đầu tư hiển thị vào ngày 1099-INT cho lãi suất, 1099-DIV cho cổ tức và 1099-B cho các giao dịch do nhà môi giới xử lý.

Khấu trừ

Các khoản khấu trừ giúp giảm thu nhập chịu thuế của bạn, thường có nghĩa là một hóa đơn thuế thấp hơn. Chìa khóa để khiếu nại các khoản khấu trừ là tài liệu - không chỉ có thể bảo vệ bạn nếu bạn đã từng được kiểm tra, nó có thể cắt hóa đơn thuế của bạn bằng cách giúp bạn nhớ những gì cần khiếu nại. Thu thập các hồ sơ này có thể mất thời gian, nhưng nó có thể trả hết, Norm Blatner, một CPA tại Blatner & Mineo ở Buffalo, New York nói.

“Vì vậy, giả sử, bạn biết, $ 150, thêm $ 200 trong số tiền hoàn thuế của bạn. Có đáng để dành một hay hai giờ để kiếm thêm $ 150, $ 200 không? ”Anh hỏi.

Bạn không phải phân loại để hưởng lợi từ một số khoản khấu trừ. Chúng được liệt kê trực tiếp trên Mẫu 1040 hoặc, ở mức độ thấp hơn, trên Mẫu 1040A. Có nhiều khoản khấu trừ hơn nếu bạn ghi chi tiết chi tiết vào Phụ lục A.

Dưới đây là tóm tắt một số khoản khấu trừ thuế phổ biến. Đảm bảo bạn có tài liệu cho mỗi tệp trước khi bạn:

• Đóng góp tài khoản hưu trí. Bạn có thể khấu trừ các khoản đóng góp vào một tài khoản hưu trí IRA hoặc tự làm chủ. Chỉ cần chắc chắn để ở trong giới hạn đóng góp.
• Chi phí giáo dục. Học sinh có thể yêu cầu khấu trừ học phí và lệ phí mà họ đã trả, cũng như tiền lãi được trả cho khoản vay sinh viên. IRS sẽ không chấp nhận yêu cầu khấu trừ của bạn mà không có Biểu mẫu 1098-T, hiển thị các giao dịch giáo dục của bạn. Mẫu 1098-E có chi tiết về khoản vay sinh viên của bạn.
• Hóa đơn y tế. Chi phí y tế có thể cung cấp tiết kiệm thuế, nhưng chỉ khi chúng chiếm hơn 7,5% tổng thu nhập đã điều chỉnh cho hầu hết người đóng thuế.
• Thuế tài sản và lãi suất thế chấp. Nếu khoản thanh toán thế chấp của bạn bao gồm số tiền ký quỹ cho các loại thuế tài sản, số tiền đó sẽ được bao gồm trong Biểu mẫu 1098 mà người cho vay của bạn gửi cho bạn. Tài liệu đó cũng sẽ cho biết mức lãi suất cho vay mua nhà mà bạn có thể yêu cầu trong Biểu cam kết A.
• Quyên góp từ thiện. Để đảm bảo sự hào phóng của bạn được đền đáp vào thời điểm thuế, hãy giữ lại biên nhận đóng góp từ thiện của bạn. IRS có thể không cho phép khiếu nại của bạn nếu bạn không có xác minh.
• Chi phí lớp học. Nếu bạn là giáo viên trung học hoặc một nhà giáo dục đủ điều kiện khác, bạn có thể khấu trừ tối đa $ 250 chi tiêu cho đồ dùng trong lớp học.
• Thuế tiểu bang và địa phương. Bạn có thể khấu trừ các loại thuế khác, bao gồm cả thu nhập của tiểu bang và địa phương hoặc thuế bán hàng. Bạn không cần biên nhận cho thuế bán hàng; IRS cung cấp các bảng có số tiền trung bình bạn có thể yêu cầu. Tuy nhiên, thuế trên một giao dịch mua lớn có thể được thêm vào số tiền của bảng, vì vậy hãy giữ lại các khoản thu đó.

Lưu ý rằng thuế thu nhập của tiểu bang phải trả trên W-2 của bạn, nhưng hãy nhớ thêm bất kỳ khoản thuế ước tính nào của tiểu bang mà bạn đã thanh toán trong năm.

" HƠN: Ước tính hóa đơn thuế 2018 của bạn hoặc hoàn tiền bằng máy tính thuế miễn phí của chúng tôi

Tín dụng

Tín dụng là người anh em họ có giá trị hơn của khoản khấu trừ: Họ cung cấp các khoản giảm đô la cho đô la trong bất kỳ khoản thuế nào bạn nợ. Nhưng như với các khoản khấu trừ, bạn cần tài liệu để yêu cầu chúng. Dưới đây là một số khoản tín dụng thuế phổ biến:

• Cơ hội của Hoa Kỳ và tín dụng Học trọn đời. Các khoản tín dụng liên quan đến giáo dục này có thể giúp bạn tiết kiệm một chút tiền. Như với khoản khấu trừ học phí và lệ phí, Mẫu 1098-T cũng được yêu cầu để yêu cầu.
• Tín dụng con. Khoản tín dụng trẻ em tiêu chuẩn có giá trị lên đến $ 1.000 cho mỗi trẻ em phụ thuộc vào năm thuế 2017. Nếu bạn đã thêm vào gia đình của mình thông qua việc nhận con nuôi, bạn có thể đủ điều kiện nhận tín dụng thuế bổ sung.
• Tín dụng thuế cao cấp. Nếu bạn mua bảo hiểm Affordable Care Act thông qua thị trường của chính phủ, hãy tìm kiếm Mẫu 1095-A. Nó sẽ giúp bạn yêu cầu Tín dụng thuế cao cấp hoặc điều chỉnh số tiền bạn nhận trước.
• Tín dụng đóng góp tiết kiệm hưu trí (còn được gọi là Tín dụng của người tiết kiệm).Các khoản đóng góp cho 401 (k), kế hoạch do nhà tuyển dụng tài trợ tương tự hoặc IRA có thể cho phép bạn yêu cầu tín dụng này.

" HƠN: Xem 20 khoản khấu trừ thuế phổ biến và tín dụng có thể giúp bạn tiết kiệm tiền trong năm nay

Thanh toán

Hầu hết chúng ta có thuế thu nhập khấu trừ từ tiền lương của chúng tôi để trang trải các khoản nợ thuế của chúng tôi; số tiền đó là trên các mẫu W-2 của chúng tôi. Nhưng nếu bạn đã thực hiện các khoản thanh toán thuế ước tính của liên bang trong năm, thì số tiền này cũng có ích.

Danh sách kiểm tra thuế này bao gồm các vấn đề chuẩn bị chung cho hầu hết các người nộp thuế, nhưng các loại thuế khác nhau đối với mỗi người.Hãy chuẩn bị để điều chỉnh danh sách ở trên với tình huống của bạn.

Nhà văn Investmentmatome Tina Orem đã đóng góp cho bài viết này.