X Sự thật đáng ngạc nhiên về quỹ tương hỗ và quỹ hưu trí |

Đối với nhiều người Mỹ, quỹ hưu trí và quỹ tương hỗ hợp tác hoàn hảo. Giống như bơ đậu phộng và thạch. Giống như bóng đá và chủ nhật.

Giống như nghỉ hưu và hoảng loạn.

OK, hoảng sợ có thể là một từ quá mạnh, nhưng có lẽ không phải …

1. Một khoản kỷ lục 77,4 tỷ đô la được đổ vào quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu của Hoa Kỳ và ETF vào tháng 1 năm 2013, theo Nghiên cứu đầu tư TrimTabs. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) Hơn 40 tỷ đô la chảy vào quỹ trái phiếu.

2. Đã có 23,8 nghìn tỷ đô la trên toàn thế giới đầu tư vào các quỹ tương hỗ vào cuối năm 2011, theo sổ tiết kiệm 2012 của Viện Công nghiệp Đầu tư. Về cơ bản, nó tương đương với tổng sản phẩm quốc nội gộp năm 2011 cho Hoa Kỳ và Trung Quốc (23,9 nghìn tỷ đô la, theo CIA World Factbook.)

3. Năm 1980, chỉ có 5,7% hộ gia đình ở Hoa Kỳ sở hữu các quỹ tương hỗ. Vào cuối năm 2011, con số đó là 44,1%, theo ICI Factbook

4. Tỷ lệ người Mỹ tham gia vào các quỹ tương hỗ mục tiêu ngày 19% năm 2006 lên tới 36% vào cuối năm 2010, theo ICI Factbook.

5. Đã có 1.134 ETF vào cuối năm 2011, theo ICI Factbook. Đó là mức tăng 11 lần kể từ năm 2001 khi có 102 người.

6. Vào cuối năm 2011, các tài sản quỹ tương hỗ trung bình được nắm giữ bởi một hộ gia đình sở hữu quỹ tương hỗ là $ 120.000, theo ICI Factbook.

7. Vào cuối năm 2011, số lượng quỹ tương hỗ trung bình thuộc sở hữu của các hộ gia đình sở hữu quỹ tương hỗ là bốn, theo ICI Factbook.

8. Các gia đình người Mỹ chiếm 21,5% tài sản của họ vào cổ phiếu trong năm 2010, theo Khảo sát Tài chính Người tiêu dùng của Cục Dự trữ Liên bang. Đến năm 2010, con số đó đã giảm xuống 14%.

9. Cuộc khảo sát tương tự cho rằng, 38,1% tài sản của gia đình người Mỹ trong năm 2010 được giữ trong các tài khoản hưu trí. Con số đó tăng từ 29% năm 2001.

10. Hơn một nửa (58,1%) các gia đình người Mỹ da trắng, không phải gốc Tây Ban Nha có tài khoản hưu trí trong năm 2010, theo khảo sát của Fed. Chỉ có 34,4% các gia đình người Mỹ gốc Phi hoặc người Mỹ gốc Tây Ban Nha đã làm.

11. Chỉ 7,9% các gia đình người Mỹ gốc Phi hoặc người Mỹ gốc Tây Ban Nha sở hữu cổ phiếu trong năm 2010, Khảo sát tài chính người tiêu dùng của Fed cho biết. Đó là ít hơn một nửa tỷ lệ phần trăm (18,6%) của các gia đình người Mỹ da trắng, không phải gốc Tây Ban Nha sở hữu cổ phiếu.

12. Chỉ có 45,9% những người sống ở miền Nam nước Mỹ nắm giữ tài khoản hưu trí trong năm 2010, theo khảo sát tài chính người tiêu dùng của Fed. Mỗi khu vực khác của Hoa Kỳ đứng đầu 50%, với vùng Trung Tây dẫn đầu ở mức 54,6%.

13. Khoảng một nửa (47%) người Mỹ dự kiến ​​sẽ được hoàn thuế vào năm 2013, theo một khảo sát từ TD Ameritrade. Chỉ có 15% những người dự đoán hoàn tiền nói rằng họ sẽ đầu tư những gì họ nhận được từ Bác Sam. Đó là cùng một tỷ lệ phần trăm có kế hoạch chi tiêu nó vào các mục tùy ý. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. Nam giới có nhiều khả năng hơn phụ nữ (58% đến 41%) để nói rằng họ quản lý danh mục hưu trí của riêng mình, theo một cuộc khảo sát từ cố vấn đầu tư trực tuyến Jemstep.com. Trong tất cả, một nửa số người trưởng thành ở Hoa Kỳ có danh mục hưu trí cho biết họ tự quản lý nó. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. Cuộc Đại suy thoái vẫn còn nhiều người quay cuồng sau này. Trong năm 2008, 36% các hộ sở hữu quỹ tương hỗ sẵn sàng chấp nhận rủi ro đầu tư "trên trung bình hoặc đáng kể", theo Viện Công ty Đầu tư. Trong năm 2012, con số đó đã giảm xuống còn 28%. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. Mặc dù cuộc Đại suy thoái, Baby Boomers đã tăng số tiền tiết kiệm trung bình của họ trong các quỹ hưu trí từ 75.000 đô la đến 99.000 đô la từ năm 2007 đến năm 2012, theo Trung tâm Nghiên cứu Nghỉ hưu của Transamerica. Tiết kiệm của Thế hệ Xers tăng từ $ 32,000 lên $ 42,000.