Chiến lược đầu tư cân bằng Định nghĩa & Ví dụ |

Nó là gì:

Một chiến lược đầu tư cân bằng là phương pháp phân bổ danh mục đầu tư

Cách thức hoạt động (Ví dụ):

Giả sử rằng John Doe có 500.000 đô la trong danh mục của mình. Anh ta không muốn mạo hiểm quá nhiều nhưng lo lắng về việc không có đủ rủi ro và sau đó kiếm lợi nhuận thấp. John muốn một cái gì đó ở giữa, thường được gọi là một chiến lược đầu tư cân bằng.

Trong một chiến lược đầu tư cân bằng, một danh mục đầu tư thường được phân chia giữa chứng khoán và chứng khoán có thu nhập cố định. Sự phân chia này là quan trọng bởi vì các lớp tài sản này thường di chuyển theo hướng ngược lại với nhau, điều này giúp giảm thiểu những thay đổi lớn trên thị trường. Nó cũng tạo ra thu nhập (từ các khoản thanh toán phiếu lãi trên các chứng khoán có thu nhập cố định và có thể là cổ tức) cũng như cơ hội tăng trưởng (từ lợi nhuận vốn trong cổ phần).

Tại sao nó lại:

Số dư chiến lược đầu tư cân bằng rủi ro và trả lại; nó cũng cung cấp đa dạng hóa. Tuy nhiên, rủi ro hơn là chiến lược bảo toàn vốn và ít rủi ro hơn là chiến lược tăng trưởng.