Trường hợp gian lận Western Union: Cách nộp đơn khiếu nại

Vào tháng 1 năm 2017, dịch vụ chuyển tiền toàn cầu Western Union đã đồng ý trả cho chính phủ Hoa Kỳ 586 triệu đô la Mỹ như một phần của thỏa thuận với Bộ Tư pháp, Ủy ban Thương mại Liên bang và các cơ quan chính phủ khác về việc cố ý không duy trì hoạt động chống rửa tiền hiệu quả. AML) chương trình và hỗ trợ và ngăn chặn gian lận dây ", theo một thông cáo báo chí của DOJ.

Bộ Tư pháp sẽ sử dụng số tiền đó để hoàn trả cho những người bị ảnh hưởng bởi các giao dịch gian lận, bao gồm những kẻ lừa đảo giả vờ là người thân cần tiền mặt hoặc yêu cầu tiền qua Western Union để đổi lấy các giải thưởng hoặc cơ hội việc làm.

Nếu bạn nghĩ rằng bạn đang nợ tiền, bạn có cho đến ngày 31 tháng 5 để nộp đơn khiếu nại. Dưới đây là cách xem quy trình hoạt động như thế nào.

Ai nên gửi khiếu nại

Nếu bạn cho rằng bạn đã bị ảnh hưởng bởi trường hợp gian lận Western Union từ ngày 1 tháng 1 năm 2004 và ngày 19 tháng 1 năm 2017, hãy xem xét gửi khiếu nại. Ủy ban Thương mại Liên bang khuyến cáo bạn nên thực hiện trực tuyến bằng cách truy cập FTC.gov/WU, có các liên kết đến trang web khiếu nại, cũng như các thông tin hữu ích khác. Bạn cũng có thể gửi khiếu nại qua thư thông thường, nhưng vì tài liệu sẽ chứa số An sinh Xã hội của bạn, FTC khuyên bạn nên làm như vậy trực tuyến.

Nếu bạn đã liên hệ với Western Union, FTC hoặc một cơ quan chính phủ khác, bạn có thể đã được gửi một mẫu đơn yêu cầu bồi thường đầy đủ. Bạn có thể sử dụng thông tin trong biểu mẫu đó để gửi yêu cầu của bạn trực tuyến. Nếu bạn không nhận được biểu mẫu xác nhận quyền sở hữu trước, bạn vẫn có thể gửi khiếu nại trực tuyến.

Những gì bạn cần để gửi khiếu nại

Khi gửi khiếu nại, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp thông tin cơ bản, chẳng hạn như tên và địa chỉ của bạn, cùng với càng nhiều thông tin càng tốt về giao dịch Western Union của bạn, bao gồm số tiền bạn đã chuyển và ngày giao dịch. Bạn cũng sẽ được yêu cầu cung cấp số An sinh xã hội hoặc Mã số nhận dạng người nộp thuế cá nhân.

Bản sao biên nhận Western Union hoặc mẫu gửi chuyển khoản có thể giúp chứng minh chính xác số tiền bạn đã mất. Nếu bạn có các loại tài liệu đó, hãy đính kèm bản sao hoặc hình ảnh của tài liệu gốc vào yêu cầu của bạn.

Bạn có thể nhận bao nhiêu tiền

Nếu yêu cầu của bạn được xác minh, kích thước tiền hoàn lại của bạn sẽ tùy thuộc vào số tiền bạn mất và số lượng khiếu nại mà Bộ Tư pháp có thể xác thực. Toàn bộ quá trình, bao gồm xác minh yêu cầu và gửi séc, có thể mất một năm.

Backstory

"Chủ tịch FTC của Western Union", Edith Ramirez, phát biểu trong một thông cáo báo chí hồi tháng 1 năm 2017, cho biết doanh nghiệp đã vi phạm luật pháp Hoa Kỳ bằng cách xử lý hàng trăm nghìn giao dịch cho các đại lý Western Union và những người khác trong một chương trình gian lận người tiêu dùng quốc tế."

Western Union biết về những vi phạm này nhưng không thực hiện "hành động khắc phục chống lại các đại lý Western Union tham gia hoặc tạo điều kiện cho các giao dịch liên quan đến gian lận", theo thông cáo báo chí của DOJ. Phần lớn hành vi sai trái xảy ra từ năm 2004 đến năm 2012 và liên quan đến 2.000 đại lý Western Union.

Kẻ gian lận liên lạc với mọi người và yêu cầu họ gửi tiền qua Western Union để đổi lấy các giải thưởng hoặc cơ hội việc làm. Các đại lý của Western Union đã tham gia vào các giao dịch này, "thường xử lý các khoản thanh toán gian lận cho những kẻ gian lận để đổi lấy một khoản tiền gian lận," thông cáo báo chí của FTC cho biết.

Là một phần của khu định cư, Western Union cũng đã ra lệnh kết hợp các hoạt động chống gian lận vào mô hình kinh doanh của mình.

Trong một thông cáo báo chí của công ty, Western Union cho biết họ sẽ "trả tổng cộng 586 triệu đô la cho chính phủ liên bang, được sử dụng để hoàn trả cho người tiêu dùng là nạn nhân của gian lận trong thời gian liên quan."

Mẹo để tránh gian lận

Có những biện pháp phòng ngừa bạn có thể thực hiện để tránh gian lận chuyển tiền:

• Không bao giờ chuyển tiền cho những người bạn không biết. Kẻ lừa đảo có thể giả vờ là một thành viên gia đình hoặc có thể nói rằng bạn đã trúng xổ số hoặc rút thăm trúng thưởng. Đừng gửi tiền cho họ.
• Đừng gửi tiền nếu bạn cảm thấy vội vã hoặc bối rối.Nếu bạn được yêu cầu gửi tiền ngay lập tức, trước tiên hãy đảm bảo rằng bạn biết ai là người nhận và lý do họ yêu cầu bạn kiếm tiền.

Truy cập trang web FTC để biết thêm mẹo về cách tránh lừa đảo.

Nhà văn Spencer Tierney của Investmentmatome đã đóng góp vào báo cáo này.