Một chiến lược đa dạng hóa đơn giản Buffett sử dụng để nhận kết quả |

Làm việc cho trang web chị em của InvestingAnswers, StreetAuthority.com, tôi làm rất nhiều

Trong một ngày, tôi có thể đang viết một bài báo … thảo luận về các lựa chọn tiềm năng với nhân viên của chúng tôi … nghiên cứu điểm nóng đầu tư tiếp theo … thậm chí đi qua các ý tưởng bài viết Cổ của tháng với đồng nghiệp của tôi

Và với rất nhiều thứ đang diễn ra, tôi thực sự thấy mình hơi ngơ ngác như ngày tiếp tục.

Để chống lại điều này, tôi cố gắng làm việc sớm hơn một giờ so với các nhân viên còn lại. Đôi khi tôi đơn giản làm việc ở nhà trước khi tôi vào văn phòng.

Tôi không làm điều này để khoe khoang, nhưng thấy rằng tôi có thể làm nhiều hơn trong một giờ đó (khi tôi chỉ đơn giản là tập trung vào một nhiệm vụ mà không mất tập trung) có thể trong hai giờ khi phần còn lại của nhân viên có văn phòng ù.

Tắt tiếng ồn nền cho phép tôi đơn giản hóa mọi thứ - và có kết quả tốt hơn.

Điều này có liên quan gì đến việc đầu tư? Một tấn

Tại sao việc đa dạng hóa giống như uống rượu từ vòi chữa cháy

Đôi khi nước đầu tư rõ ràng là bùn cho các nhà đầu tư bán lẻ. Rốt cuộc, có hàng nghìn lượt chơi tiềm năng ở đó.

Bạn có thể thử chơi một sự phục hồi trong các nhà sản xuất ô tô. Bạn có thể giao dịch trong ngày với ngân hàng. Bạn có thể gắn bó với các quỹ chỉ số và vượt qua bất kỳ cơn bão nào. Bạn thậm chí có thể thử tìm các công ty đơn giản bị đánh giá thấp và sẽ hồi phục sau khi thông báo thị trường.

Nhưng vấn đề là có quá nhiều lựa chọn - giống như cố gắng uống từ vòi cứu hỏa.

Thay vào đó, giống như tôi làm mỗi sáng bằng cách bắt đầu sớm, tôi nghĩ rằng các nhà đầu tư thành công cần phải tắt các phiền nhiễu và tập trung sự chú ý của họ với một nhóm nhỏ những ý tưởng tốt nhất … uống từ ly, thay vì vòi chữa cháy.

Bằng cách thu hẹp danh mục đầu tư của bạn, bạn sẽ thấy:

Dễ dàng ở trên đầu tư của bạn

Nếu bạn có danh mục 50 cổ phiếu, bạn có thể chú ý đến mỗi cổ phiếu như thế nào?

Ngay cả khi bạn đọc mỗi người một giờ mỗi tuần, bạn sẽ có một công việc toàn thời gian (cộng thêm 10 giờ làm thêm giờ) chỉ để cho mỗi lần đến hạn của nó.

Và với thị trường này, điều quan trọng hơn bao giờ hết để xem cổ phần của bạn. Thay vào đó, danh mục đầu tư chỉ 10-12 trong số các lựa chọn tốt nhất của bạn sẽ cần ít thời gian hơn để theo dõi mỗi tuần và bạn có thể ngủ ngon hơn vào ban đêm khi biết bạn đã hoàn thành bài tập về nhà của mình.

Hiệu suất danh mục tốt hơn

bạn nghĩ rằng sẽ cao hơn trung bình trên một bài kiểm tra: toàn bộ một lớp học đầy đủ của sinh viên, hoặc một số ít các sinh viên thông minh nhất được chọn bởi giáo viên?

Câu trả lời là hiển nhiên. Nó giống với danh mục đầu tư của bạn.

Nhìn qua cổ phiếu của bạn. Nếu bạn có 30, 40, thậm chí 50 hoặc nhiều hơn, tôi cá là bạn sẽ tìm thấy một số thứ mà bạn nghĩ đơn giản là "OK". Heck, nó sẽ không làm tôi ngạc nhiên nếu bạn có một số bạn thậm chí không thích nhưng chỉ đơn giản là không bán được.

Thay vào đó, nếu bạn chọn danh mục đầu tư của bạn chỉ là lựa chọn yêu thích của bạn? Danh mục đầu tư của bạn sẽ không tốt hơn trong tương lai? Bạn sẽ có kem của cây trồng, thay vì toàn bộ cánh đồng. Hãy nhớ rằng, khó có thể làm tốt hơn thị trường nếu danh mục của bạn là thị trường.

Bạn không đơn độc trong việc cắt giảm danh mục của mình

Berkshire Hathaway của Warren Buffett (NYSE: BRK-B) 25 cổ phiếu được giao dịch công khai tại Mỹ. Đó là rất nhiều cho một nhà đầu tư cá nhân, nhưng đối với một công ty với hàng tỷ lúc xử lý của nó, đó là đáng ngạc nhiên ít. Trên hết, 5 cổ phiếu hàng đầu của Berkshire chiếm 73% danh mục đầu tư của nó. Buffett đơn giản là một người đề xuất định vị danh mục đầu tư để tận dụng lợi thế của những lựa chọn tốt nhất. Anh ấy thậm chí còn đi xa như nói:

"Nếu đó là trò chơi của bạn, sự đa dạng hóa không có ý nghĩa. Thật điên rồ khi bỏ tiền vào lựa chọn thứ 20 của bạn thay vì lựa chọn thứ nhất của bạn. Đó là sự tương tự 'LeBron James'. bóng rổ phenom LeBron James trong đội của bạn, không đưa anh ta ra khỏi trò chơi chỉ để nhường chỗ cho người khác. "

Nếu các nhà đầu tư lớn nhất thế giới đang theo cách tiếp cận này, không nên các nhà đầu tư khác?

Cổ phiếu riêng lẻ vẫn có thể làm tốt, không có vấn đề thị trường

Trường tư tưởng của Buffett là một trong những nguyên lý chính của bản tin tháng của tôi và danh mục tiền thật 100.000 đô la. Hãy suy nghĩ về nó - nền kinh tế của chúng tôi tiếp tục chạy nóng và lạnh. Các nhà đầu tư vẫn còn lúng túng về tỷ lệ thất nghiệp, lãi suất, nhà ở, Trung Đông… danh sách vẫn tiếp diễn.

Không có vấn đề gì xảy ra, luôn có một số cổ phiếu hoạt động tốt. Và nếu bạn tập trung vào một nhóm chọn lựa tốt nhất, bạn có thể kiếm lời.

Cửa hàng Ross (Nasdaq: ROST)

tăng 176% kể từ khi thị trường đạt mức cao nhất mọi thời đại trong năm 2007 … Đô la Cây (Nasdaq: DLTR) tăng 91%. Cửa hàng phụ tùng ô tô (người lái xe đang giữ xe lâu hơn và tự bảo dưỡng và sửa chữa) cũng giống như vậy. Phụ tùng ô tô trước (NYSE: AAP) tăng 83%… AutoZone (NYSE): AZO) tăng 108%. Tôi hiểu rằng nhiều năm điều hòa đã khiến hàng triệu nhà đầu tư suy nghĩ đa dạng hóa là rất quan trọng để thành công. Và nó là, nếu bạn muốn chỉ đơn giản là phù hợp với thị trường. Nhưng đó không phải là điều tôi cố gắng làm. Tôi nghi ngờ bạn cũng vậy.

Lời khen hình ảnh của Ruth Flickr.