Câu chuyện thành công của doanh nghiệp nhỏ: Công ty sản xuất bia Magnolia tăng $ 150.000 với bolstr

Từ năm 1997, Magnolia Brewing Co. đã và đang phục vụ cho San Franciscans loại bia và đồ thủ công nổi tiếng tại quán bia đường phố Haight Street rộng 3.500 foot vuông.

Khi những năm trôi qua và sự thành công của công ty đã tăng lên, do đó, nhu cầu mở rộng sản xuất của họ cũng tăng lên. Đó là lý do tại sao Magnolia quyết định mở một vị trí thứ hai trên toàn thành phố, trong khu vực Dogpatch sắp tới.

"Chúng tôi đã thực sự phát triển hơn nhà máy bia ban đầu - chúng tôi tiếp tục nấu ở đó, vì vậy nó không giống như chúng tôi di chuyển ra khỏi nó - nhưng chúng tôi cần thêm năng lực sản xuất", đồng sáng lập Magnolia Dave McLean nói.

Nhưng con đường phát triển chắc chắn không phải là một con đường dễ dàng. Công ty đã trải qua một thời gian dài cho phép và thiết kế cho không gian mới bắt đầu vào năm 2011; xây dựng bắt đầu vào năm 2012 và kéo dài hai năm.

Bên cạnh thời gian xây dựng dài, một rào cản khác đã được tài trợ. Bắt đầu từ một nhà máy bia đòi hỏi một lượng lớn tiền lên phía trước chỉ để có được tất cả các thiết bị bạn cần để pha và phục vụ bia (và trong trường hợp của Magnolia, thiết bị cho thực phẩm là tốt). Khi một nhà máy bia phát triển về quy mô, bạn cần bơm thêm tiền vào công việc kinh doanh chỉ để đáp ứng nhu cầu gia tăng - ví dụ, mua thiết bị lớn hơn để tăng công suất sản xuất bia.

McLean nói: “Nếu bạn xây dựng một nhà hàng hoặc một nhà máy bia, tất cả các khoản đầu tư vốn của bạn sẽ tăng lên”. "Và tôi đã thấy điều đó khi chúng tôi phát triển, mỗi bước phát triển liên quan đến việc gây quỹ nhiều hơn."

Tom McCormick, giám đốc điều hành của Hiệp hội Brewers California Craft, nói rằng tài chính hiệu quả là điều cần thiết cho các nhà máy bia mới.

"Có hai thứ bạn cần phải mở rộng: một là thép không gỉ, đắt tiền, và hai, một dấu chân lớn hơn, và bất động sản đắt tiền, cho dù bạn đang mua hay cho thuê," ông nói. "Vì vậy, nó là một quá trình liên tục theo kịp với sự tăng trưởng và với nhu cầu, và tất nhiên ở gốc của đó là tài chính để thúc đẩy tăng trưởng đó."

Chuyển sang Bolstr để được trợ giúp

Bên cạnh một không gian 10.000 foot vuông mới trong Dogpatch, kế hoạch mở rộng của Magnolia cũng bao gồm việc đóng chai bia của chính nó để phân phối. Magnolia hiện chỉ có sẵn ở dạng dự thảo (trong kính và người trồng), và bia được phân phối cho các quán bar và nhà hàng ở Khu vực Vịnh và tại một vài thành phố ở Colorado. Nhưng các chai sẽ đến vào cuối năm 2015, sẽ cho phép các loại bia bán chạy nhất của Magnolia, chẳng hạn như Proving Ground IPA, Kalifornia Kolsch và Blue Bell Bitter, để tiếp cận lượng khán giả rộng lớn hơn.

Người đồng sáng lập Magnolia Dave McLean.

Để giúp họ hoàn thành việc mở rộng, McLean và Magnolia Brewing Co. đã chuyển sang Bolstr, một công ty cho vay thị trường giúp các doanh nghiệp tiêu dùng, bán lẻ và sản xuất tăng vốn từ các nhà đầu tư được công nhận (những người có giá trị ròng ít nhất 1 triệu đô la hoặc thu nhập 200.000 đô la).

Bolstr hoạt động như thế này: Chủ doanh nghiệp nhỏ áp dụng trực tiếp trên trang web. Trong quá trình đăng ký, doanh nghiệp cần cung cấp tờ khai thuế lịch sử, bảng cân đối kế toán, báo cáo kết quả kinh doanh hàng năm, báo cáo ngân hàng trong 12 tháng qua và các thỏa thuận cho vay đối với bất kỳ khoản nợ hiện có nào.

Bolstr sau đó chạy một phân tích tài chính về doanh nghiệp để xác định xem nó có được chấp thuận hay không và nếu có, số tiền đó có thể tăng bao nhiêu. Để đủ điều kiện, doanh nghiệp phải có ít nhất một năm doanh thu lịch sử, có lợi nhuận hoặc gần lợi nhuận và phải tìm kiếm nguồn tài trợ để đầu tư vào sáng kiến ​​tăng trưởng (chẳng hạn như mua thiết bị sản xuất bia mới sẽ tăng doanh thu).

Từ đó, các chủ doanh nghiệp nhỏ có thể quyết định xem họ có muốn tiến lên phía trước với Bolstr hay không, theo người đồng sáng lập của Bolstr, Larry Baker.

“Khi một hồ sơ được tung ra trên thị trường, các nhà đầu tư có thể đăng nhập và xem xét cơ hội, quyết định dựa trên cơ sở thỏa thuận cho dù họ muốn đầu tư vào thỏa thuận hay không”, Baker nói.

Khi chiến dịch hoạt động, chủ sở hữu doanh nghiệp chia sẻ tóm tắt kinh doanh, trả lời một số câu hỏi về các yếu tố rủi ro của doanh nghiệp và cung cấp tài chính lịch sử và dự kiến.

Cấu trúc trả nợ duy nhất

Với tài chính thông qua Bolstr, các chủ doanh nghiệp nhỏ không từ bỏ bất kỳ vốn chủ sở hữu nào trong doanh nghiệp của họ. Công ty gọi quy trình trả nợ của mình là “thỏa thuận chia sẻ doanh thu”: Để đổi lấy khoản tài trợ từ các nhà đầu tư, doanh nghiệp nhỏ trả nợ cho nhà đầu tư dựa trên tỷ lệ doanh thu hàng tháng cố định của doanh nghiệp cho đến khi đáp ứng nghĩa vụ trả nợ của họ.

Cấu trúc này khác với các khoản vay truyền thống, thường được trả theo các khoản cố định hàng tháng và tương tự như cách thức hoạt động của tiền mặt của người bán, nhưng với chi phí thấp hơn, theo Baker. “Chúng tôi rẻ hơn nhiều so với tiền mặt của người bán; chúng tôi có tính linh hoạt trả nợ tương tự như vậy, nhưng các khoản vay được cấu trúc giống như một khoản vay có kỳ hạn từ góc độ chi phí và thời gian, ”Baker nói.

Theo McLean, tài chính Bolstr là một giải pháp tốt khi công ty chuẩn bị mở rộng.

Những người đồng sáng lập Bolstr Larry Baker (trái) và Charlie Tribbett.

McLean nói: “Vòng này thực sự giúp chúng tôi chuyển sang giai đoạn tiếp theo của chúng tôi: việc mở rộng đặt hàng các hãng sản xuất bia để mở rộng năng lực và chủ yếu là thiết bị phòng thí nghiệm có thể giúp chúng tôi đảm bảo kiểm soát chất lượng. "Tôi đã làm thẩm định của tôi và kiểm tra toàn bộ mô hình, và nó có vẻ hấp dẫn."

Đối với Magnolia, Bolstr có nhu cầu tài trợ bên ngoài vốn chủ sở hữu hoặc nợ điển hình. McLean nói Magnolia đã sử dụng tài trợ vốn chủ sở hữu trong giai đoạn xây dựng, và nó đã không sẵn sàng để thực hiện một vòng cổ phiếu khác, vì đó là một “dự án lớn và cái gì bạn cần phải đúng thời gian.” Magnolia cũng đã đưa ra một khoản vay và didn ' t muốn tăng gánh nặng nợ nần.

McLean nói: “Chúng tôi đang cố gắng quản lý các mức nợ và duy trì công bằng”."Và kể từ khi chúng tôi đã đặt cùng một gói tài trợ tài chính một năm trước khi tham gia cả hai, nó loại đầy một nền tảng trung bình nhỏ đẹp giữa những người."

McLean cho biết Bolstr thực sự đã tiếp cận với anh ta ban đầu, vì công ty đã thành công trong việc tài trợ cho các nhà máy bia khác.

“Bia thủ công nói chung thực sự là một ngành tuyệt vời đối với chúng tôi - bạn đang nói về một lĩnh vực có tỷ suất lợi nhuận khá cao, đó là một doanh nghiệp có vốn đầu tư và tốc độ tăng trưởng cũng rất hấp dẫn”, Baker nói. "Với thỏa thuận chia sẻ doanh thu, khi doanh nghiệp tăng doanh thu, thời gian hoàn vốn ngắn hơn."

Bolstr kiếm tiền bằng cách áp dụng một số nhân với số tiền vay ban đầu và thêm nó vào khoản hoàn trả. Ví dụ, khoản vay 100.000 đô la với hệ số 1.15 sẽ dẫn đến việc doanh nghiệp hoàn trả 115.000 đô la. Số tiền này sẽ được hoàn trả dựa trên phần trăm doanh thu cố định hàng tháng cho đến khi con số 115.000 đô la được hoàn trả đầy đủ (ví dụ, 2% doanh thu hàng tháng). Thời gian hoàn trả mục tiêu là 12 đến 36 tháng.

“Có rất nhiều giá trị trong sự linh hoạt của cấu trúc đó, bởi vì hoàn vốn của doanh nghiệp có liên quan trực tiếp đến hồ sơ lưu chuyển tiền của nó. Vì vậy, khi doanh số bán hàng tăng, nó trả tiền nhiều hơn; khi doanh thu giảm, nó trả ít hơn, ”Baker nói.

Ngoài ra còn có khả năng đóng cửa nhanh chóng. Việc tăng đầu tư của Magnolia lên Bolstr là một trong những nền tảng nhanh nhất từ ​​trước tới nay: Nó được thực hiện trong chưa đầy 24 giờ và được tài trợ trong vòng ba ngày. Và mặc dù khoản vay chưa được hoàn trả đầy đủ, công ty đang phát triển rất nhanh, theo Baker.

Bolstr cũng tính phí niêm yết 1.500 đô la cho mỗi chiến dịch và có một số phí nộp đơn theo quy định của Luật Bầu trời xanh của mỗi tiểu bang, có thể có giá từ 500 đô la đến 2.000 đô la, tùy thuộc vào số lượng nhà đầu tư bạn có và, Baker nói.

Nếu doanh nghiệp của bạn thất bại và không thể trả nợ nhà đầu tư thì sao? Trong một số trường hợp, Baker cho biết, Bolstr sẽ yêu cầu bảo lãnh cá nhân từ các chủ doanh nghiệp lớn (điều này làm cho cá nhân bạn chịu trách nhiệm về khoản nợ và đặt điểm tín dụng và tài sản của bạn có nguy cơ), hoặc bao gồm một số loại bảo mật tài sản. quan tâm đến tài sản cụ thể của công ty. Tỷ lệ thất bại của Bolstr là 0% kể từ khi thị trường ra mắt 18 tháng trước, theo Baker.

"Chúng tôi đã có bốn khoản vay được hoàn trả đầy đủ và mọi giao dịch duy nhất mà chúng tôi đã phát hành trên nền tảng đã đạt được mục tiêu của họ và họ đã đạt được mục tiêu của họ trong vòng năm ngày, do đó, đó là quyền truy cập nhanh vào vốn" anh ta nói.

Vị trí mới của Magnolia ở Dogpatch ở San Francisco.

Tương lai cho Magnolia

Đối với Magnolia, tài chính đã đến đúng thời điểm cho công ty.

"Chúng tôi đang trên một con đường tăng trưởng khá mãnh liệt ngay bây giờ," McLean nói. "Chúng tôi sẽ tìm cách để tăng thêm tiền xuống đường trong số tiền có lẽ lớn hơn khi chúng tôi tiếp tục mở rộng của chúng tôi, nhưng điều này đang làm một công việc thực sự tốt cho những gì nó là ngay bây giờ."

Trong khi khoản vay chưa được hoàn trả hết, nó đã giúp Magnolia mở rộng sản xuất và khởi chạy vị trí thứ hai của nó, trong năm đầu tiên hoạt động, đã giúp công ty đánh bại các dự đoán của nó.

"Chai đến cuối năm nay, và chúng tôi chỉ tìm cách mở rộng dấu chân của chúng tôi và phân phối bia một cách toàn diện hơn trong khu vực Vịnh và xa hơn nữa, bằng cách có một sản phẩm đóng chai cũng như sản phẩm dự thảo của chúng tôi", McLean nói.

Để biết thêm thông tin về cách bắt đầu và điều hành doanh nghiệp, hãy truy cập Hướng dẫn dành cho doanh nghiệp nhỏ của chúng tôi . Đối với câu trả lời miễn phí, được cá nhân hóa cho các câu hỏi về việc bắt đầu và tài trợ cho doanh nghiệp của bạn, hãy truy cập Doanh nghiệp nhỏ của trang Ask a Advisor của Investmentmatome.

Steve Nicastro là một nhà văn nhân viên bao gồm tài chính cá nhân cho Investmentmatome . Theo dõi anh ấy trên Twitter @StevenNicastro và hơn thế nữa Google+ .

Hình ảnh qua iStock, Magnolia Brewing Co. và Bolstr.